Как один упорный банковский служащий разоблачил скандал с отмыванием российских денег на 200 млрд долларов

“Что­бы рас­крыть один из круп­ней­ших в мире скан­да­лов с отмы­ва­ни­ем денег, ока­за­лось доста­точ­но запла­тить один фунт стер­лин­гов”, — пишет The Wall Street Journal.

Бри­та­нец Говард Уил­кин­сон, трей­дер, рабо­тав­ший в отде­ле­нии одно­го дат­ско­го бан­ка в Эсто­нии, под­ме­тил, что некая лон­дон­ская фир­ма, чуть ли не каж­дый день пере­во­див­шая через это отде­ле­ние боль­ше 1 млн дол­ла­ров, ранее пода­ла бри­тан­ским вла­стям отчет, в кото­ром утвер­жда­ла, что не име­ет ни дохо­да, ни акти­вов. Ска­чи­ва­ние отче­та обо­шлось Уил­кин­со­ну в 1 фунт”, — повест­ву­ют жур­на­ли­сты Брэд­ли Хоуп, Дрю Хин­шоу и Пат­ри­ция Каусманн.

“А в сен­тяб­ре нынеш­не­го года — спу­стя 5 лет после того, как Уил­кин­сон забил тре­во­гу — его быв­ший рабо­то­да­тель Danske Bank объ­явил, что через его кро­хот­ное отде­ле­ние в Эсто­нии про­шло более 230 млрд дол­ла­ров из Рос­сии и дру­гих быв­ших совет­ских рес­пуб­лик. Зна­чи­тель­ная часть этих денег, веро­ят­но, была нажи­та неза­кон­но, заявил банк”, — гово­рит­ся в ста­тье. “Банк заяв­ля­ет, что до сих пор не зна­ет, чьи мил­ли­ар­ды почти 10 лет про­хо­ди­ли через его отде­ле­ние в дале­кой стране”, — пишет издание.

В 2006 году Danske объ­явил, что погло­ща­ет фин­ский банк Sampo Bank. Danske полу­чил, в том чис­ле, мало­из­вест­ный фили­ал это­го бан­ка в Эсто­нии — Eesti Forekspank.

“Зам­пред ЦБ РФ Андрей Коз­лов, про­во­див­ший опе­ра­ции про­тив отмы­ва­ния денег, при при­ез­де в 2006 году пожа­ло­вал­ся офи­ци­аль­ным лицам Эсто­нии, что этот банк, пару раз меняв­ший вла­дель­цев, обслу­жи­вал кли­ен­тов, подо­зре­ва­е­мых в финан­со­вых пра­во­на­ру­ше­ни­ях — таких, как укло­не­ние от упла­ты нало­гов или кор­руп­ция. Спу­стя три меся­ца Коз­лов был застре­лен после фут­боль­но­го мат­ча. Рос­сий­ский суд вынес поста­нов­ле­ние, что это было заказ­ное убий­ство по при­ка­зу биз­не­сме­на, недо­воль­но­го его опе­ра­ци­ей про­тив отмы­ва­ния денег”, — гово­рит­ся в статье.

“Спу­стя два меся­ца, в нояб­ре 2006 года, Danske согла­сил­ся купить этот банк в рам­ках сво­е­го согла­ше­ния с Sampo Bank, кото­рый им вла­дел”, — гово­рит­ся в статье.

90% дохо­дов Danske в Эсто­нии, как позд­нее было объ­яс­не­но в слу­жеб­ной запис­ке, посту­па­ли из отде­ла по рабо­те с депо­нен­та­ми-нере­зи­ден­та­ми. “Эти кли­ен­ты жили не в Эсто­нии, а их ком­па­нии мало зани­ма­лись там биз­не­сом. По боль­шей части они были рос­си­я­на­ми, и их резо­ны для бан­ков­ско­го обслу­жи­ва­ния в кро­хот­ной Эсто­нии не все­гда были оче­вид­ны­ми. Мно­гие из депо­нен­тов-нере­зи­ден­тов заби­ра­ли посту­пив­шие день­ги со сво­их сче­тов через несколь­ко дней, а ино­гда часов после поступ­ле­ния”, — гово­рит­ся в статье.

