24.7 C
Астана
25 июня, 2024
Image default

Риски отмывания денег в коммерческой недвижимости: Анализ 25 примеров из практики

Сего­дня орга­ни­за­ция Global Financial Integrity сов­мест­но с коа­ли­ци­ей FACT и орга­ни­за­ци­ей Anti-Corruption Data Collective выпус­ка­ет отчет, в кото­ром опи­сы­ва­ют­ся 25 слу­ча­ев, когда неза­кон­ные, пред­по­ло­жи­тель­но неза­кон­ные или подо­зри­тель­ные сред­ства были вло­же­ны в ком­мер­че­скую недви­жи­мость в США при­мер­но за послед­ние 20 лет. При общей сто­и­мо­сти недви­жи­мо­сти более 2,6 мил­ли­ар­да дол­ла­ров Кали­фор­ния, Фло­ри­да и Нью-Йорк явля­ют­ся одни­ми из самых излюб­лен­ных мест для этих неза­кон­ных инве­сти­ций, одна­ко пре­ступ­ни­ки пря­та­ли день­ги при­мер­но в 20 раз­лич­ных шта­тах. Эти день­ги были полу­че­ны со все­го мира, в том чис­ле из 14 стран, вклю­чая Иран, Север­ную Корею, Казах­стан, Рос­сию и Мек­си­ку. Насколь­ко раз­но­об­раз­ны­ми были источ­ни­ки средств, настоль­ко же раз­но­об­раз­ны­ми были и типы недви­жи­мо­сти. Оте­ли, тор­го­вые цен­тры, супер­мар­ке­ты, музы­каль­ная сту­дия и кон­но­спор­тив­ный ком­плекс в допол­не­ние к более про­стым офис­ным высоткам.

Сле­ду­ет отме­тить, что в нашем иссле­до­ва­нии пред­став­ле­ны толь­ко извест­ные слу­чаи, свя­зан­ные с ком­мер­че­ской недви­жи­мо­стью США: реаль­ное коли­че­ство, ско­рее все­го, гораз­до боль­ше. Одна­ко наши дан­ные одно­знач­но сви­де­тель­ству­ют о том, что ком­мер­че­ская недви­жи­мость в США предо­став­ля­ет пре­ступ­ным син­ди­ка­там, кар­те­лям, клеп­то­кра­там и мошен­ни­кам лег­кий путь для сокры­тия и отмы­ва­ния сво­их неза­кон­но нажи­тых дохо­дов. Рос­сий­ские оли­гар­хи, нахо­дя­щи­е­ся под меж­ду­на­род­ны­ми санк­ци­я­ми, так­же инве­сти­ро­ва­ли в ком­мер­че­скую недви­жи­мость США. Уди­ви­тель­но, но в вось­ми из 25 слу­ча­ев речь идет об ино­стран­ных пра­ви­тель­ствен­ных чинов­ни­ках или их род­ствен­ни­ках, а свя­зи с эти­ми поли­ти­че­ски зна­чи­мы­ми лица­ми были обна­ру­же­ны лишь спу­стя дол­гое вре­мя после совер­ше­ния покупки.

В послед­ние годы ста­но­вит­ся все более оче­вид­ным, что соче­та­ние слож­ных схем финан­си­ро­ва­ния и отсут­ствия про­зрач­но­сти озна­ча­ет, что ком­мер­че­ская недви­жи­мость предо­став­ля­ет уни­каль­ную воз­мож­ность для отмы­ва­ния огром­ных сумм налич­ных средств с отно­си­тель­но низ­ким риском обна­ру­же­ния. Выяв­ле­ние лиц, сто­я­щих за покуп­кой ком­мер­че­ской недви­жи­мо­сти, часто пред­став­ля­ет собой серьез­ную про­бле­му, учи­ты­вая круп­ные финан­со­вые пото­ки от инве­сти­ци­он­ных тра­с­тов недви­жи­мо­сти и част­ных инве­сти­ци­он­ных групп, а так­же сред­ства от под­став­ных ком­па­ний, создан­ных и управ­ля­е­мых заре­ги­стри­ро­ван­ны­ми аген­та­ми, дове­рен­ны­ми лица­ми и/или адвокатами.

