В то время как банкам второго уровня государство перекрыло дорогу на внешние рынки заимствований еще во времена упраздненного АФН, из официальных данных выясняется, что себе и своим «дочкам» оно долговой аппетит не умерило.
Автор: Тулеген АСКАРОВ
Решив разобраться с тем, как изменилась величина государственного и гарантированного государством долга (ГГГД) за время премьерства Карима Масимова, мы заглянули на сайт Минфина, взяв за точку отсчета 1 января 2007 года.
Тогда долг правительства составлял 606,4 млрд тенге, или $4 млрд 775,1 млн. В том числе внешний — 227,6 млрд тенге ($1 млрд 792,1 млн), внутренний — 378,8 млрд тенге ($2 млрд 983 млн). За Нацбанком, которым руководил в то время Анвар Сайденов, числился внутренний долг в 533,1 млрд тенге ($4 млрд 197,7 млн), местными органами власти — 82,4 млрд тенге ($648,9 млн), а гарантированный государством долг составлял 74,5 млрд тенге ($587 млн). Общая сумма ГГГД была на уровне 1 трлн 220,5 млрд тенге, или $9 млрд 610,5 млн.
Своя рука — владыка
Мировые цены на нефть сорта Brent в начале премьерского пути г‑на Масимова находились в районе $60 за баррель. При этом страна переживала явный экономический бум. Об экономии бюджетных средств, в том числе и выделенных на социальные нужды, речь с высоких трибун не шла, так как глава государства в качестве лидера партии «Нур Отан» прибавлял бюджетникам и пенсионерам к их зарплатам и пенсиям по 25—30% ежегодно.
Сегодня же баррель нефти Brent стоит примерно $115, то есть почти вдвое дороже, чем на момент назначения г‑на Масимова премьером. Однако официальная статистика ГГГД показывает, что за время его руководства кабмином здесь произошли драматические перемены в худшую сторону.
Из последних данных Минфина по состоянию на 1 июля текущего года следует, что долг правительства по сравнению с началом 2007 года увеличился в 5 раз, до 3 трлн 35,5 млрд тенге ($20 млрд 315,6 млн), в том числе внешний — в 2,9 раза, до 661,8 млрд тенге ($4 млрд 428,8 млн), внутренний — в 6,3 раза, до 2 трлн 373,8 млрд тенге ($15 млрд 886,7 млн).
Нацбанку за этот период удалось добиться снижения своей части долга на 15,7%, до 449,5 млрд тенге ($3 млрд 8,3 млн), тогда как у местных органов власти сложился рост в 1,8 раза, до 147,4 млрд тенге ($986,3 млн). А гарантированный государством долг увеличился незначительно — на 2,7%, до 76,5 млрд тенге, но из-за девальвации тенге в пересчете на долларовый эквивалент даже снизился до $511,8 млн.
В целом же ГГГД к 1 июля текущего года достиг 3 трлн 617,3 млрд тенге с ростом с начала 2007 года почти в три раза, а в инвалютном эквиваленте — в 2,5 раза, до $24 млрд 208,7 млн.
Но и после отставки г‑на Масимова обновленное правительство, похоже, не собирается умерять свои долговые аппетиты.
На днях стало известно о том, что Минфин подписал с Всемирным банком соглашение о займе по проекту развития автомобильных дорог «Восток — Запад» на участке Алматы — Хоргос в рамках международного транзитного коридора Западная Европа — Западный Китай. Длина этого участка 350 километров.
Как указывается в пресс-релизе Минфина, общая сумма затрат по проекту, который завершится в 2015 году, составляет $1 млрд 256,5 млн, из которых на заем Всемирного банка приходится $1 млрд 68 млн, а на софинансирование из республиканского бюджета — $188,5 млн. Обслуживаться и погашаться этот кредит будет за счет налогоплательщиков Казахстана. Почему бы просто не выделить всю необходимую сумму из Национального фонда и избавить тем самым казахстанцев от нового бремени?
В свою очередь контролируемый государством Банк развития Казахстана получит от турецкого «Эксимбанка» кредитную линию на $250 млн. Соответствующий меморандум был подписан в ходе недавнего визита в Турцию главы нашего государства. Как указывается в пресс-релизе БРК, эта линия позволит ему привлекать финансирование под инвестиционные проекты инфраструктуры и обрабатывающей промышленности, но не под любые, а под те, где присутствует экспорт турецких товаров и услуг.