Спу­стя 5 лет рабо­ты в эстон­ском отде­ле­нии Danske Уил­кин­сон впер­вые почув­ство­вал тре­во­гу. “Моло­дой млад­ший акка­унт-мене­джер попро­сил помочь с под­го­тов­кой доку­мен­тов по бри­тан­ско­му кли­ен­ту. Соглас­но доку­мен­там, кли­ент, имев­ший листинг в Вели­ко­бри­та­нии как Lantana Trade LLP, был заре­ги­стри­ро­ван в при­го­ро­де Лон­до­на по сосед­ству с мага­зи­ном ско­бя­ных това­ров. Доку­мен­ты демон­стри­ро­ва­ли, что при­мер­но за 5 меся­цев он про­вел через эстон­ское отде­ле­ние 480 млн дол­ла­ров”, — гово­рит­ся в статье.

Ска­чав отчет­ность фир­мы, Уил­кин­сон уви­дел, что в ее отче­те, подан­ном в бри­тан­скую реги­стра­ци­он­ную пала­ту, зна­чи­лось, что ее “чистые акти­вы” состав­ля­ли 0.00.

“Уил­кин­сон ска­зал, что через несколь­ко недель сотруд­ник отде­ла соот­вет­ствия бан­ка заве­рил его, что это про­сто баналь­ная ошиб­ка клер­ка, и доба­вил, что Danske попро­сил ком­па­нию Lantana подать в реги­стра­ци­он­ную пала­ту новый, пра­виль­ный вари­ант. Уил­кин­сон забыл об этом”, — гово­рит­ся в статье.

“Через год, в сен­тяб­ре 2013 года, один высо­ко­по­став­лен­ный слу­жа­щий бан­ка ска­зал ему, что Lantana пере­ста­ла быть их кли­ен­том, ска­зал Уил­кин­сон. Он доба­вил, что дру­гой слу­жа­щий ска­зал ему, что один из вла­дель­цев Lantana — род­ствен­ник Вла­ди­ми­ра Пути­на; пресс-сек­ре­тарь рос­сий­ско­го пре­зи­ден­та это отри­цал. Свя­зать­ся с Lantana не уда­лось”, — гово­рит­ся в статье.

“Цен­тро­банк Рос­сии, сохра­няв­ший опре­де­лен­ную неза­ви­си­мость в стране, спол­зав­шей к авто­кра­тии, имел чер­ный спи­сок сотен тысяч физи­че­ских лиц, кото­рым было запре­ще­но иметь дело с бан­ков­ским сек­то­ром Рос­сии по подо­зре­ни­ям в финан­со­вых пре­ступ­ле­ни­ях. Мно­гие из этих людей всплы­ва­ли в каче­стве кли­ен­тов отде­ле­ния Danske в сосед­ней Эсто­нии, пожа­ло­вал­ся рос­сий­ский Цен­тро­банк в эстон­ское Управ­ле­ние по финан­со­во­му над­зо­ру”, — гово­рит­ся в статье.

Эстон­ские регу­ля­то­ры заби­ли тре­во­гу, напра­вив в Управ­ле­ние по финан­со­во­му над­зо­ру Дании при­мер­но 6 писем в пери­од с 2007 по 2014 год. Оно заяв­ля­ет, что Danske Bank заве­рил его, что регу­ляр­но посы­лал в это отде­ле­ние инспек­то­ров и те не выяви­ли ника­ких проблем.

“По сло­вам осве­дом­лен­ных источ­ни­ков, в том году на сове­ща­нии Евро­пей­ско­го управ­ле­ния по бан­ков­ской дея­тель­но­сти, в при­сут­ствии выс­ших офи­ци­аль­ных лиц все­го кон­ти­нен­та, про­изо­шла шум­ная пере­пал­ка. Эстон­цы кри­ча­ли на весь зал, что через их стра­ну текут пре­ступ­ные рос­сий­ские день­ги, а Дания, госу­дар­ство-осно­ва­тель НАТО, мало что дела­ет, что­бы это­му вос­пре­пят­ство­вать”, — гово­рит­ся в статье.

