ГАЗЕТА — Не время для фантазий

Вдо­воль поди­вив­шись играм разу­ма участ­ни­ков Аста­нин­ско­го эко­но­ми­че­ско­го фору­ма, боль­шин­ство из кото­рых нынеш­ние про­бле­мы бан­ков­ско­го сек­то­ра Казах­ста­на, как выяс­ни­лось, совсем не инте­ре­су­ют, мы реши­ли все же не вос­па­рять вслед за ними в гло­баль­ные выси миро­вой эко­но­ми­ки, а про­дол­жать зна­ко­мить чита­те­лей с груст­ной про­зой финан­со­вой жизни.

 

Автор: Туле­ген АСКАРОВ

 

Нач­нем с пло­хих ново­стей. Как сле­ду­ет из све­жих дан­ных ана­ли­ти­ков КФН Нац­бан­ка, за вто­рой месяц вес­ны сово­куп­ный соб­ствен­ный капи­тал рез­ко сокра­тил­ся — в 2,8 раза, до 420,5 млрд тен­ге, в абсо­лют­ном выра­же­нии — на 742,5 млрд тен­ге. Рас­чет­ный соб­ствен­ный капи­тал бан­ков­ско­го сек­то­ра, опре­де­ля­е­мый для регу­ля­тор­ных целей, умень­шил­ся на 43,8%, до 1 трлн 162,1 млрд тенге.

Финан­со­вый резуль­тат бан­ков­ско­го сек­то­ра к нача­лу мая выра­зил­ся в огром­ном убыт­ке — минус 888,4 млрд тен­ге при дохо­дах 1 трлн 243,7 млрд и рас­хо­дах 2 трлн 120,5 млрд.

Не обо­шлось и без нару­ши­те­лей пру­ден­ци­аль­ных нор­ма­ти­вов — сре­ди них к нача­лу мая в КФН чис­ли­лись «БТА Банк», нахо­дя­щий­ся в про­цес­се реструк­ту­ри­за­ции соглас­но реше­нию Спе­ци­а­ли­зи­ро­ван­но­го финан­со­во­го суда, и «Банк «Аста­на-Финанс».

К хоро­шим ново­стям мож­но отне­сти уве­ли­че­ние сово­куп­ных акти­вов бан­ков­ско­го сек­то­ра в апре­ле на 0,5%, до 13 трлн 371,1 млрд тен­ге. При этом доля акти­вов, номи­ни­ро­ван­ных в ино­стран­ной валю­те, соста­ви­ла к нача­лу мая 34,3%, тогда как на обя­за­тель­ства в инва­лю­те при­хо­ди­лось 44,0%.

При­ме­ча­тель­но, при росте сово­куп­ных обя­за­тельств бан­ков­ско­го сек­то­ра за апрель на 6,7%, до 12 трлн 950,6 млрд тен­ге, их объ­ем перед нере­зи­ден­та­ми Казах­ста­на уве­ли­чил­ся гораз­до быст­рее — на 32,7%, до 2 трлн 968,9 млрд.

Про­зрач­но­сти не хватает

После того как в ходе Аста­нин­ско­го эко­но­ми­че­ско­го фору­ма гла­ва Нац­бан­ка Гри­го­рий Мар­чен­ко заин­три­го­вал сво­им заяв­ле­ни­ем об инве­сти­ци­ях Казах­ста­на в США на $41 млрд про­тив $38 млрд аме­ри­кан­ских вло­же­ний в нашу эко­но­ми­ку за вре­мя неза­ви­си­мо­сти, при­шлось обра­тить­ся к соот­вет­ству­ю­щим раз­де­лам годо­во­го отче­та цен­траль­но­го банка.

За мину­сом $5 млрд, кото­рые, как утвер­жда­ет г‑н Мар­чен­ко, были инве­сти­ро­ва­ны в США по линии оте­че­ствен­но­го част­но­го сек­то­ра, бан­ков и пен­си­он­ных фон­дов, оста­ет­ся $36 млрд, при­хо­дя­щих­ся на сам Нац­банк и Наци­о­наль­ный фонд.

