Пять вещей, которые Соединенные Штаты могут сделать, чтобы перестать быть убежищем для грязных денег

Доку­мен­ты Пан­до­ры пока­зы­ва­ют, что Соеди­нен­ным Шта­там пред­сто­ит про­де­лать боль­шую рабо­ту, что­бы пере­стать быть убе­жи­щем для нечест­ных заво­е­ва­ний поли­ти­че­ских элит со все­го мира, но есть шаги, кото­рые адми­ни­стра­ция Бай­де­на и Кон­гресс могут пред­при­нять, что­бы обра­тить вспять эту тенденцию.

Самая круп­ная в исто­рии утеч­ка част­ных финан­со­вых отче­тов, полу­чив­шая назва­ние « Доку­мен­ты Пан­до­ры» , высве­ти­ла роль Соеди­нен­ных Шта­тов в каче­стве сек­рет­ной юрис­дик­ции, поз­во­ляя всем, от син­ди­ка­тов орга­ни­зо­ван­ной пре­ступ­но­сти до миро­вых лиде­ров и укло­ня­ю­щих­ся от упла­ты нало­гов, скры­вать свои неду­ги. полу­чил при­быль. Как пояс­нил Ян Гэри из коа­ли­ции финан­со­вой отчет­но­сти и кор­по­ра­тив­ной про­зрач­но­сти , «США глу­бо­ко заме­ша­ны, тай­но укры­вая мил­ли­ар­ды дол­ла­ров из-за пре­де­лов США в таких местах, как Южная Дако­та и Нева­да, и при­шло вре­мя для реши­тель­ных дей­ствий со сто­ро­ны адми­ни­стра­ции Бай­де­на. и Конгресс ».

Вот пять вещей, кото­рые пре­зи­дент США Джо Бай­ден, его адми­ни­стра­ция и Кон­гресс долж­ны сде­лать, что­бы поме­шать Соеди­нен­ным Шта­там стать одним из цен­траль­ных узлов в мире для гряз­ных денег.

ПОДДЕРЖКА ЗАКОНА О КОРПОРАТИВНОЙ ПРОЗРАЧНОСТИ ЖЕСТКИМИ НОРМАТИВНЫМИ АКТАМИ

В Pandora Papers осо­бо отме­ча­лось, как сла­бое регу­ли­ро­ва­ние тра­с­тов в Соеди­нен­ных Шта­тах может подо­рвать хоро­шее управ­ле­ние. Зако­ны, при­ня­тые в 1980‑х годах в таких шта­тах, как Аляс­ка, Дела­вэр, Нева­да, Южная Дако­та и Нью-Гэмп­шир, рез­ко уве­ли­чи­ли про­дол­жи­тель­ность тра­с­тов, что при­ве­ло к так назы­ва­е­мым «трас­там дина­стий». Часто эти тра­с­ты так­же могут хра­нить­ся ано­ним­но. Хотя у семей есть мно­же­ство закон­ных при­чин для созда­ния тра­с­тов, соче­та­ние их мно­го­по­ко­лен­че­ской про­дол­жи­тель­но­сти и ано­ним­но­сти дела­ет их созрев­ши­ми для зло­упо­треб­ле­ний. Нор­ма­тив­ные акты, свя­зан­ные с недав­но при­ня­тым Зако­ном о кор­по­ра­тив­ной про­зрач­но­сти (CTA), могут суще­ствен­но закрыть эти и дру­гие лазей­ки в поло­же­ни­ях о борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег.

CTA, при­ня­тый в рам­ках Зако­на о госу­дар­ствен­ной обо­роне на 2021 финан­со­вый год, вклю­ча­ет в себя почти 200 стра­ниц реформ зако­нов США о борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег и бан­ков­ской тайне. В част­но­сти, для это­го тре­бу­ет­ся, что­бы мно­гие пред­при­я­тия ука­зы­ва­ли Мини­стер­ству финан­сов сво­их истин­ных бене­фи­ци­ар­ных вла­дель­цев; Реестр этих вла­дель­цев не будет обще­до­ступ­ным, но будет досту­пен для пра­во­охра­ни­тель­ных и регу­ли­ру­ю­щих орга­нов. Каз­на­чей­ство при­сту­пи­ло к соот­вет­ству­ю­щей нор­мо­твор­че­ской дея­тель­но­сти, кото­рая долж­на быть завер­ше­на к янва­рю 2022 года.