На рож­де­ствен­ских празд­ни­ках в 2013 году Уил­кин­сон заду­мал­ся: внес­ла ли Lantana исправ­ле­ния в свой отчет перед бри­тан­ски­ми вла­стя­ми, как ему сооб­щи­ли за 18 меся­цев до этого?

Он “потра­тил еще фунт, что­бы ска­чать исправ­лен­ный отчет Lantana. На тре­тьей стра­ни­це Lantana утвер­жда­ла, что на 31 мая 2012 года на ее бан­ков­ских сче­тах было 15689 фун­тов, что было экви­ва­лент­но при­мер­но 20500 дол­ла­ров США. Бан­ков­ские доку­мен­ты демон­стри­ро­ва­ли, что в тот день она име­ла на депо­зи­те в Danske почти 1 млн дол­ла­ров. Lantana заме­ни­ла одну ложь на дру­гую. Хуже того, неко­то­рые кол­ле­ги Уил­кин­со­на, веро­ят­но, об этом зна­ли, дога­дал­ся он”, — гово­рит­ся в статье.

На сле­ду­ю­щее утро Уил­кин­сон напра­вил четы­рем слу­жа­щим Danske в Копен­га­ген элек­трон­ное пись­мо с темой “Раз­об­ла­чи­тель­ное рас­кры­тие инфор­ма­ции — в эстон­ском отде­ле­нии созна­тель­но име­ют дело с преступниками”.

На пер­вой неде­ле 2014 года испол­ни­тель­ный совет Danske обсу­дил элек­трон­ное пись­мо Уил­кин­со­на, но оно его не очень встре­во­жи­ло, пишут авто­ры со слов двух нена­зван­ных инфор­ми­ро­ван­ных источников.

“У сове­та были и дру­гие вопро­сы, кото­рые сле­до­ва­ло решать. JPMorgan Chase & Co. пре­кра­тил кли­ринг дол­ла­ров для эстон­ско­го отде­ле­ния из-за опа­се­ний перед отмы­ва­ни­ем денег через сче­та нере­зи­ден­тов. Вдо­ба­вок, когда финан­со­вый кри­зис утих, у евро­пей­ских бан­ков ослаб­ло жела­ние брать рис­ко­ван­ных в юри­ди­че­ском отно­ше­нии кли­ен­тов ради полу­че­ния депо­зи­тов. Эстон­ское отде­ле­ние ранее пред­ло­жи­ло “замо­ро­зить” неко­то­рых новых кли­ен­тов, счи­тав­ших­ся слиш­ком рис­ко­ван­ны­ми”, — пишет изда­ние, ссы­ла­ясь на некий слу­жеб­ный доку­мент Danske.

Глав­ный управ­ля­ю­щий бан­ка Томас Бор­ген, по сло­вам источ­ни­ков, близ­ких к испол­ни­тель­но­му сове­ту, пред­ло­жил вме­сто это­го про­дать эстон­ское отделение.

В фев­ра­ле 2014 года эстон­ские инспек­то­ры кон­фис­ко­ва­ли в отде­ле­нии тыся­чи доку­мен­тов, а затем при­сла­ли в Danske Bank отчет со спис­ком нару­ше­ний. “Отчет был напи­сан на эстон­ском язы­ке. Его не пере­во­ди­ли ни на англий­ский, ни на дат­ский еще три года”, — пишет издание.

Прав­да, руко­вод­ство Danske при­мер­но в тот же пери­од при­ка­за­ло сво­ей груп­пе ауди­то­ров про­ве­сти про­вер­ку. Они опра­ши­ва­ли Уил­кин­со­на. Изда­ние пере­ска­зы­ва­ет чер­но­вой вари­ант их докла­да: “эстон­ское отде­ле­ние было неспо­соб­но уста­но­вить истин­ный источ­ник денег (это одно из базо­вых тре­бо­ва­ний в бан­ков­ской дея­тель­но­сти) и “таким обра­зом, дей­ству­ет вопре­ки пра­во­вым прин­ци­пам” (про­ти­во­дей­ству­ю­щим отмы­ва­нию денег. — Прим. авт.)”.