Из кон­со­ли­ди­ро­ван­ной финан­со­вой отчет­но­сти Нац­бан­ка, при­ло­жен­ной к его годо­во­му отче­ту, сле­ду­ет, что зна­чи­тель­ная часть его меж­ду­на­род­ных акти­вов и в самом деле при­хо­ди­лась на каз­на­чей­ские обя­за­тель­ства пра­ви­тель­ства США — 1 трлн 239,6 млрд тен­ге (при­мер­но $8,3 млрд) на конец про­шло­го года про­тив 1 трлн 211,9 млрд тен­ге на его нача­ло с при­ро­стом на 2,3%.

Посколь­ку общий объ­ем инве­сти­ций Нац­бан­ка в госу­дар­ствен­ные обли­га­ции ино­стран­ных пра­ви­тельств состав­лял 3 трлн 126,9 млрд тен­ге, то доля США в этом пока­за­те­ле соста­ви­ла 39,6%.

В прин­ци­пе, оно и к луч­ше­му, так как сам глав­ный бан­кир стра­ны не раз сове­то­вал не класть все инве­сти­ци­он­ные «яйца» в одну кор­зи­ну. К тому же Нац­банк весь­ма даль­но­вид­но изба­вил­ся в про­шлом году от суве­рен­ных обли­га­ций Ита­лии и Испа­нии, в кото­рые на его нача­ло было инве­сти­ро­ва­но соот­вет­ствен­но 270,4 млрд тен­ге и 96,5 млрд тенге.

Зато не может не насто­ра­жи­вать рез­кий рост инве­сти­ций Нац­бан­ка в дол­го­вые обя­за­тель­ства пра­ви­тель­ства Фран­ции — в 2,3 раза, до 346,5 млрд тен­ге, в резуль­та­те чего эта стра­на вышла на вто­рое место после США с 6‑го в нача­ле про­шло­го года! Меж­ду тем уже отно­си­тель­но дав­но было извест­но, что финан­со­вые пози­ции Фран­ции не столь проч­ны, на что не раз ука­зы­ва­ли ана­ли­ти­ки рей­тин­го­вых агентств.

Зато в более успеш­ную в финан­со­вом плане Гер­ма­нию, точ­нее в ее суве­рен­ные обли­га­ции, вло­же­ния Нац­бан­ка поче­му-то сокра­ти­лись за год на 5,5%, до 342,4 млрд тенге.

Доволь­но спор­ным выгля­дит и зна­чи­тель­ное уве­ли­че­ние инве­сти­ций в пра­ви­тель­ствен­ные бума­ги Австрии — в 5,1 раза, до 55,7 млрд тен­ге, Нидер­лан­дов (62,7%, до 101,5 млрд тен­ге) и Япо­нии (11,7%, до 282,9 млрд тен­ге). В то вре­мя как вло­же­ния в бель­гий­ские обли­га­ции сокра­ти­лись в 1,6 раза, до 27,6 млрд тен­ге, бума­ги пра­ви­тель­ства Фин­лян­дии — на 6%, до 4,9 млрд, а инве­сти­ции в бри­тан­ские суве­рен­ные бон­ды незна­чи­тель­но уве­ли­чи­лись — до 243,5 млрд.

Дру­гое дело — появ­ле­ние в инве­сти­ци­он­ном порт­фе­ле Нац­бан­ка цен­ных бумаг пра­ви­тельств Кана­ды (147,6 млрд тен­ге), Южной Кореи (143,4 млрд ) и Шве­ции (34,2 млрд ), хотя, конеч­но же, в них сле­до­ва­ло вкла­ды­вать­ся гораз­до раньше.

Кро­ме того, Нац­банк зна­чи­тель­но уве­ли­чил вло­же­ния сво­их меж­ду­на­род­ных резер­вов в обли­га­ции меж­ду­на­род­ных госу­дар­ствен­ных и него­су­дар­ствен­ных финан­со­вых орга­ни­за­ций — в 2,7 раза, до 202,9 млрд тен­ге, кор­по­ра­тив­ные обли­га­ции меж­ду­на­род­ных ком­па­ний (1,6 раза, до 97,4 млрд ).