Хотя CTA не каса­ет­ся тра­с­тов, пра­ви­ла реа­ли­за­ции могут потре­бо­вать от тра­с­то­вых кли­ен­тов соблю­де­ния тех же тре­бо­ва­ний про­зрач­но­сти, что и ком­па­нии с огра­ни­чен­ной ответ­ствен­но­стью, что при­ве­дет к тому, что тра­с­то­вые пра­ви­ла США будут соот­вет­ство­вать пра­ви­лам ЕС. Путем «широ­ко­го тол­ко­ва­ния» зако­но­да­тель­ства о бене­фи­ци­ар­ной соб­ствен­но­сти «дру­гих ана­ло­гич­ных орга­ни­за­ций» как отно­ся­ще­го­ся к фик­тив­ным ком­па­ни­ям, фон­дам, бла­го­тво­ри­тель­ным орга­ни­за­ци­ям, инди­ви­ду­аль­ным пред­при­ни­ма­те­лям, парт­нер­ствам и дру­гим пред­при­я­ти­ям, пря­мо не вклю­чен­ным в зако­но­да­тель­ство, все такие орга­ни­за­ции могут под­па­дать под дей­ствие буду­щих пра­вил. Более того, эти пра­ви­ла долж­ны све­сти к мини­му­му пре­пят­ствия для авто­ри­зо­ван­ных поль­зо­ва­те­лей реест­ров бене­фи­ци­ар­но­го вла­де­ния при досту­пе к этой информации.

УЛУЧШЕНИЕ ВОЗМОЖНОСТЕЙ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ США

Доку­мен­ты и ана­лиз утеч­ки в 2020 году более 2100 отче­тов о подо­зри­тель­ной дея­тель­но­сти (SAR) из бан­ков — сокро­вищ­ни­цы, извест­ной как фай­лы FINCEN — выяви­ли сла­бые места воз­мож­но­стей финан­со­вой раз­вед­ки США. Эти утеч­ки пока­за­ли, как веду­щие бан­ки США поз­во­ля­ли огром­ным сум­мам денег про­хо­дить через финан­со­вую систе­му США лицам, пред­по­ло­жи­тель­но при­част­ным к кор­руп­ции, хище­ни­ям, укло­не­нию от санк­ций, мошен­ни­че­ству и мно­же­ству дру­гих преступлений.

Даже когда бан­ки пода­ва­ли SAR об этих сред­ствах, было почти неко­му было сле­дить: в 2019 году бан­ки пода­ли более 5 мил­ли­о­нов SAR в Соеди­нен­ных Шта­тах, но в Сети по борь­бе с финан­со­вы­ми пре­ступ­ле­ни­я­ми Мини­стер­ства финан­сов было все­го око­ло 300 сотруд­ни­ков. (FinCEN), под­раз­де­ле­ние финан­со­вой раз­вед­ки США. Это при­мер­но тако­го же раз­ме­ра, как и у под­раз­де­ле­ния финан­со­вой раз­вед­ки Австра­лии, хотя Австра­лия игра­ет гораз­до мень­шую роль в миро­вой финан­со­вой инфраструктуре.

FinCEN так­же сле­ду­ет предо­ста­вить боль­ше вли­я­ния и пол­но­мо­чий для оцен­ки, а затем помочь оста­но­вить отмы­ва­ние денег через финан­со­вую систе­му США. Рабо­чая груп­па, состо­я­щая из уче­ных, госу­дар­ствен­ных чинов­ни­ков и пред­ста­ви­те­лей отрас­ли (вклю­чая авто­ра), реко­мен­до­ва­ла пять спо­со­бов повы­ше­ния эффек­тив­но­сти FinCEN. Это вклю­ча­ет в себя новый Наци­о­наль­ный центр дан­ных по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег; про­ект по новым тех­но­ло­ги­ям, необ­хо­ди­мым для предот­вра­ще­ния отмы­ва­ния денег; новый учеб­ный центр, что­бы пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны, про­ку­ра­ту­ра и регу­ли­ру­ю­щие орга­ны обла­да­ли необ­хо­ди­мы­ми зна­ни­я­ми и инстру­мен­та­ми; и груп­па стра­те­ги­че­ско­го ана­ли­за, что­бы быть в кур­се новых тен­ден­ций в этой области.