Напомним читателям, что в отличие от банков второго уровня БРК не входит в сферу надзора и регулирования Нацбанка.
Шукеев держит оборону
После того как некоторые интернет-сайты, лояльные среднему зятю главы государства Тимуру Кулибаеву, начали информационную атаку против его преемника на посту главы ФНБ «Самрук-Казына» Умирзака Шукеева, последний начал воздвигать свои редуты на этом батальном поле.
Для начала г‑н Шукеев появился на страницах официальной прессы с пространным интервью, посвященным стратегии развития госхолдинга до 2022 года. Напомним, что после своего назначения на этот пост он дал в феврале текущего года многозначительное интервью российскому «Коммерсанту», где констатировал, что в ФНБ «стратегии до сих пор нет», «процесс принятия решений носит неоправданно долгий характер», и заодно пообещал исполнить поручение главы государства по оптимизации персонала госхолдинга в части «живчиков» и «зайчиков», коими окрестили родственников «известных людей».
Тогда же г‑н Шукеев заявил, что «БТА до сих пор находится в турбулентной зоне» по причине того, что «во время первой реструктуризации были завышены ожидания от судебных процессов, которые идут у нас и в других странах». В общем, с его слов получилось, что г‑н Кулибаев, покинувший пост руководителя ФНБ спустя всего 8 месяцев после назначения на эту должность из-за драматических событий в Жанаозене, ничего особенного не добился и вообще особо не напрягался!
Но в последнее время г‑н Шукеев взял информационную паузу, поэтому ожидания от его интервью были высокими, особенно в части дальнейшей судьбы «БТА Банка», «Альянс Банка» и «Темiрбанка». Увы, эти ожидания не оправдались, так как банковскую тему он не затронул вовсе. Зато в качестве оливковой ветви мира, протянутой Тимуру Кулибаеву, было расценено его заявление о том, что «стратегию пытались принять в течение нескольких лет, но это действительно сложный и многоплановый документ».
Что касается стратегии, то отметим весьма примечательные хронологические детали ее утверждения. Проект этого документа был одобрен советом директоров ФНБ «Самрук-Казына» 26 мая текущего года, а советом по управлению ФНБ, возглавляемым главой государства, — 28 июня. Но потом прошло почти три месяца, и лишь накануне отставки премьера Масимова стратегия была утверждена постановлением правительства №1202 от 14 сентября.
С текстом стратегии можно ознакомиться на сайте ФНБ, однако о судьбе национализированных банков в ней ничего не говорится. Правда, в приложении 3 к стратегии в списке рисков, которые могут повлиять на ее успешную реализацию, на 14‑й позиции указан дефолт проблемных банков. Для ФНБ такой сценарий повлечет исполнение гарантий по сделкам репо перед Нацбанком, из чего следует, что ресурсы центрального банка активно задействованы в поддержании на плаву национализированных банков.
«Нур Отан» берется за Марченко
Наверняка стоит задуматься о своей информационной защите и главе Нацбанка Григорию Марченко, по имиджу которого в последнее время наносятся ощутимые удары со стороны правящей партии «Нур Отан» через контролируемые СМИ и депутатов.
Так, на днях газета «Литер», входящая в медиахолдинг «Нур-Медиа», озвучив тему реформирования пенсионной системы, на что имеется вполне конкретное задание главы государства правительству и Нацбанку, весьма неожиданно заявила, что «главный банкир страны, похоже, не знает, как это поручение исполнить».
Более того, «Литер» вполне обоснованно упрекнул председателя Нацбанка еще и в том, что «в своих многочисленных интервью господин Марченко пытается убедить, что все в нашей пенсионной системе нормально, особых изменений не требуется». По мнению издания, Нацбанк вполне сознательно затягивает подготовку предложений по изменениям в накопительной системе, так как «впору назвать этот эксперимент провалившимся», а «что-то менять в системе теперь — задача практически невыполнимая».
А мажилисмен от «Нур Отана» Мурат Абенов и вовсе заподозрил г‑на Марченко в сговоре с пенсионными фондами, для которых повышение возраста выхода на пенсию у женщин и в самом деле сулит приток дополнительной массы обязательных взносов с переносом масштабных выплат новым пенсионерам.