В ито­ге общий объ­ем его инве­сти­ций в цен­ные бума­ги ино­стран­ных эми­тен­тов вырос к кон­цу про­шло­го года на 14,4%, до 3 трлн 427,2 млрд тен­ге (поряд­ка $23 млрд). А так как на этот момент золо­то­ва­лют­ных резер­вов у Нац­бан­ка было на $29,3 млрд, то полу­ча­ет­ся, что из них в таких бума­гах нахо­ди­лось 78,5%.

К сожа­ле­нию, столь подроб­ный рас­клад по инве­сти­ци­ям денег Наци­о­наль­но­го фон­да уже дав­но не пуб­ли­ку­ет­ся. В годо­вом отче­те Нац­бан­ка в раз­де­ле с инфор­ма­ци­ей об услу­гах, ока­зы­ва­е­мых им по дове­ри­тель­но­му управ­ле­нию акти­ва­ми, ука­зы­ва­ет­ся лишь общая рыноч­ная сто­и­мость порт­фе­ля Нац­фон­да на конец про­шло­го года — $46,6 млрд. Из этой вели­чи­ны на валют­ный порт­фель при­хо­ди­лось $43,7 млрд, на обли­га­ции ФНБ «Самрук-Казы­на» и «КазА­гро» — $2,9 млрд.

В свою оче­редь в валют­ном порт­фе­ле ста­би­ли­за­ци­он­ная часть соста­ви­ла $17,2 млрд, сбе­ре­га­тель­ная — $26,5 млрд. Инве­сти­ци­он­ный доход за про­шлый год, рас­счи­тан­ный в аме­ри­кан­ской валю­те и скор­рек­ти­ро­ван­ный с уче­том затрат на совер­ше­ние сде­лок, соста­вил $245,5 млн при весь­ма скром­ной доход­но­сти — 1,37% годовых.

А не послать ли за юанями?

В про­дол­же­ние темы дивер­си­фи­ка­ции валют­ных резер­вов нашей стра­ны ука­жем на пресс-релиз Нац­бан­ка об ито­гах вто­рой встре­чи мини­стров финан­сов и пред­се­да­те­лей цен­траль­ных бан­ков госу­дарств — чле­нов ШОС, про­шед­шей в Пекине.

При­ме­ча­тель­но, что Рос­сия и Кыр­гыз­стан деле­ги­ро­ва­ли туда заме­сти­те­лей пред­се­да­те­лей сво­их цен­траль­ных бан­ков, тогда как Казах­стан, Таджи­ки­стан и Узбе­ки­стан были пред­став­ле­ны глав­ны­ми банкирами.

Поми­мо вопро­сов «гло­баль­ной и реги­о­наль­ной мак­ро­эко­но­ми­че­ской обста­нов­ки, финан­со­вой и валют­ной поли­ти­ки», как ука­зы­ва­ет­ся в пресс-рели­зе, обсуж­дал­ся так­же ход под­го­тов­ки к созда­нию Бан­ка раз­ви­тия ШОС и спе­ци­аль­но­го сче­та этой организации.

Как пояс­нил после встре­чи Гри­го­рий Мар­чен­ко, на дан­ном эта­пе есть раз­ные точ­ки зре­ния по этим вопро­сам. Он так­же при­знал, что в исполь­зо­ва­нии наци­о­наль­ных валют в рас­че­тах меж­ду стра­на­ми ШОС «Рос­сия и Китай — наи­бо­лее про­дви­ну­тые, они зани­ма­ют­ся этим уже несколь­ко лет».

