Может ли новый законопроект об экономических преступлениях действительно решить проблему грязных денег в Великобритании?

Эко­но­ми­че­ские пре­ступ­ле­ния, от отмы­ва­ния денег в Рос­сии до эпи­де­мии мошен­ни­че­ства, обхо­дят­ся Вели­ко­бри­та­нии не менее чем в 290 мил­ли­ар­дов фун­тов стер­лин­гов в год. Пра­ви­тель­ство долж­но рас­пра­вить­ся с этим

Пол­но­мас­штаб­ное втор­же­ние Рос­сии в Укра­и­ну, нако­нец, заста­ви­ло пра­ви­тель­ство Вели­ко­бри­та­нии серьез­но занять­ся про­бле­мой гряз­ных денег в стране.

При­вет­ствен­ный ков­рик, кото­рый сме­няв­шие друг дру­га бри­тан­ские пра­ви­тель­ства рас­сти­ла­ли в «Лон­дон­гра­де» для рос­сий­ских оли­гар­хов и фирм, тес­но свя­зан­ных с режи­мом Пути­на, теперь выгля­дит в луч­шем слу­чае чрез­вы­чай­но наив­ным, а в худ­шем — пред­на­ме­рен­но небреж­ным. Это осо­бен­но вер­но, если при­нять во вни­ма­ние стро­гие пре­ду­пре­жде­ния таких орга­нов, как Коми­тет по раз­вед­ке и без­опас­но­сти и экс­пер­тов по обороне .

Новый Закон об эко­но­ми­че­ских пре­ступ­ле­ни­ях, кото­рый с голо­во­кру­жи­тель­ной ско­ро­стью про­шел через пар­ла­мент в мар­те, что­бы сде­лать ино­стран­ную соб­ствен­ность более про­зрач­ной и упро­стить для Вели­ко­бри­та­нии вве­де­ние санк­ций, широ­ко рас­смат­ри­вал­ся как дав­но назрев­шее закры­тие две­рей конюшни.

В то вре­мя пра­ви­тель­ство при­зна­ло , что пред­сто­ит еще мно­гое сде­лать и закрыть еще боль­ше про­бе­лов. Так запол­нит ли эти про­бе­лы новый зако­но­про­ект об эко­но­ми­че­ских пре­ступ­ле­ни­ях, о кото­ром было объ­яв­ле­но в речи коро­ле­вы ? Решит ли это нако­нец про­бле­му эко­но­ми­че­ской пре­ступ­но­сти в Вели­ко­бри­та­нии, будь то гряз­ные день­ги, отмы­ва­е­мые клеп­то­кра­та­ми и мафи­оз­ны­ми орга­ни­за­ци­я­ми, или мас­штаб­ная эпи­де­мия мошенничества?

Цен­траль­ное место в новом зако­но­про­ек­те зани­ма­ет рефор­ма Реги­стра­ци­он­ной пала­ты — неболь­шой части бри­тан­ско­го госу­дар­ствен­но­го аппа­ра­та, чья неспо­соб­ность кон­тро­ли­ро­вать ком­па­нии, создан­ные в Вели­ко­бри­та­нии, была в осно­ве бес­ко­неч­но­го пото­ка гло­баль­ных и внут­рен­них скан­да­лов с эко­но­ми­че­ски­ми пре­ступ­ле­ни­я­ми за послед­нее десятилетие.

Соглас­но ана­ли­зу Spotlight on Corruption, пра­ви­тель­ство Вели­ко­бри­та­нии тра­тит 852 мил­ли­о­на фун­тов стер­лин­гов в год на борь­бу с эко­но­ми­че­ски­ми пре­ступ­ле­ни­я­ми, что экви­ва­лент­но все­го 0,042% ВВП. И это несмот­ря на то, что эко­но­ми­че­ские пре­ступ­ле­ния обхо­дят­ся эко­но­ми­ке Вели­ко­бри­та­нии не менее чем в 290 мил­ли­ар­дов фун­тов стер­лин­гов в год, что рав­но 14,5% ВВП.

