Новое исследование, основанное на обзоре более 100 дел об отмывании денег, показало, что США стали предпочтительным местом для тех, кто хочет спрятать незаконные средства через собственность.
Согласно новому отчету аналитического центра в Вашингтоне, за последние пять лет в результате операций с недвижимостью в США было отмыто не менее 2,3 миллиарда долларов .
Используя базу данных, содержащую более 100 публично зарегистрированных случаев отмывания денег в сфере недвижимости в США, Великобритании и Канаде, Global Financial Integrity заявляет, что США стали предпочтительным местом для тех, кто хочет использовать недвижимость для хранения незаконных средств, что делает их « Мечта клептократа ».
Государственные чиновники и их соратники, известные как политически значимые лица, были причастны к более чем половине дел в США, рассмотренных GFI. К этим политическим деятелям относятся Хенаро Гарсиа Луна, бывший министр безопасности Мексики, который купил недвижимость США на миллионы долларов, будучи обвиненным в получении взяток от картеля Синалоа, и пасынок бывшего премьер-министра Малайзии Наджиба Разака, который был арестован в 2019 году за предполагаемую роль в скандале с 1МДБ.
«[Недвижимость] предоставляет действительно простой способ скрыть незаконно полученные доходы с минимальным надзором и немногими вопросами», — заявила директор GFI по политике Лакшми Кумар Международному консорциуму журналистов-расследователей. «Если вы преступник, почему бы вам не выбрать метод, который позволяет вам открыто выставлять напоказ свое богатство, но при этом скрывать его незаконный характер?»
Когда-то США считались лидером в области регулирования, когда дело доходило до предотвращения отмывания денег через недвижимость, добавив «лиц, участвующих в закрытии сделок с недвижимостью и расчетах с недвижимостью» к определению финансовых учреждений в Законе о банковской тайне в 1988 году. Но со временем, говорит Кумар, страна уступила своим конкурентам в Великобритании и Европе.
«Это явно системная проблема во всем мире», — сказал Кумар. «Все понимают, насколько легко использовать сектор недвижимости и злоупотреблять им. Разница в том, что все остальные, кажется, наметили путь вперед. Они ввели законодательство, и они пытаются это понять. В США нас все еще сдерживают ».
Одна из самых больших проблем, о которых говорится в отчете, — это использование заказов с географическим таргетингом в качестве основного инструмента США для выявления потенциальных событий отмывания денег. GTO предъявляют требования к отчетности по покупкам недвижимости, но только в узконаправленных сценариях — крупных покупках за наличные юридическими лицами в определенных географических регионах.
Более 60% случаев в США, рассмотренных в отчете, касались собственности, по крайней мере, в одном округе, не охваченной постановлением о таргетинге, что, по словам GFI, подчеркивает неадекватность системы.
«Многие случаи отмывания денег, которые мы видели в Великобритании и Канаде, действительно были сосредоточены в том, что вы бы назвали центрами недвижимости в стране, — сказал Кумар. «В США этого не было. Он распространился повсюду ».
Еще одна проблема, о которой говорится в отчете, заключается в том, что режим США по борьбе с отмыванием денег сосредоточен на покупке жилья, тогда как значительная часть случаев, рассмотренных GFI, связана с сделками с коммерческой недвижимостью.
ФинСНЫ Файлы , расследование по глобальному грязным денежным потокам по ICIJ и BuzzFeed News, изучил влияние крупномасштабного отмывания денег на средней Америке.
ICIJ обнаружил, что украинский олигарх Игорь Коломойский, чей случай упоминается в отчете GFI, вместе со своими соратниками создал империю недвижимости на Среднем Западе , в свое время став крупнейшим коммерческим арендодателем Кливленда и оставив после себя след неуплаченных налогов на недвижимость, безработных и опасных фабрик. условия. С тех пор Коломойский попал под санкции Госдепартамента США.
Кумар сказал, что, поскольку коммерческие сделки часто предполагают участие нескольких сторон и сложные финансовые механизмы, они представляют собой простой способ спрятать незаконные деньги.
«Когда вы говорите о жилой недвижимости, суть в том, чтобы определить, кто является бенефициарным владельцем, [потому что], если вы узнаете, кто является бенефициарным владельцем, он также скажет вам, кто является преступником», — сказал Кумар ICIJ. «При инвестициях в коммерческую недвижимость вам не обязательно владеть контрольным пакетом, чтобы стать преступником. Вы можете владеть 2% собственности за 500 миллионов долларов, и вы [все еще] отмываете через нее миллионы ».
В отчете также рассматривается участие «привратников» в сделках с недвижимостью и прямая роль агентов по недвижимости, юристов и бухгалтеров в содействии незаконным сделкам. Но GFI также указывает на регулирование работы консультантов по частным инвестициям как на более незаметный способ борьбы с отмыванием денег, полученных от недвижимости.
«Инвестиционные инструменты — один из ключевых способов инвестирования в коммерческую недвижимость в этой стране», — сказал Кумар. «А у фондов прямых инвестиций, венчурного капитала [и] хедж-фондов нет требований [борьбы с отмыванием денег] — так что это становится черным ящиком, потому что вы не знаете, кто какие деньги приносит в эту страну и как».
В отчете предлагается провести капитальный ремонт программы США по борьбе с отмыванием денег, чтобы заполнить эти пробелы, включая замену GTO на более строгие требования к отчетности по сделкам с недвижимостью по всей стране, надежное внедрение реестра бенефициарных собственников, принятого в этом году в рамках корпоративной прозрачности. Закон и призыв к Министерству финансов США издать специальные правила в отношении покупок иностранными политическими деятелями.
Источник: https://www.icij.org/