Казах­стан­ская сто­ро­на пред­ло­жи­ла Все­мир­но­му бан­ку и МВФ вклю­чить рос­сий­ский рубль и китай­ский юань в кор­зи­ну спе­ци­аль­ных прав заим­ство­ва­ния, то есть офи­ци­аль­но при­знать их сво­бод­но кон­вер­ти­ру­е­мы­ми валю­та­ми. В вер­сии г‑на Мар­чен­ко, «тогда, с одной сто­ро­ны, цен­траль­ные бан­ки, в том чис­ле и мы, мог­ли бы часть сво­их акти­вов раз­ме­щать в этих валю­тах, а с дру­гой сто­ро­ны, хозяй­ству­ю­щие субъ­ек­ты спо­кой­но поку­па­ли бы юани и руб­ли, зная, что это сво­бод­но кон­вер­ти­ру­е­мая валю­та, и они в любой момент мог­ли бы ее поменять».

Когда может насту­пить это свет­лое буду­щее, гла­ва Нац­бан­ка не уточ­нил, заме­тив попут­но, что «про­бле­ма чисто пси­хо­ло­ги­че­ская, на самом деле ника­ких фор­маль­ных запре­тов или слож­но­стей в исполь­зо­ва­нии руб­лей в рас­че­тах с Рос­си­ей или юаней в рас­че­тах с Кита­ем нет. Но у нас почти 99 про­цен­тов во внеш­ней тор­гов­ле меж­ду Кита­ем и Казах­ста­ном обес­пе­чи­ва­ют­ся долларами».

А еще недав­но пода­вав­ше­е­ся с пом­пой согла­ше­ние меж­ду цен­траль­ны­ми бан­ка­ми Китая и Казах­ста­на о своп-опе­ра­ци­ях в наци­о­наль­ной валю­те, как выяс­ни­лось, прак­ти­че­ски не рабо­та­ет из-за отсут­ствия спро­са на юани. Вполне логич­но воз­ни­ка­ет вопрос: поче­му бы гла­ве госу­дар­ства не потре­бо­вать уль­ти­ма­тив­но от ино­стран­ных инве­сто­ров, экс­пор­ти­ру­ю­щих наше сырье в Китай, напри­мер груп­пе ENRC, перей­ти в сжа­тые сро­ки на рас­че­ты в юанях?!

Зятю гос­под­держ­ка не требуется

Сре­ди теку­щих ново­стей бан­ков­ско­го сек­то­ра в первую оче­редь отме­тим реше­ние АО «Хол­дин­го­вая груп­па «Алм­экс», кон­тро­ли­ру­ю­ще­го «Народ­ный банк Казах­ста­на», пере­дать послед­не­му все свои пра­ва по опци­он­но­му согла­ше­нию с ФНБ «Самрук-Казы­на» на покуп­ку 196,2 млн при­ви­ле­ги­ро­ван­ных акций это­го бан­ка, при­об­ре­тен­ных гос­хол­дин­гом в 2009 году в рам­ках господдержки.

«Народ­ный» же в свою оче­редь уве­до­мил, что наме­рен реа­ли­зо­вать опци­он в июне-июле теку­ще­го года. Эта сдел­ка заод­но помо­жет ему изба­вить­ся от части избы­точ­ной лик­вид­но­сти. Напом­ним, что «Народ­ный банк Казах­ста­на» кон­тро­ли­ру­ет­ся через «Алм­экс» его «конеч­ны­ми» вла­дель­ца­ми — Дина­рой и Тиму­ром Кулибаевыми.

На кад­ро­вом «фрон­те» отли­чил­ся «БТА Банк», изве­стив­ший об избра­нии его сове­том дирек­то­ров сра­зу пяти чле­нов прав­ле­ния — Пав­ла Про­сян­ки­на, Улук­бе­ка Мак­сат­бе­ку­у­лу, Шол­пан Басам­ба­е­вой, Асла­на Сул­та­но­ва и Жан­до­са Есен­бая. Все они будут тру­дить­ся в ран­ге управ­ля­ю­щих директоров.

