Андрей Деркунский: Акционер Kaspi bank Вячеслав Ким столько бабла заплатил всем

Андрей Деркунский: «Акционер Kaspi bank Вячеслав Ким столько «бабла» заплатил всем в этой стране, что ему здесь нечего бояться»

Мади­на АЛИМХАНОВА, КазТАГ

Адво­кат Андрей Дер­кун­ский рас­ска­зал, что на всех сове­ща­ни­ях акци­о­нер Kaspi bank Вяче­слав Ким посто­ян­но повто­рял: «Я столь­ко «баб­ла» запла­тил всем в этой стране, что мне здесь нече­го боять­ся». А для того что­бы не допу­стить рас­про­стра­не­ния инфор­ма­ции о сво­их финан­со­вых нару­ше­ни­ях при сдел­ках с акци­я­ми и не отда­вать долг почти в 50 мил­ли­о­нов дол­ла­ров США, В. Ким ини­ци­и­ро­вал воз­буж­де­ние уго­лов­но­го дела про­тив Андрея Дер­кун­ско­го, финан­си­ста Вла­ди­ми­ра Цоя и учре­ди­те­ля ТОО «Фан­та­зия» Алек­сея Щер­бы. А. Дер­кун­ский рас­ска­зал об этом, нахо­дясь в СИЗО, пере­дав агент­ству пись­мо с отве­та­ми на наши вопросы.

 

— Андрей Юрье­вич, ранее Вы сооб­ща­ли, что В. Ким при­об­рел у ТОО «Фан­та­зия» акции бан­ка «Кас­пий­ский», запла­тив за них в пять раз мень­ше их реаль­ной сто­и­мо­сти и отка­зав­шись про­из­во­дить пол­ную опла­ту. Одна­ко после того, как Вы потре­бо­ва­ли от В. Кима испол­нить обя­за­тель­ства по дого­во­ру и воз­ме­стить недо­ста­ю­щую сум­му более чем в 2 мил­ли­ар­да тен­ге, про­тив Вас и В. Цоя было воз­буж­де­но уго­лов­ное дело по обви­не­нию в вымо­га­тель­стве. Более того, в авгу­сте появи­лась инфор­ма­ция о том, что на Вас ока­зы­ва­ет­ся дав­ле­ние. В каких усло­ви­ях Вы в насто­я­щее вре­мя содержитесь? 

— Я и Цой с 27.06.2012 нахо­дим­ся в след­ствен­ном изо­ля­то­ре. Этим ска­за­но все! Это закры­тое от любо­го кон­тро­ля учре­жде­ние, в кото­ром с вами может про­изой­ти все что угод­но, и где мы прак­ти­че­ски лише­ны воз­мож­но­сти защи­тить свою право­ту, честь и досто­ин­ство. Но пикант­ная деталь: пря­мо над вхо­дом в «каме­ры пыток» (ком­на­ты для допро­сов – Каз­ТАГ) висит боль­шой пла­кат с цита­той из ст. 17 Кон­сти­ту­ции на трех язы­ках о том, что «досто­ин­ство чело­ве­ка непри­кос­но­вен­но. Никто не дол­жен под­вер­гать­ся пыт­кам, наси­лию, дру­го­му уни­жа­ю­ще­му чело­ве­че­ское досто­ин­ство обра­ще­нию или нака­за­нию». Это сло­во­блу­дие осо­бен­но тро­га­тель­но выгля­дит в след­ствен­ном изоляторе.
А дав­ле­ние на нас со сто­ро­ны Кима мы ощу­ща­ем еже­днев­но. И это не фигу­раль­ное выражение.

 