Тут стоит напомнить читателям, что свой интерес у Нацбанка здесь все же есть, так как им контролируется один из крупнейших фондов страны — ГНПФ. Причем его руководство возглавляют коллеги г‑на Марченко по работе в «Народном банке Казахстана»: Дина Галиева, зампред Нацбанка, в качестве председателя совета директоров и Долорес Медеушеева, председатель правления.
Налетайте — подешевело!
Пока новый премьер-министр Казахстана входит в курс дел, а глава Нацбанка вместе с председателем ФНБ «Самрук-Казына» отбиваются от вполне заслуженной критики в их адрес в части известных проблем банковского сектора, из России пришла важная весть, имеющая к нему прямое отношение.
Тамошние СМИ сообщили, что казахстанская девелоперская компания Capital Partners, активно работающая и на рынке соседней страны, получила 10-летний кредит у «Сбербанка России» на значительную сумму — $750 млн. Две трети этой суммы — $500 млн — девелопер отдаст немецкому банку Eurohypo в погашение долга перед ним, а оставшиеся $250 млн пойдут на новые проекты в России и развитие заемщика.
Деликатность момента состоит в том, что относительно недавно Capital Partners продала компании «Верный Капитал», контролируемой семейным кланом Булата Утемуратова, московский отель Ritz-Carlton и вроде бы собирается продать еще и торговый центр «Метрополис», за который, по оценкам, можно выручить не менее $1 млрд.
Задавшись вполне естественным вопросом о том, с какой целью Capital Partners аккумулирует в последнее время столь огромные денежные средства (потенциально речь идет о более чем $2 млрд), можно столь же логично предположить, что девелопер стремится всеми силами рассчитаться по обязательствам с «Казкоммерцбанком», финансирующим крупные проекты заемщика.
В банке также придают важное значение сотрудничеству с Capital Partners, на что указывает появление владельца «Казкома» Нуржана Субханбердина в минувший уик-энд в Алматы на церемонии открытия нового торгового центра Esentai Mall. Его фото на презентации вместе с другим известным банкиром — Ринатом Шаяхметовым из Bank RBK — было выложено в субботу в социальной сети Facebook на личной страничке Ларисы Коковинец, возглавляющей департамент общественных связей банка.
Строительство торгового центра финансировал «Казкоммерцбанк», а развитием этого проекта, включающего также 5‑звездочный отель, бизнес-центр и жилой комплекс, занимается давний партнер банка — компания Capital Partners, точнее ТОО «Компания «Си Пи Ритэил Алматы». Техническое сопровождение и аудит объекта вел другой партнер банка — ТОО «Береке-КАБ».
С другой стороны, можно предположить, что и у россиян появились сейчас виды на «Казкоммерцбанк», который выглядит более привлекательным объектом для покупки по сравнению с терпящим бедствие «БТА Банком». А покупка такого масштаба сейчас явно назревает с учетом приближающегося создания Евразийского экономического союза, для полноценной деятельности которого потребуется мощный банк-«мост», соединяющий финансовое пространство стран-участниц.
Казахстанские банки на эту роль претендовать не могут, так как их экспансия в Россию сошла на нет из-за дефицита ресурсов, тогда как крупнейшие российские банки находятся в отличной форме. На днях они, кстати, отметились значительными размещениями долговых обязательств на международных рынках, воспользовавшись «окном» из-за снижения напряженности в США и еврозоне. ВТБ занял 1 млрд юаней, разместив 3‑летние евробонды, тогда как «Хоум Кредит» «поднял» $500 млн. В планах «Сбербанка» — выпуск еврооблигаций на сумму до $2 млрд.
Почему казахстанские банки не заметили этого «окна», осталось непонятным, но суть дела не в этом, а в том, что при наличии политической воли Кремля и Акорды российским гигантам сейчас под силу покупка не одного системообразующего банка в Казахстане, а нескольких! Так, собственный капитал «Казкома» составлял к началу осени порядка $3 млрд, «Народного банка Казахстана» — около $2 млрд, а «БТА Банк» после повторной реструктуризации в лучшем случае «потянет» на $1—1,5 млрд.