“В чер­но­вом вари­ан­те докла­да гово­ри­лось, что гла­ва отде­ла меж­ду­на­род­ной бан­ков­ской дея­тель­но­сти отде­ле­ния, помо­гав­ший над­зи­рать за сче­та­ми нере­зи­ден­тов, ска­зал ауди­то­рам, что его сотруд­ни­ки не фик­си­ро­ва­ли истин­ных вла­дель­цев ком­па­ний, пото­му что, как было ска­за­но в докла­де, “это мог­ло создать кли­ен­там про­бле­мы, если рос­сий­ские вла­сти запро­сят инфор­ма­цию”, — пишет издание.

“Доклад наве­ки остал­ся в чер­но­ви­ке. Если бы он полу­чил окон­ча­тель­ную фор­му, то к нему имел бы доступ дат­ский регу­ля­тор, над­зи­ра­ю­щий за бан­ка­ми”, — сооб­ща­ет издание.

Уил­кин­сон про­дол­жал про­ве­рять кли­ен­тов. В апре­ле 2014 года кол­ле­га сооб­щил ему, что руко­вод­ство эстон­ско­го отде­ле­ния про­слу­ши­ва­ло запи­си его теле­фон­ных раз­го­во­ров с ауди­то­ра­ми. Взбе­шен­ный Уил­кин­сон уво­лил­ся и объ­явил: он сам заявит в эстон­скую поли­цию, если это­го не сде­ла­ет Danske.

“Дей­ствия нере­зи­ден­тов в эстон­ском отде­ле­нии про­дол­жа­лись еще год. Затем, в 2015 году, Bank of America Corp. и Deutsche Bank AG (послед­ние два бан­ка, кото­рые еще про­во­ди­ли для эстон­ско­го отде­ле­ния тран­зак­ции в дол­ла­рах США) заяви­ли, что пре­кра­ща­ют иметь дело с кли­ен­та­ми отде­ле­ния из-за опа­се­ний перед отмы­ва­ни­ем денег. В кон­це того года Danske пре­кра­тил обслу­жи­ва­ние нере­зи­ден­тов и закрыл тыся­чи сче­тов”, — гово­рит­ся в статье.

“В нача­ле 2017 года дат­ская газе­та Berlingske опуб­ли­ко­ва­ла ста­тьи о схе­мах отмы­ва­ния денег в Danske Estonia. В сен­тяб­ре того же года Danske начал внут­рен­нюю про­вер­ку”, — гово­рит­ся в статье.

“За год рабо­ты инспек­то­ры смог­ли про­ве­рить менее поло­ви­ны из 15 тыс. кли­ен­тов отде­ле­ния”, — пишет издание.

“Подав­ля­ю­щее боль­шин­ство этих кли­ен­тов сочте­но подо­зри­тель­ны­ми”, — ска­за­но в докла­де Danske от сен­тяб­ря нынеш­не­го года.

“Инспек­то­ры уста­но­ви­ли, что через отде­ле­ние про­шло 200 млрд евро, что экви­ва­лент­но 233 млрд дол­ла­ров, в ходе пре­иму­ще­ствен­но подо­зри­тель­ных тран­зак­ций. Им не уда­лось уста­но­вить, кто вла­дел при­быль­ны­ми ком­па­ни­я­ми-нере­зи­ден­та­ми, кото­рые обслу­жи­ва­лись в этом бан­ке. День­ги этих кли­ен­тов дав­но исчез­ли в лаби­рин­те офшор­ных ком­па­ний по все­му миру”, — гово­рит­ся в статье.

По сло­вам авто­ров, в резуль­та­те внут­рен­ней про­вер­ки выс­шее руко­вод­ство, в том чис­ле Бор­ген, в основ­ном было оправ­да­но, а десят­ки сотруд­ни­ков низ­ше­го зве­на обви­не­ны в нару­ше­ни­ях. Бор­ген все же ушел в отставку.

Источ­ник:  https://www.wsj.com/