РАЗМЕЩЕНИЕ БОЛЬШЕГО КОЛ-ВА ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ В СООТВЕТСТВИИ С ПРАВИЛАМИ ЗАКОНА О КОРПОРАТИВНОЙ ПРОЗРАЧНОСТИ

Про­ве­ден­ное Global Witness в 2015 году тай­ное рас­сле­до­ва­ние пока­за­ло, как юри­сты могут спо­соб­ство­вать вво­зу неза­кон­ных денег в Соеди­нен­ные Шта­ты (даже если пре­ступ­ле­ния не совер­ша­лись и день­ги не пере­хо­ди­ли из рук в руки, посколь­ку встре­чи были пред­ва­ри­тель­ны­ми). И Панам­ские доку­мен­ты 2016 года, и доку­мен­ты Pandora на этой неде­ле под­чер­ки­ва­ют роль, кото­рую юри­сты, бух­гал­те­ры, постав­щи­ки кор­по­ра­тив­ных услуг и дру­гие финан­со­вые инстру­мен­ты игра­ют в содей­ствии отмы­ва­нию денег на всей тер­ри­то­рии Соеди­нен­ных Шта­тов. Напри­мер, отчет Меж­ду­на­род­но­го кон­сор­ци­у­ма жур­на­ли­стов-рас­сле­до­ва­те­лей (ICIJ) пока­зал, что аме­ри­кан­ская юри­ди­че­ская фир­ма Baker McKenzie­по­мог быв­ше­му финан­си­сту Джо Лоу осно­вать мно­же­ство ком­па­ний в Малай­зии и Гон­кон­ге. По сооб­ще­ни­ям, вла­сти США утвер­жда­ют, что неко­то­рые из этих фирм участ­во­ва­ли в пере­во­де части сум­мы в 4,5 мил­ли­ар­да дол­ла­ров, укра­ден­ных из мала­зий­ско­го суве­рен­но­го фон­да раз­ви­тия, извест­но­го как 1MDB. (Пред­ста­ви­тель Baker McKenzie сооб­щил сле­до­ва­те­лям, что, соглас­но отче­ту ICIJ, ком­па­ния про­во­дит «стро­гую про­вер­ку био­гра­фи­че­ских дан­ных всех потен­ци­аль­ных клиентов».)

Двух­пар­тий­ный зако­но­про­ект пред­ста­ви­ло 6 октяб­ря 2021 года , оза­глав­лен­ный Кон­ста­ти­ру­ю­щие новые вла­сти для биз­не­са Отмы­ва­ния и сти­му­ли­ру­ю­щих рис­ки для без­опас­но­сти (Enablers) Закон закры­вал мно­гие из лазе­ек , исполь­зу­е­мых бух­гал­те­ра­ми, свя­зи с обще­ствен­но­стью фир­мы, худо­же­ствен­ный и анти­ква­ри­ат, инве­сти­ци­он­ные кон­суль­тан­ты, и неко­то­рые юри­сты. Этот закон потре­бу­ет от этих спе­ци­а­ли­стов про­ве­де­ния хотя бы базо­вой ком­плекс­ной про­вер­ки источ­ни­ков средств кли­ен­тов и, таким обра­зом, помо­жет при­ве­сти нор­ма­тив­ные акты США в соот­вет­ствие с пере­до­вой меж­ду­на­род­ной прак­ти­кой. Это осо­бен­но важ­но, когда день­ги для финан­со­вых опе­ра­ций не про­хо­дят через бан­ки, в кото­рых уже дей­ству­ют тре­бо­ва­ния долж­ной осмот­ри­тель­но­сти. Кон­грес­су сле­ду­ет уде­лить при­о­ри­тет­ное вни­ма­ние это­му зако­но­про­ек­ту для рассмотрения.