Для сравнения: за недавно купленный Denizbank покупатель — «Сбербанк» — отдал около 2,8 млрд евро, или $3,5 млрд, что составило 1,3 стоимости капитала турецкого банка. Если рассуждать в этом направлении, то «Казком» россияне могут приобрести за $4—4,5 млрд, «Народный» — за $2,5—3 млрд, «БТА Банк» — за $1,3—1,5 млрд. Прибыль же «Сбербанка» в текущем году, по прогнозным оценкам, может достичь 350 млрд рублей (порядка $12 млрд), а у ВТБ — перевалить за 70 млрд рублей (около $2,5 млрд).
Но пока ясных заявлений на тему дальнейшей экспансии в Казахстане ни в Москве, ни от руководителей работающих у нас российских «дочек» не прозвучало. Глава «Банка ВТБ (Казахстан)» Сергей Гусаров в интервью «Курсиву» заявил, что после открытия за последние два года филиалов в 17 городах и нескольких точек продаж в Алматы и Астане «пока на этом, пожалуй, остановимся», так как имеющаяся инфраструктура вполне достаточна для ведения бизнеса. В отношении конкурентов он заметил, что, «если честно, не знаю ни одного банка, готового сейчас перейти на «Базель 3», констатировав попутно, что в Казахстане «рынок финансовых услуг не так развит, как в России».
Сюрприз от финпола
Среди других новостей банковского сектора укажем на масштабные выплаты кредиторам очередных купонных вознаграждений по международным облигациям «Народного банка Казахстана» и «Казкома» соответственно на $22,7 млн и $17,9 млн.
Кроме того, по внутренним долговым обязательствам «Народный» перечислил инвесторам купон на 122 млн тенге, «Банк ЦентрКредит» — на 103,5 млн тенге, а «Евразийский банк» — два купонных вознаграждения на общую сумму 1 млрд 574,3 млн тенге.
«Цеснабанк» разместил на KASE почти 2 млрд своих бондов номинальной ценой 1 тенге за штуку в рамках третьей облигационной программы, общий объем которой составляет 100 млрд тенге. За счет этой сделки банк привлек почти 1,9 млрд тенге.
В потоке кадровых вестей выделяется информация дочернего «Сбербанка России» о том, что его совет директоров в качестве председателя возглавил Сергей Горьков, занимающий в материнском банке пост зампреда правления по международному бизнесу.
Согласование в Нацбанке прошли Ербол Абдугалиев, член правления «АТФБанка», два члена совета директоров «Сеним-Банка» — Ерлан Татишев и Жаркинбек Азбеков, а также Арман Актай, избранный на аналогичный пост в дочернем «Альфа-Банке».
Из новостей официального плана отметим заявление зампреда Нацбанка Бисенгали Таджиякова, сделанное им мажилисменам при обсуждении проекта республиканского бюджета на 2013—2015 годы. По его словам, 15 банков второго уровня готовятся передать своим дочерним организациям по управлению сомнительными и безнадежными активами (ОУСА) проблемных займов на 800 млрд тенге, или 9% от их совокупного ссудного портфеля, а еще 133 млрд тенге будут выкуплены АО «Фонд проблемных активов», созданным Нацбанком. Итого получается 933 млрд тенге в то время, когда только у одного БТА объем займов с просрочкой платежей свыше 90 дней к 1 сентября составлял 1 трлн 555,9 млрд.
Примечательно, кстати, то обстоятельство, что в составе совета директоров ФПК нет представителей «БТА Банка» или контролирующего его ФНБ «Самрук-Казына», зато в него входят Мурат Кошенов, глава риск-менеджмента «Народного банка Казахстана», и Рустам Набиров, управляющий директор «Казкоммерцбанка».
…И в завершение — о новой инициативе Агентства по борьбе с экономической и коррупционной преступностью. Зампред финпола Марат Ахметжанов, выступая в сенате, предложил запретить юридическим лицам обналичивать денежные средства. По его мнению, отсутствие ограничений на такие операции является существенным условием для распространения коррупции. При этом г‑н Ахметжанов сослался на данные Нацбанка о том, что за первое полугодие было обналичено 968 млрд тенге! Но еще удивительнее стала его ссылка на опыт Украины, где юридические лица якобы обязаны совершать все покупки и платежи по безналичному расчету.
Источник: Газета “Голос Республики” №40 (262) от 26 октября 2012 года
Read the original post:
ГАЗЕТА — Тяжелое наследие Масимова