— Вы сооб­щи­ли, что В. Ким при­об­рел акции бан­ка на сред­ства само­го бан­ка, что запре­ще­но дей­ству­ю­щим зако­но­да­тель­ством. Обра­ща­лись ли Вы или дру­гие пред­ста­ви­те­ли ком­па­нии по это­му пово­ду в пра­во­охра­ни­тель­ные органы? 
— Ким дей­стви­тель­но при­об­ре­тал акции бан­ка «Кас­пий­ский» на день­ги, взя­тые в виде кре­ди­тов в том же бан­ке. Схе­ма очень про­стая. Ким, в то вре­мя член сове­та дирек­то­ров бан­ка «Кас­пий­ский», оформ­лял кре­ди­ты в ука­зан­ном бан­ке на свои аффи­ли­ро­ван­ные ком­па­нии и физи­че­ских лиц, свя­зан­ных с ним род­ствен­ны­ми и дру­ги­ми отно­ше­ни­я­ми. В даль­ней­шем, путем неслож­ных пере­ста­но­вок денег меж­ду сво­и­ми ком­па­ни­я­ми по фик­тив­ным дого­во­рам постав­ки, ока­за­нию услуг и про­че­го, при­об­ре­тал и оформ­лял на них акции бан­ка «Кас­пий­ский». В после­ду­ю­щем при­об­ре­тен­ные подоб­ным обра­зом акции он акку­му­ли­ро­вал на себя, полу­чив в Нац­бан­ке ста­тус круп­но­го участ­ни­ка банка.
В пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны мы не обра­ща­лись, так как неза­вер­шен­ная сдел­ка меж­ду Кимом и ТОО «Фан­та­зия» – это граж­дан­ско-пра­во­вые отно­ше­ния, кото­рые рас­смат­ри­ва­ют­ся в граж­дан­ском суде. Имен­но поэто­му нами были под­го­тов­ле­ны иски к Киму. Но в резуль­та­те – мы на ска­мье под­су­ди­мых в каче­стве «вымо­га­те­лей», а Ким, «зако­но­по­слуш­ный бан­кир», высту­па­ет потер­пев­шим, «впер­вые стал­ки­ва­ясь со столь явно пре­ступ­ным спо­со­бом решить свои про­бле­мы за его счет», по его выражению.
—  Поче­му акции были отчуж­де­ны В. Киму по их балан­со­вой сто­и­мо­сти 697 тен­ге, в то вре­мя как их сто­и­мость по бир­же­вым коти­ров­кам состав­ля­ла 3,5 тыся­чи тен­ге за штуку?
— На вто­рич­ном рын­ке цен­ных бумаг акции поку­па­ют­ся и про­да­ют­ся не по фик­си­ро­ван­ным ценам, как на бир­же, а на осно­ва­нии дого­во­рен­но­сти сто­рон. Так же было и в нашем слу­чае. Цена за акции при под­пи­са­нии дого­во­ра куп­ли-про­да­жи меж­ду Кимом и ТОО «Фан­та­зия» не была опре­де­ле­на. Сто­ро­ны реши­ли опре­де­лить ее в допол­ни­тель­ном согла­ше­нии, кото­рое явля­ет­ся обя­за­тель­ным усло­ви­ем дан­ной сделки.
В резуль­та­те дого­во­рен­но­сти сто­рон Ким опла­тил акции по их балан­со­вой сто­и­мо­сти 697 тен­ге за акцию в виде пер­во­го тран­ша. В после­ду­ю­щем Ким для выпол­не­ния обя­за­тельств по опла­те за акции, как того тре­бу­ет закон и сам текст дого­во­ра, после опре­де­ле­ния реаль­ной цены дол­жен был допла­тить раз­ни­цу. К тому вре­ме­ни по бир­же­вым коти­ров­кам цена одной акции бан­ка «Кас­пий­ский» состав­ля­ла 3500 тен­ге. Раз­ни­ца в цене, в соот­вет­ствии с усло­ви­я­ми дого­во­ра, долж­на была быть пога­ше­на либо в виде денеж­ных средств, либо пере­кры­та путем предо­став­ле­ния рав­но­цен­но­го иму­ще­ства. Это акции дру­гих акци­о­нер­ных обществ, иму­ще­ство, доля в биз­не­се и т.п.
Одна­ко Ким в одно­сто­рон­нем поряд­ке изме­нил суще­ствен­ные усло­вия дого­во­ра в части цены и посчи­тал свои обя­за­тель­ства пол­но­стью испол­нен­ны­ми. А это недо­пу­сти­мо ни с точ­ки зре­ния зако­на, ни с точ­ки зре­ния здра­во­го смыс­ла! Гру­бо гово­ря, он про­сто «кинул» сво­е­го парт­не­ра в рас­че­те на то, что Щер­ба с ним нико­гда не будет судиться.
— Как В. Ким объ­яс­нил неже­ла­ние под­пи­сы­вать допол­ни­тель­ные согла­ше­ния, свя­зан­ные с покуп­кой акций или их возвращением? 
— Весь­ма ори­ги­наль­ным спо­со­бом, хотя и не новым. Полу­чив копии иско­вых заяв­ле­ний, Ким, под­де­лав сопро­во­ди­тель­ную запис­ку (не ему адре­со­ван­ную, но попав­шую ему в руки), напи­сал заяв­ле­ние о вымо­га­тель­стве и попыт­ке рей­дер­ско­го захва­та Kaspi bank со сто­ро­ны меня и Щер­бы. Эти заяв­ле­ния он и пере­дал сво­им высо­ко­по­став­лен­ным дру­зьям в пра­во­охра­ни­тель­ных орга­нах, а они, в свою оче­редь, из про­сто­го граж­дан­ско­го дела о неис­пол­не­нии обя­за­тельств со сто­ро­ны Кима «нарас­сле­до­ва­ли» 50 томов уго­лов­но­го дела «о вымогательстве».
— Какое отно­ше­ние к этой ситу­а­ции имел Вла­ди­мир Цой? Поче­му, по Ваше­му мне­нию, он при­вле­чен в каче­стве обвиняемого? 
— Я до сих пор не пони­маю, поче­му Цой при­вле­чен к уго­лов­ной ответ­ствен­но­сти за вымо­га­тель­ство. Вся его «вина» состо­ит в том, что он мой друг, и в том, что он по моей прось­бе предо­ста­вил мне счет, на кото­рый Ким дол­жен был пере­чис­лить день­ги по сво­им обя­за­тель­ствам пере­до мной и ТОО «Фан­та­зия». Все! Боль­ше Цой ни в чем не виноват.
Ким в 2009 году успеш­но опро­бо­ван­ным и посто­ян­но при­ме­ня­е­мым спо­со­бом забрал у Цоя 5 мил­ли­о­нов 800 тысяч дол­ла­ров США. Так­же забрал все под­лин­ные доку­мен­ты, под­твер­жда­ю­щие нали­чие это­го дол­га перед ним, исполь­зуя для устра­ше­ния свою служ­бу без­опас­но­сти, доволь­но мно­го­чис­лен­ную и агрес­сив­ную во все времена.
Кро­ме того, Цой в пери­од с 1998 по 2009 год являл­ся финан­со­вым кон­суль­тан­том Кима и груп­пы его ком­па­ний. Вслед­ствие чего Цой явля­ет­ся источ­ни­ком инфор­ма­ции, при­чем инфор­ма­ции взры­во­опас­ной для Кима.
Я уве­рен – это един­ствен­ная при­чи­на, по кото­рой Цой, вслед за мной и Щер­бой, попал за решет­ку. Ким таким спо­со­бом про­из­во­дит «зачист­ку». Носи­те­ли инфор­ма­ции, то есть мы, обви­ня­ют­ся в осо­бо тяж­ком пре­ступ­ле­нии, дис­кре­ди­ти­ру­ют­ся в обще­ствен­ном мнении.
Кро­ме того, это «изящ­ный», по его мне­нию, спо­соб не пла­тить по долгам:5 мил­ли­о­нов 800 тысяч дол­ла­ров Цою, 15 мил­ли­о­нов дол­ла­ров фир­ме «Фан­та­зия», более 4 мил­ли­ар­дов тен­ге мне.
— Вы обра­ти­лись к пред­се­да­те­лю Наци­о­наль­но­го бан­ка РК Гри­го­рию Мар­чен­ко с прось­бой про­ве­рить закон­ность при­об­ре­те­ния акций бан­ка «Кас­пий­ский» и раз­ме­ще­ния эмис­сии в коли­че­стве 3 мил­ли­о­нов акций бан­ка вме­сто заяв­лен­но­го 1 мил­ли­о­на. Вы наме­ре­ны пере­дать эту инфор­ма­цию либо обра­тить­ся с заяв­ле­ни­ем в пра­во­охра­ни­тель­ные органы? 
— Когда в Нац­банк для Мар­чен­ко Г.А. ушла, мяг­ко ска­зать, недо­сто­вер­ная инфор­ма­ция о коли­че­стве допол­ни­тель­но раз­ме­щен­ных акций в рам­ках объ­яв­лен­ной эмис­сии, я был чле­ном сове­та дирек­то­ров бан­ка «Кас­пий­ский» с при­над­ле­жа­щи­ми мне
1 мил­ли­о­ном 148 тыся­ча­ми 633 акци­я­ми – это более 7% от обще­го коли­че­ства раз­ме­щен­ных акций бан­ка на 2005 год.
Я адво­кат с 27-лет­ним ста­жем и пре­крас­но пони­маю, к чему ведут мошен­ни­че­ские дей­ствия с акци­я­ми со сто­ро­ны руко­вод­ства бан­ка. Рано или позд­но подоб­ные «шало­сти» всплы­ва­ют на поверх­ность, и тогда мы ста­но­вим­ся сви­де­те­ля­ми гром­ких уго­лов­ных процессов.
А в бан­ке «Кас­пий­ский» в пери­од с 2004 по 2006 год было совер­ше­но столь­ко пре­ступ­ле­ний, в том чис­ле и попыт­ка физи­че­ско­го устра­не­ния Иска­ко­ва С.К. (в тот пери­од пред­се­да­те­ля прав­ле­ния бан­ка «Кас­пий­ский» – Каз­ТАГ), что для меня со всей оче­вид­но­стью ста­ло ясно – нахо­дить­ся в этой кри­ми­наль­ной сре­де я не могу. В нача­ле 2006 года я вышел из соста­ва cове­та дирек­то­ров и из бан­ка «Кас­пий­ский».
Отве­чая на вопрос, наме­рен ли я обра­тить­ся в пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны, про­ци­ти­рую Кима: «Я столь­ко «баб­ла» запла­тил всем в этой стране, что мне здесь нече­го боять­ся». Эти сло­ва были посто­ян­ным рефре­ном на всех сове­ща­ни­ях с выступ­ле­ни­я­ми Кима. Думаю, что это исчер­пы­ва­ю­щий ответ на ваш вопрос.
— Про­во­ди­лись ли какие-либо про­вер­ки бан­ка «Кас­пий­ский» (или Kaspi bank) с 2003 года Нац­бан­ком или каки­ми-либо дру­ги­ми упол­но­мо­чен­ны­ми орга­на­ми? Были ли выяв­ле­ны какие-либо нарушения?