При­ме­ча­тель­но, что новые чле­ны прав­ле­ния рабо­та­ли в «БТА Бан­ке» до при­хо­да сюда из «Каз­ком­мерц­бан­ка» Ери­ка Бала­па­но­ва, воз­гла­вив­ше­го эту руко­во­дя­щую струк­ту­ру в апре­ле теку­ще­го года. Все­го же в прав­ле­нии насчи­ты­ва­ет­ся теперь 11 чело­век, вклю­чая так­же Асха­та Бей­сен­ба­е­ва, Ната­лью Логи­но­ву, Джан­ну Ахмет­жа­но­ву, Арма­на Шаке­но­ва и Кун­су­лу Капбасову.

Новых дефол­тов по дол­го­вым обя­за­тель­ствам бан­ков не было. «Каз­ком­мерц­банк» выпла­тил кре­ди­то­рам $4,6 млн в каче­стве оче­ред­но­го купон­но­го воз­на­граж­де­ния по сво­им бес­сроч­ным меж­ду­на­род­ным обли­га­ци­ям, пред­ло­жен­ным рын­ку в нояб­ре 2005 года на $100 млн. А по внут­рен­ним его бон­дам инве­сто­ры полу­чи­ли купон на 500 млн тен­ге. «Банк Цен­тр­Кре­дит» — на 175 млн тенге.

Из ново­стей от вла­дель­цев бан­ков ука­жем на сооб­ще­ние «Bank RBK», уве­до­мив­ше­го бир­жу об ито­гах годо­во­го обще­го собра­ния его акци­о­не­ров, про­шед­ше­го в Кара­ган­де по месту юри­ди­че­ско­го адре­са. Они утвер­ди­ли его ауди­ро­ван­ную финан­со­вую отчет­ность по ито­гам про­шло­го года вме­сте с отче­том ауди­тор­ской орга­ни­за­ции и реши­ли не выпла­чи­вать диви­ден­ды по про­стым акци­ям. Полу­чен­ный же чистый доход направ­ля­ет­ся на попол­не­ние резерв­но­го капитала.

Акци­о­не­ры «Сеним-Бан­ка» собе­рут­ся на свое вне­оче­ред­ное общее собра­ние 22 июня в селе Рахат Алма­тин­ской обла­сти, что­бы вне­сти изме­не­ния и допол­не­ния в его устав, а так­же утвер­дить поря­док кон­вер­та­ции акций с соот­вет­ству­ю­щим изме­не­ни­ем в про­спект их выпуска.

Банк раз­ви­тия Казах­ста­на сооб­щил о реше­нии апел­ля­ци­он­ной инстан­ции частич­но удо­вле­тво­рить его иск о взыс­ка­нии задол­жен­но­сти с АО «АктобеСтрой­Ин­ду­стрия». В общей слож­но­сти БРК тре­бу­ет с долж­ни­ка более 4,3 млрд тен­ге, но ему было отка­за­но в досроч­ном взыс­ка­нии всей этой сум­мы и удо­вле­тво­ре­ны тре­бо­ва­ния лишь по про­сро­чен­ной задол­жен­но­сти в раз­ме­ре 1,3 млрд тенге.

Управ­ля­ю­щий дирек­тор сто­лич­ной «Аста­ны-Финанс» Дани­яр Нур­ске­нов в интер­вью агент­ству «Интер­факс-Казах­стан» сооб­щил о под­го­тов­ке к про­ве­де­нию обще­го голо­со­ва­ния кре­ди­то­ров по пла­ну реструк­ту­ри­за­ции обя­за­тельств этой ком­па­нии. В дан­ный момент про­дол­жа­ют­ся пере­го­во­ры с внут­рен­ни­ми кре­ди­то­ра­ми. После реструк­ту­ри­за­ции кре­ди­то­ры полу­чат пакет акций в 60%.