ПРЕКРАЩЕНИЕ ОСВОБОЖДЕНИЯ НЕДВИЖИМОСТИ ОТ МНОГИХ ПРАВИЛ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

Одним из луч­ших спо­со­бов отмы­ва­ния денег явля­ет­ся сек­тор недви­жи­мо­сти, и в «Доку­мен­тах Пан­до­ры» под­чер­ки­ва­ет­ся, как сред­ства могут быть спря­та­ны в Соеди­нен­ных Шта­тах для круп­ных поку­пок недви­жи­мо­сти. Утеч­ки пока­зы­ва­ют, что король Иор­да­нии Абдал­ла II вла­де­ет по край­ней мере трид­ца­тью шестью под­став­ны­ми ком­па­ни­я­ми в раз­лич­ных убе­жи­щах; он купил по край­ней мере четыр­на­дцать рос­кош­ных домов в Вели­ко­бри­та­нии и США за четыр­на­дцать лет. Меж­ду тем, Иор­да­ния, стра­да­ю­щая от бед­но­сти стра­на, окру­жен­ная кон­флик­том и при­ни­ма­ю­щая более 1 мил­ли­о­на бежен­цев, в про­шлом году полу­чи­ла 1,5 мил­ли­ар­да дол­ла­ров помо­щи от Соеди­нен­ных Шта­тов и 281 мил­ли­он дол­ла­ров от Евро­пей­ско­го сою­за. Коро­лев­ские пове­рен­ные отри­ца­ли след­ствие, что име­ли место какие-либо нарушения.

Но не толь­ко ино­стран­ные вла­сти­те­ли име­ют склон­ность к аме­ри­кан­ской соб­ствен­но­сти. Мини­стер­ство юсти­ции США тре­бу­ет кон­фис­ка­ции ком­мер­че­ской соб­ствен­но­сти на сум­му 100 мил­ли­о­нов дол­ла­ров, при­над­ле­жа­щей сети под­став­ных ком­па­ний укра­ин­ским оли­гар­хам Иго­рю Коло­мой­ско­му и Ген­на­дию Бого­лю­бо­ву. Это иму­ще­ство яко­бы исполь­зо­ва­лось для отмы­ва­ния мил­ли­ар­дов дол­ла­ров, укра­ден­ных из При­ват­Бан­ка, одно­го из круп­ней­ших бан­ков Украины.

Сек­тор недви­жи­мо­сти осо­бен­но пло­хо регу­ли­ру­ет­ся, когда дело каса­ет­ся отмы­ва­ния денег. Частич­но это свя­за­но с тем, что FinCEN предо­ста­вил про­фес­си­о­на­лам в сфе­ре недви­жи­мо­сти вре­мен­ное осво­бож­де­ние от тре­бо­ва­ний по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег и про­ти­во­дей­ствию угро­зам, кото­рые были частью Пат­ри­о­ти­че­ско­го зако­на 2001 года.Вышеупомянутый закон ENABLERS отме­нит это исклю­че­ние. Одна­ко FinCEN может отме­нить это исклю­че­ние даже без при­ня­тия это­го зако­на. Дру­гая часть зако­на ENABLERS уси­лит тре­бо­ва­ния к отчет­но­сти для опре­де­лен­ных поку­пок недви­жи­мо­сти, и эта рефор­ма дав­но под­дер­жи­ва­ет­ся пра­во­охра­ни­тель­ны­ми орга­на­ми и сто­рон­ни­ка­ми борь­бы с кор­руп­ци­ей. Дей­ству­ю­щие пра­ви­ла тре­бу­ют такой рас­ши­рен­ной отчет­но­сти толь­ко для поку­пок жилья в опре­де­лен­ных гео­гра­фи­че­ских реги­о­нах, свя­зан­ных с отмы­ва­ни­ем денег; новое зако­но­да­тель­ство сде­ла­ет это обще­на­ци­о­наль­ным и посто­ян­ным, и оно так­же будет при­ме­нять­ся к ком­мер­че­ской недвижимости.