— Про­вер­ки во всех БВУ про­во­дят­ся доволь­но регу­ляр­но. Но, во-пер­вых, это тема­ти­че­ские про­вер­ки, и бан­ки зна­ют сро­ки и пре­де­лы таких про­ве­рок, во-вто­рых, они про­во­дят­ся, как пра­ви­ло, кура­то­ра­ми того или ино­го БВУ со сто­ро­ны Нац­бан­ка или КФН. Такие про­вер­ки носят фор­маль­ный харак­тер и, как пра­ви­ло, серьез­ных нару­ше­ний не выявляют.
Но вот в отно­ше­нии «Кас­пий­ско­го» репрес­сив­ные меры при­ни­ма­лись со сто­ро­ны АФН в 2005 году. В то вре­мя пред­се­да­тель АФН Жами­шев Б.Б. при­ну­дил под­пи­сать согла­ше­ние меж­ду АФН и бан­ком «Кас­пий­ский», суще­ствен­но огра­ни­чив сум­мы выда­ва­е­мых кре­ди­тов на юри­ди­че­ских и физи­че­ских лиц. Это было сде­ла­но в ответ на жало­бы акци­о­не­ров бан­ка о том, что Ким и Ко выво­дят из бан­ка акти­вы, выда­вая в один день ничем не обес­пе­чен­ные кре­ди­ты на мил­ли­ар­ды тенге.
На самом деле это была «схе­ма Кима» в дей­ствии. Это и были как раз его люди и ком­па­нии, оформ­ляв­шие кре­ди­ты, на кото­рые Ким и ску­пал акции бан­ка «Кас­пий­ский», тем самым умень­шая долю Иска­ко­ва С.К. и уве­ли­чи­вая свою.