По пред­ва­ри­тель­ным ито­гам убы­ток «Аста­ны-Финанс» за про­шлый год соста­вил минус 13 млрд тен­ге при акти­вах 150 млрд тен­ге. Как уточ­нил г‑н Нур­ске­нов, убыт­ки ком­па­ния несет из-за того, что при­оста­нов­ле­но осу­ществ­ле­ние ею актив­ных опе­ра­ций. Кон­тро­ли­ру­е­мый этой ком­па­ни­ей «Банк «Аста­на-Финанс» про­дол­жа­ет свою дея­тель­ность за исклю­че­ни­ем при­вле­че­ния вкла­дов насе­ле­ния, но пока его вла­дель­цу не уда­лось про­дать банк потен­ци­аль­но­му инве­сто­ру, что­бы выпол­нить запрет регу­ля­то­ра на вла­де­ние более чем 10% капи­та­ла «доч­ки».

Лако­мый кусок

В пото­ке офи­ци­аль­ных ново­стей отме­тим, что во вре­мя поезд­ки гла­вы госу­дар­ства по Алма­тин­ской обла­сти, где он в минув­ший уик-энд посе­тил меж­ду­на­род­ный центр при­гра­нич­но­го сотруд­ни­че­ства «Хор­гос» и СЭЗ Хор­гос — Восточ­ные воро­та, там вдруг объ­явил­ся испол­ни­тель­ный дирек­тор дубай­ской ком­па­нии DP World Мухам­мад Шараф и, как сооб­щил «Каз­ин­форм», пред­ста­вил пре­зи­ден­ту «свое виде­ние по раз­ви­тию и управ­ле­нию» про­ек­том СЭЗ.

Обо­зре­ва­те­ли тут же вспом­ни­ли, что несколь­ко лет тому назад в раз­гар финан­со­во­го кри­зи­са мате­рин­ская струк­ту­ра этой ком­па­нии, управ­ля­ю­щей несколь­ки­ми десят­ка­ми круп­ных мор­ских пор­тов мира, — Dubai World — не смог­ла выпла­тить в срок воз­на­граж­де­ние по сво­им дол­го­вым обя­за­тель­ствам и запро­си­ла отсроч­ку, в резуль­та­те чего ей при­шлось пой­ти на их реструктуризацию.

Каким обра­зом DP World смо­жет управ­лять сухо­пут­ным пор­том, в роли кото­ро­го высту­па­ет Хор­гос, не очень понят­но. По всей види­мо­сти, дубай­скую ком­па­нию боль­ше инте­ре­су­ет потен­ци­ал СЭЗ, так как г‑н Шараф рас­ска­зал в Хор­го­се об опы­те созда­ния и дея­тель­но­сти СЭЗ Дже­бель Али в ОАЭ. В прин­ци­пе, мож­но реко­мен­до­вать пра­ви­тель­ству все же при­гла­сить для управ­ле­ния новой СЭЗ китай­цев, име­ю­щих гораз­до боль­ший опыт в этой сфе­ре по срав­не­нию с Дубаем.

…Из меж­ду­на­род­ных ново­стей выде­лим заяв­ле­ние гла­вы рос­сий­ско­го «Сбер­бан­ка» Гер­ма­на Гре­фа рос­сий­ской же газе­те «Ком­мер­сантЪ» о наме­ре­нии купить турец­кий DenizBank, при­над­ле­жа­щий фран­ко-бель­гий­ской груп­пе Dexia. По оцен­кам ана­ли­ти­ков, сум­ма сдел­ки может соста­вить до $4 млрд. Это заяв­ле­ние тем более инте­рес­но, что во вре­мя недав­не­го визи­та в нашу стра­ну г‑н Греф недву­смыс­лен­но про­де­мон­стри­ро­вал отсут­ствие инте­ре­са к при­об­ре­те­нию долей в казах­стан­ских бан­ках. Кро­ме того, ста­ло извест­но о согла­ше­нии «Сбер­бан­ка» с пра­ви­тель­ством Моск­вы о созда­нии СП по раз­ви­тию авто­мо­биль­но­го заво­да име­ни Лиха­че­ва, в кото­ром рос­сий­ский гигант полу­чит 51-про­цент­ную долю.

 

Источ­ник: Газе­та “Голос Рес­пуб­ли­ки” №20 (242) от 1 июня 2012 года