Мошен­ни­ки и мошен­ни­ки поль­зу­ют­ся отсут­стви­ем денег у мошен­ни­ков и мошен­ни­ков, начи­ная с мошен­ни­че­ства с воз­вра­том кре­ди­тов на COVID-19 , кото­рое обо­шлось нало­го­пла­тель­щи­кам в 4,9 млрд фун­тов стер­лин­гов , и закан­чи­вая рос­сий­ской пра­чеч­ной само­об­слу­жи­ва­ния , в кото­рой рос­сий­ские служ­бы без­опас­но­сти и семья Пути­на исполь­зо­ва­ли бри­тан­ские ком­па­нии для выво­да мил­ли­ар­дов из Моск­вы. про­ве­ря­ет, кто управ­ля­ет бри­тан­ски­ми ком­па­ни­я­ми, что­бы отмы­вать день­ги и избе­гать обна­ру­же­ния. В 2020 году под­раз­де­ле­ние финан­со­вой раз­вед­ки США FINCEN клас­си­фи­ци­ро­ва­ло Вели­ко­бри­та­нию как юрис­дик­цию с «высо­ким риском» из-за того, что коли­че­ство ком­па­ний, заре­ги­стри­ро­ван­ных в Вели­ко­бри­та­нии, неод­но­крат­но фигу­ри­ро­ва­ло в отче­тах о подо­зри­тель­ной деятельности.

Рефор­ма агент­ства, поз­во­ля­ю­щая про­ве­рять, кто сто­ит за ком­па­ни­я­ми, и исправ­лять неточ­ные дан­ные, назре­ва­ла уже более четы­рех лет. Ранее в этом году openDemocracy сооб­ща­ла о боль­шом коли­че­стве фаль­ши­вых имен, исполь­зу­е­мых мошен­ни­ка­ми и шут­ни­ка­ми, по-види­мо­му, без каких-либо попы­ток их оста­но­вить. В апре­ле openDemocracy сооб­щи­ла, что мошен­ни­ки укра­ли лич­ные дан­ные пра­ви­тель­ствен­ных чинов­ни­ков Вели­ко­бри­та­нии для созда­ния фик­тив­ных компаний.

Имея это в виду, реаль­ной про­вер­кой зако­но­да­тель­ства будет то, поз­во­ля­ют ли новые пол­но­мо­чия актив­но предот­вра­щать эко­но­ми­че­ские пре­ступ­ле­ния (а не про­сто выяв­лять их после того, как они про­изо­шли). Это потре­бу­ет надеж­ной и все­сто­рон­ней про­вер­ки, что­бы отсе­ять сомни­тель­ные компании.

Агент­ству так­же потре­бу­ют­ся доста­точ­ные ресур­сы для реа­ли­за­ции его новых пол­но­мо­чий. Теку­щая цена в 12 фун­тов за созда­ние ком­па­нии в Вели­ко­бри­та­нии сме­хо­твор­но низ­ка (в США это сто­ит экви­ва­лент 400 фун­тов стер­лин­гов, а в Австра­лии — 200 фун­тов стер­лин­гов). В част­ном сек­то­ре, граж­дан­ском обще­стве и пар­ла­мен­те широ­ко рас­про­стра­не­но мне­ние о том, что эта сум­ма долж­на быть зна­чи­тель­но уве­ли­че­на, что­бы помочь финан­си­ро­вать пол­но­мо­чия Реги­стра­ци­он­ной пала­ты по кон­тро­лю за реестром.

Поми­мо этой рефор­мы, кото­рая, веро­ят­но, явля­ет­ся самой важ­ной рефор­мой в обла­сти эко­но­ми­че­ской пре­ступ­но­сти за деся­ти­ле­тие и име­ет реша­ю­щее зна­че­ние для ее пра­виль­но­го про­ве­де­ния, зако­но­про­ект так­же преду­смат­ри­ва­ет новые пол­но­мо­чия по кон­тро­лю за крип­то-акти­ва­ми и поз­во­ля­ет бан­кам делить­ся раз­ве­ды­ва­тель­ны­ми дан­ны­ми о пло­хих пар­нях. Пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны теперь смо­гут кон­фис­ко­вы­вать крип­то­ак­ти­вы, если они свя­за­ны с преступностью.

Что каса­ет­ся, одна­ко, речь коро­ле­вы так­же вклю­ча­ла новый зако­но­про­ект о финан­со­вых услу­гах и рын­ках, при­зван­ный сокра­тить «бюро­кра­ти­че­скую воло­ки­ту в финан­со­вом сек­то­ре, что­бы сде­лать Вели­ко­бри­та­нию еще более при­вле­ка­тель­ным местом для инве­сти­ций и веде­ния биз­не­са, обес­пе­чи­вая при этом соблю­де­ние высо­ких стандартов». .

В част­но­сти, зако­но­про­ект преду­смат­ри­ва­ет «без­опас­ное внед­ре­ние» крип­то­ва­лют в Вели­ко­бри­та­нии и «устой­чи­вый аут­сор­синг тех­но­ло­ги­че­ским ком­па­ни­ям». Это, а так­же зако­но­про­ект о сво­бо­де Brexit, так­же вклю­чен­ный в речь, пред­по­ла­га­ет, что на повест­ке дня сто­ит серьез­ная про­грам­ма дерегулирования.