— В слу­чае если бы про­тив В. Кима было воз­буж­де­но уго­лов­ное дело по ста­тьям 202–1, 204 и 205 УК РК (непредо­став­ле­ние инфор­ма­ции либо пред­став­ле­ние заве­до­мо лож­ных све­де­ний долж­ност­ным лицом эми­тен­та цен­ных бумаг, пред­став­ле­ние заве­до­мо лож­ных све­де­ний про­фес­си­о­наль­ны­ми участ­ни­ка­ми рын­ка цен­ных бумаг и нару­ше­ние пра­вил про­ве­де­ния опе­ра­ций с цен­ны­ми бума­га­ми), и он был бы при­знан винов­ным, чем бы ему это грозило?

— Вы зна­е­те, воз­буж­де­ние уго­лов­но­го дела по ука­зан­ным ста­тьям УК РК в отно­ше­нии Кима не гро­зи­ло бы его лич­ной сво­бо­де никак, посколь­ку санк­ции по ука­зан­ным ста­тьям мини­маль­ные и по сво­е­му воз­дей­ствию срав­ни­мы с адми­ни­стра­тив­ны­ми санкциями.
Но Ким был бы, без­услов­но, лишен воз­мож­но­сти про­во­ра­чи­вать свои дела на финан­со­вом рын­ке в каче­стве про­фес­си­о­наль­но­го участ­ни­ка. При уста­нов­ле­нии подоб­но­го рода нару­ше­ний Нац­банк нико­гда не допу­стил бы его согла­со­ва­ния на руко­во­дя­щую долж­ность в бан­ков­ском секторе.

Это непол­ный текст статьи:

Андрей Дер­кун­ский: «Акци­о­нер Kaspi bank Вяче­слав Ким столь­ко «баб­ла» запла­тил всем в…