ОТНОШЕНИЕ К КОРРУПЦИИ КАК К ОСНОВНОЙ ПРОБЛЕМЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ

В июне адми­ни­стра­ция Бай­де­на в сво­ем Мемо­ран­ду­ме об иссле­до­ва­нии наци­о­наль­ной безопасности‑1 (NSSM‑1) офи­ци­аль­но заяви­ла, что борь­ба с кор­руп­ци­ей явля­ет­ся одним из основ­ных инте­ре­сов наци­о­наль­ной без­опас­но­сти США . В рам­ках заяв­ле­ния адми­ни­стра­ция отме­ти­ла, что «кор­руп­ция угро­жа­ет наци­о­наль­ной без­опас­но­сти, эко­но­ми­че­ско­му равен­ству Соеди­нен­ных Шта­тов, гло­баль­ным уси­ли­ям по борь­бе с бед­но­стью и раз­ви­тию, а так­же самой демо­кра­тии». У адми­ни­стра­ции Бай­де­на есть мно­же­ство воз­мож­но­стей про­де­мон­стри­ро­вать, что она серьез­но отно­сит­ся к этому.

9–10 декаб­ря 2021 г. в США прой­дет Сам­мит демо­кра­тий; один из трех стол­пов сам­ми­та — борь­ба с кор­руп­ци­ей. Сме­лое заяв­ле­ние во вре­мя сам­ми­та о том, что Соеди­нен­ные Шта­ты будут стре­мить­ся пол­но­стью рефор­ми­ро­вать себя, что­бы помочь оста­но­вить гряз­ные день­ги, поста­ви­ло бы под сомне­ние буду­щие пуб­лич­ные заяв­ле­ния. Напри­мер, это было бы иде­аль­ным вре­ме­нем для объ­яв­ле­ния мак­си­маль­но стро­гих пра­вил реа­ли­за­ции CTA вме­сте с пла­ном по акти­ви­за­ции дея­тель­но­сти FinCEN и луч­шей инте­гра­ции агент­ства в более широ­кую архи­тек­ту­ру наци­о­наль­ной без­опас­но­сти. Так­же могут быть объ­яв­ле­ны новые пра­ви­ла для при­врат­ни­ков и сек­то­ра недви­жи­мо­сти. Мини­стер­ство финан­сов может так­же под­го­то­вить Наци­о­наль­ную оцен­ку рис­ка кор­руп­ции и объ­явить, что оно воз­гла­вит меж­ду­на­род­ные уси­лия по раз и навсе­гда пре­кра­ще­нию офшор­ной финан­со­вой тайны.

В рам­ках NSSM‑1 в декаб­ре дол­жен быть завер­шен про­цесс меж­ве­дом­ствен­ной про­вер­ки, вклю­чая Мини­стер­ство обо­ро­ны, Госу­дар­ствен­ный депар­та­мент, Цен­траль­ное раз­ве­ды­ва­тель­ное управ­ле­ние и Агент­ство наци­о­наль­ной без­опас­но­сти. Эти агент­ства, ори­ен­ти­ро­ван­ные на наци­о­наль­ную без­опас­ность, долж­ны быть обя­за­ны назна­чить офис для объ­еди­не­ния уси­лий по борь­бе с кор­руп­ци­ей и отмы­ва­ни­ем денег во всех сво­их агент­ствах. Поми­мо извле­че­ния уро­ков из той роли, кото­рую кор­руп­ция сыг­ра­ла осе­нью в Кабу­ле этим летом, мини­стер­ство обо­ро­ны и госу­дар­ствен­ный депар­та­мент долж­ны быть упол­но­мо­че­ны изу­чить, как мини­ми­зи­ро­вать кор­руп­цию в сек­то­рах тор­гов­ли ору­жи­ем и обо­рон­ных услуг. Перед раз­ве­ды­ва­тель­ным сооб­ще­ством сле­ду­ет поста­вить зада­чу улуч­шить сбор и оцен­ку раз­вед­дан­ных, свя­зан­ных с финан­со­вы­ми преступлениями.

Источ­ник: https://carnegieendowment.org/