Это, вероятно, самая важная реформа экономической преступности десятилетия. Правильное решение имеет решающее значение

Как быст­рое внед­ре­ние крип­то­ва­лю­ты, так и дере­гу­ли­ро­ва­ние несут огром­ные рис­ки гряз­ных денег. В про­шлом году кибер­пре­ступ­ни­ки отмы­ли крип­то­ва­лю­ту на сум­му 8,6 млрд дол­ла­ров , что на 30% боль­ше, чем в 2020 году, и были сооб­ще­ния о том , что рос­сий­ские оли­гар­хи исполь­зо­ва­ли крип­то­ва­лю­ту для укло­не­ния от санк­ций. Пред­ло­же­ния , раз­ре­кла­ми­ро­ван­ные The Daily Telegraph для Вели­ко­бри­та­нии, раз­ре­шить мар­ке­тинг крип­то­ак­ти­вов и юри­ди­че­ские пре­тен­зии к регу­ли­ру­ю­щим орга­нам, сопря­же­ны с высо­ки­ми рис­ка­ми. Крайне важ­но, что­бы финан­со­вая целост­ность Вели­ко­бри­та­нии не была при­не­се­на в жерт­ву финан­со­вым инновациям.

Меж­ду тем, серьез­ное дере­гу­ли­ро­ва­ние так­же несет в себе серьез­ные угро­зы гряз­ных денег. В сво­ем отче­те по Рос­сии за 2020 год Коми­тет по раз­вед­ке и без­опас­но­сти отме­тил, что «про­дви­же­ние лег­ко­го и огра­ни­чен­но­го под­хо­да к регу­ли­ро­ва­нию» было основ­ным фак­то­ром при­вле­че­ния в Лон­дон оли­гар­хов, свя­зан­ных с Пути­ным. Как заяви­ла член пар­ла­мен­та от лей­бо­рист­ской пар­тии Мар­га­рет Ходж , труд­но понять, как мож­но при­ми­рить дере­гу­ли­ро­ва­ние и под­дер­жа­ние высо­ких стандартов.

Для устра­не­ния этих опас­но­стей важ­но, что­бы перед вве­де­ни­ем новых мер дере­гу­ли­ро­ва­ния про­во­ди­лась оцен­ка воз­дей­ствия эко­но­ми­че­ских пре­ступ­ле­ний. Пра­ви­тель­ству так­же необ­хо­ди­мо высту­пить с новым амби­ци­оз­ным пла­ном борь­бы с эко­но­ми­че­ски­ми пре­ступ­ле­ни­я­ми — зав­тра депу­та­ты от бан­ков­ской все­пар­тий­ной пар­ла­мент­ской груп­пы пред­ста­вят мани­фест идей, на кото­рые оно может опираться.

В рам­ках это­го пла­на пра­ви­тель­ство долж­но опре­де­лить при­о­ри­тет­ность трех клю­че­вых мер. Во-пер­вых, необ­хо­ди­мо зна­чи­тель­но уве­ли­чить ресур­сы пра­во­охра­ни­тель­ных орга­нов. Во-вто­рых, он дол­жен взять под кон­троль сума­сшед­шее коли­че­ство над­зор­ных орга­нов по отмы­ва­нию денег и тот факт, что юри­ди­че­ский и бух­гал­тер­ский сек­то­ры в зна­чи­тель­ной сте­пе­ни само­ре­гу­ли­ру­ют­ся, когда речь идет о гряз­ных день­гах. И, нако­нец, он дол­жен сде­лать воз­мож­ным пре­сле­до­ва­ние круп­ных ком­па­ний и бан­ков за финан­со­вые махи­на­ции, что, как это ни уди­ви­тель­но, до сих пор невоз­мож­но в Бри­та­нии 21-го века.

Гро­зо­вые тучи сгу­ща­ют­ся над эко­но­ми­кой, и пра­ви­тель­ство пере­за­гру­жа­ет­ся, что­бы при­влечь изби­ра­те­лей. При­шло вре­мя убе­дить­ся, что спеш­ка нажить­ся на хва­ле­ных диви­ден­дах Brexit посред­ством финан­со­во­го дере­гу­ли­ро­ва­ния не откры­ва­ет новые две­ри для гряз­ных денег, в то вре­мя как ста­рые начи­на­ют закрываться.

Пере­вод был сде­лан с помо­щью Google Translate

Источ­ник: www.opendemocracy.net