В октябре ТОО «Пионер Капитал Инвест» (PCI) приобрело 100% акций Азиатско-Тихоокеанского банка (АПБ) у Банка России за 14 млрд рублей, что стало крупнейшей сделкой на банковском рынке за последние годы. Иностранная компания впервые за последние несколько лет стала покупателем российской кредитной организации, что стало знаковой сделкой для банковского рынка. Кто стоит за покупателем — рассказ «Лента.ру».
«Мы положительно оцениваем результаты сделки и считаем, что сделка прошла успешно», — заявил недавно в интервью газете «Известия» заместитель председателя Центрального банка Михаил Алексеев. Договор купли-продажи с PCI был подписан 5 октября, и участники рынка сразу подняли вопросы о том, кто стоит за покупателем кредитной организации РФ и какие цели они преследуют.
«Мы с оптимизмом смотрим на результаты сделки и считаем, что сделка прошла успешно», — заявил недавно в интервью газете «Известия» заместитель председателя Центрального банка Михаил Алексеев. 5 октября после подписания договора купли-продажи с PCI участники рынка поинтересовались, кто стоит за покупателем кредитной организации Российской Федерации и какие цели она преследует.
Инвесторам
Товарищество с ограниченной ответственностью «Пионер Капитал Инвест» — инвестиционно-финансовая холдинговая компания, основанная тремя некоммерческими благотворительными фондами: Целевым фондом «Назарбаев Фонд» (61,8%), Корпоративным фондом «Фонд социального развития» (20,55%) и «Фондом развития». Корпоративный фонд (17,65%). PCI управляет деньгами этих фондов, и их бенефициарами являются Назарбаев Университет и Назарбаев Интеллектуальные школы, которые фактически зарабатывают деньги на развитие образования в этих академических учреждениях в Казахстане.
Эндаумент
Почему появился PCI, за которым стоит Назарбаев Университет и Назарбаев Интеллектуальные школы, и какое отношение к этому имеют казахстанские образовательные учреждения? Ответ на этот вопрос заключается в идее одаренности.
Эндаумент — это особый капитал некоммерческой организации, сформированный за счет пожертвований. Организация инвестирует такой капитал (обычно в управление) и использует доход от инвестиций для своих уставных целей. Проценты на этот капитал обеспечивают надежный и долгосрочный доход за счет сохранения самого капитала.
Слово «пожертвование» означает «пожертвование», «дар», «пожертвование». Около 53,2 миллиарда долларов составляют эндаумент и, с инвестиционным доходом от этих фондов, финансируют около трети годового бюджета Гарвардского университета, откуда были созданы первые целевые фонды в США. Фонд Йельского университета оценивается в 42,3 миллиарда долларов, Стэнфордский университет — в 42 миллиарда долларов, Университет Дьюка — в 12,7 миллиарда долларов и Кембриджский университет — примерно в 9,5 миллиарда долларов. В масштабах американской экономики такие суммы весьма значительны.
Образование всегда требует значительных ресурсов. Не только передовые университеты являются генераторами знаний, проводят прикладные и фундаментальные исследования, они также являются ядром инновационных спиралей, которые объединяют бизнес, науку и общество, развивают технологические стартапы, создают научные центры мирового уровня, а также, наконец, обучают навыки, необходимые в будущем. Поэтому основная задача эндаументов — обеспечить развитие за счет устойчивого финансирования университетов. По сути, пожертвования университетов превратились в огромные инвестиционные экосистемы, уменьшенную специализированную версию фондов национального благосостояния или даже в фонды для будущих поколений.
Основной капитал инвестируется в акции, хедж-фонды и частные инвестиции. Миссия фондов — обеспечить ресурсы для всех поколений студентов, преподавателей и сотрудников сейчас и в долгосрочной перспективе. Ежегодно фонды выделяют вузам 5–5,5% активов, а Казахстан перенимает лучшие практики лучших университетов мира.
Эти эндаументы — «Фонд социального развития», «Фонд развития» и «Назарбаев Фонд» — были созданы в соответствии с передовой международной практикой Назарбаев Университетом и Назарбаев Интеллектуальными школами и аккумулируют эндаумент компаний-партнеров, спонсоров, выпускников вузов, бюджетных средств. , а также пожертвования. Сам эндаумент сохраняется, а доход от управления эндаументом используется для нужд учреждения. Попечительский совет Эндаумент-фонда принимает решение о цели эндаумента.
Основанный в конце 2009 года по инициативе президента страны, «Назарбаев Фонд» является первым в своем роде в Республике Казахстан, деятельность которого регулируется отдельными законами. Деятельность Фонда основана на принципах автономии, самоуправления, коллегиальности в принятии решений, социальной ответственности и прозрачности. Исследовательские программы, стипендии, гранты и другие уставные цели являются основным направлением деятельности фонда. «Фонд социального развития» и «Фонд развития» по сути одно и то же.
Из школы в университет
В марте 2006 года Президент Нурсултан Назарбаев впервые выдвинул идею создания в Казахстане университета международного уровня. Новое учебное заведение было зарегистрировано осенью 2009 года, а занятия начались в сентябре 2010 года. Цель университета — стать исследовательским университетом международного уровня, лидером в реформировании системы образования в Казахстане. И сегодня это первый университет в стране, деятельность которого основана на принципах автономии и академической свободы.
Нурсултан Назарбаев возглавляет Высший попечительский совет, который, в свою очередь, является высшим руководящим органом университета, интеллектуальных школ и фонда. Правление утверждает стратегии развития, уставы Университета, интеллектуальных школ и фонда, порядок распоряжения имуществом, устанавливает регентов Университета, интеллектуальных школ и фонда. Общее руководство университетом осуществляет Попечительский совет. В его компетенцию входит утверждение бюджетов, определение количественного состава исполнительного органа университета, избрание их руководителей и членов, а также досрочное прекращение их полномочий. Собственно, свое имя университет дал первый президент Казахстана, но сейчас он уже развивается самостоятельно.
«Нурсултан Назарбаев всегда уделял большое внимание развитию человеческого капитала и не боялся экспериментов, так появился наш университет. Это не только учебное заведение, но и крупный исследовательский центр », — сказал в интервью« Ленте.ру »бывший вице-президент Всемирного банка, а ныне ректор Назарбаев Университета Шигео Кацу. «Автономия — это большая ответственность, но в то же время мы можем определять, что и как преподавать, отбирать профессоров международного уровня. Поэтому обучение ведется исключительно на английском языке. Вообще говоря, о Назарбаев Университете приходит следующее: высочайший уровень образования и строгие академические требования к студентам и исследователям. Мы открыты для талантов, около четверти наших учеников из уязвимых социальных слоев, и никакие полезные контакты с поступлением не помогут, все максимально прозрачно. И, наконец, мы ценим и развиваем предпринимательский дух в наших учениках — в конце концов, это будущее Казахстана », — продолжил Шигео Кацу. — Создание «Назарбаев Университета» — это инвестиция в будущее, в человеческий капитал Казахстана, развитие всей экономики страны в целом и ее важнейших отраслей в частности. Мы верим, что Назарбаев Университет может стать ключевым драйвером развития Казахстана, поскольку призван не только повысить качество образования, но и стать площадкой для научно-исследовательской деятельности. Сегодня его важность трудно переоценить ». мы ценим и развиваем предпринимательский дух в наших учениках — в конце концов, это будущее Казахстана », — продолжил Шигео Кацу. — Создание «Назарбаев Университета» — это инвестиция в будущее, в человеческий капитал Казахстана, развитие всей экономики страны в целом и ее важнейших отраслей в частности. Мы верим, что Назарбаев Университет может стать ключевым драйвером развития Казахстана, поскольку призван не только повысить качество образования, но и стать площадкой для научно-исследовательской деятельности. Сегодня его важность трудно переоценить ». мы ценим и развиваем предпринимательский дух в наших учениках — в конце концов, это будущее Казахстана », — продолжил Шигео Кацу. — Создание «Назарбаев Университета» — это инвестиция в будущее, в человеческий капитал Казахстана, развитие всей экономики страны в целом и ее важнейших отраслей в частности. Мы верим, что Назарбаев Университет может стать ключевым драйвером развития Казахстана, поскольку призван не только повысить качество образования, но и стать площадкой для научно-исследовательской деятельности. Сегодня его важность трудно переоценить ». развитие всей экономики страны в целом и ее важнейших отраслей в частности. Мы верим, что Назарбаев Университет может стать ключевым драйвером развития Казахстана, поскольку призван не только повысить качество образования, но и стать площадкой для научно-исследовательской деятельности. Сегодня его важность трудно переоценить ». развитие всей экономики страны в целом и ее важнейших отраслей в частности. Мы верим, что Назарбаев Университет может стать ключевым драйвером развития Казахстана, поскольку призван не только повысить качество образования, но и стать площадкой для научно-исследовательской деятельности. Сегодня его важность трудно переоценить ».
Сегодня в Назарбаев Университете обучаются более 4600 студентов по 48 академическим программам, разработанным совместно с глобальными университетами-партнерами, и можно сказать, что университет, построенный на принципах меритократии и академической честности, является национальным проектом для Казахстана, способным изменение всей страны через модернизацию системы образования. Исследования — один из ключевых показателей успеха. С 2011 года учеными и студентами НУ было опубликовано более 2600 исследовательских статей, из которых 12,6% от общего числа публикаций входят в десятку самых цитируемых в мире. В 2016 году Назарбаев Университет был признан Thomson Reuters самым часто цитируемым исследовательским учреждением в Казахстане. В 10 ведущих международных научных журналах опубликовано 28,4% статей. Средневзвешенный индекс цитирования публикаций в 2019 году составил 1,23, что опережает МГУ им. М.В. Ломоносова и почти на равных с Сеульским национальным университетом и Токийским университетом. Это от 20 до 30% мировых рейтингов. Аналогов Назарбаев Университету в СНГ не существует, поэтому его задача на ближайшее десятилетие — войти в топ-100 лучших университетов Азии и в топ-200 лучших университетов мира.
Хотя многие студенты поступают в другие престижные международные университеты Европы, Америки и Азии, нельзя упускать из виду роль «Назарбаев Интеллектуальных школ» (НИШ) в национальной системе образования Казахстана, в том числе в качестве подготовительного этапа к поступлению в Назарбаев Университет. В 2008 году по инициативе Нурсултана Назарбаева был запущен проект по созданию интеллектуальных школ NIS в Казахстане для выдающихся учеников в возрасте от 5 до 18 лет, поскольку ускоренное социально-экономическое развитие страны в начале 21 века создало острую потребность в профессионалы с высоким уровнем технической, управленческой и лидерской компетенции.
Современные формы управления образованием, реализация инновационных образовательных программ и исследовательских проектов не были допущены к полноценной реализации из-за существующих требований и стандартов образования в Казахстане. В связи с этим 19 января 2011 года был принят закон «О статусе« Назарбаев Университета »,« Назарбаев Интеллектуальных школ »и« Назарбаев Фонда », которые вводят современные формы управления образованием, развития академической свободы и автономии, необходимых для реализация инновационных образовательных программ и исследовательских проектов. Согласно закону, они имеют особый статус, подразумевающий право самостоятельно утверждать учебные программы, устанавливать требования к вступительным экзаменам, постоянный контроль успеваемости, промежуточную и итоговую аттестацию и многое другое. Принцип академической свободы позволяет ускорить разработку и апробацию новых программ, модернизацию системы среднего образования. А аналогов «Назарбаев Университета» в СНГ нет.
В настоящее время «Назарбаев Интеллектуальные школы» объединяют 21 образовательное учреждение по всей стране, 16 000 учеников и 2 800 учителей. Треть выпускников после окончания учебы поступают в Назарбаев Университет, а четверть — в зарубежные университеты.
Перспектива
Оказывается, APB приобрел реальный институциональный инвестор, в портфеле которого есть различные активы, в том числе международные. В России PCI владеет еще одним банком — «Квант Мобайл». «Благодаря сильным позициям в восточных регионах и Сибири с головными офисами в Москве и Благовещенске, покупка такого банка, как Asia Pacific Bank, обеспечивает хорошую основу для расширения операций нашей финансовой группы на перспективном рынке России. APB полностью соответствует стратегии развития нашей группы с высоким рейтингом Fitch на уровне B +, — сказал Евгений Пан, член правления Pioneer Capital Invest.
PCI, по сути, представляет собой управление частным капиталом для получения дохода для университета. Благодаря политической стабильности, разумному банковскому регулированию и высокому качеству человеческого капитала они видят новые возможности и большой рынок в России. Дополнительным фактором являются хорошие отношения между двумя странами.
APB — первая успешная продажа переоборудованного банка иностранному инвестору. Чистая прибыль APB за первые 3 квартала текущего года достигла 2 млрд рублей, показав стабильную прибыль. Чистая прибыль Квант Мобайл Банк за 9 месяцев 2021 года достигла 330 млн рублей, кредитный портфель — около 20 млрд рублей.
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина, комментируя продажу АПБ, назвала цену продажи банка «хорошей». Она пояснила, что регулятор намерен продать все санированные банки. Кроме того, это возможность компенсировать затраты на реабилитацию. Таким образом, ситуация оказывается выгодной для всех сторон. Банк России успешно вывел банк на прибыль, выставил на продажу как понятный и прозрачный актив. А расширение присутствия нового инвестора на российском банковском рынке будет способствовать поддержанию конкуренции и дальнейшему развитию сектора.
Эксперты считают, что APB является хорошим активом для дальнейшего развития банковского бизнеса в России, кроме того, он может быть использован для обслуживания казахстанских компаний, работающих в Российской Федерации. А PCI планирует объединить APB с Мобильным банком «Квант». При этом бренд APB сохранится, а управленческий состав расширится. Это позволит казахстанской компании создать мощный финансовый институт в России, где возможны и другие покупки финансовых активов. А вырученные средства будут направлены на образовательную деятельность в Казахстане. «Мы действительно видим большой синергетический эффект в объединении банков», — сказал «Ленте.ру» председатель совета директоров APB Ербол Орынбаев. — «Более того, работа уже началась, но мы должны понимать, что это не быстрый процесс. В обоих банках сохраняется нынешняя структура управления ».
Источник: https://europeanbusinessmagazine.com/