Основ­ные выводы

  • Более 2,6 мил­ли­ар­да дол­ла­ров подо­зри­тель­ных средств было инве­сти­ро­ва­но в ком­мер­че­скую недви­жи­мость в 22 шта­тах США при­мер­но за послед­ние 20 лет. Реаль­ная циф­ра, ско­рее все­го, гораз­до выше.
  • Сред­ства, исполь­зо­ван­ные для покуп­ки ком­мер­че­ской недви­жи­мо­сти в США, посту­пи­ли из 14 стран, вклю­чая Рос­сию (4 слу­чая), Мек­си­ку (4 слу­чая), Китай, Малай­зию, Иран и Казах­стан (см. кар­ту 2).
  • Из 25 дел, рас­смот­рен­ных в рам­ках дан­но­го иссле­до­ва­ния, в 14 слу­ча­ях речь шла либо о поли­ти­че­ски зна­чи­мых лицах, либо об оли­гар­хах, кото­рые, как пра­ви­ло, име­ют осо­бо тес­ные отно­ше­ния с ино­стран­ны­ми госу­дар­ствен­ны­ми чиновниками.
  • Типы недви­жи­мо­сти, фигу­ри­ру­ю­щие в делах, делят­ся на четы­ре широ­кие кате­го­рии: земля/здания, ком­мер­че­ские объ­ек­ты (напри­мер, музы­каль­ные сту­дии, меди­цин­ские учре­жде­ния), тор­го­вые пло­ща­ди (напри­мер, супер­мар­ке­ты, гости­ни­цы) и про­мыш­лен­ные объ­ек­ты (напри­мер, метал­лур­ги­че­ские заводы).
  • Сла­бые тре­бо­ва­ния к отчет­но­сти или их отсут­ствие у пред­ста­ви­те­лей про­фес­сий, зани­ма­ю­щих­ся покуп­кой ком­мер­че­ской недви­жи­мо­сти, спо­соб­ство­ва­ли лег­ко­сти отмы­ва­ния неза­кон­ных средств.

Реко­мен­да­ции
i. FinCEN дол­жен при­нять обя­за­тель­ство по предо­став­ле­нию отчет­но­сти для несколь­ких спе­ци­а­ли­стов по недви­жи­мо­сти в кас­кад­ном поряд­ке, что­бы тре­бо­ва­ние рас­про­стра­ня­лось как мини­мум на одну аме­ри­кан­скую орга­ни­за­цию, участ­ву­ю­щую в сдел­ке, как со сто­ро­ны поку­па­те­ля, так и со сто­ро­ны про­дав­ца. Посколь­ку адво­ка­ты по зако­ну обя­за­ны участ­во­вать в про­цес­се закры­тия сдел­ки почти в 20 шта­тах, их сле­ду­ет вклю­чить в спи­сок с кон­крет­ной ссыл­кой на функ­ции, кото­рые они выпол­ня­ют в сделке.

ii. Пра­ви­ло долж­но охва­ты­вать пере­да­чу прав соб­ствен­но­сти, кото­рая не явля­ет­ся про­да­жей. Дей­ству­ю­щие пра­ви­ла каса­ют­ся толь­ко покуп­ки недви­жи­мо­сти юри­ди­че­ским лицом. Одна­ко мно­го­чис­лен­ные слу­чаи отмы­ва­ния денег с недви­жи­мо­стью свя­за­ны про­сто с пере­да­чей пра­ва соб­ствен­но­сти или созда­ни­ем спра­вед­ли­во­го инте­ре­са в соб­ствен­но­сти без фак­ти­че­ской про­да­жи. FinCEN дол­жен рас­ши­рить типы сде­лок, что­бы вклю­чить в них прямую/непрямую пере­да­чу пра­ва соб­ствен­но­сти или созда­ние рав­но­прав­но­го инте­ре­са в недвижимости.

iii. Пра­ви­ло долж­но рас­про­стра­нять­ся на сдел­ки тра­с­тов: В насто­я­щее вре­мя все боль­шая доля жилья при­над­ле­жит юри­ди­че­ским лицам и орга­ни­за­ци­ям, вклю­чая тра­с­ты. Напри­мер, в Лос-Андже­ле­се 23 % аренд­ных еди­ниц при­над­ле­жат трас­там. Как ино­стран­ные, так и неко­то­рые оте­че­ствен­ные тра­с­ты исклю­че­ны из сфе­ры дей­ствия Зако­на о кор­по­ра­тив­ной про­зрач­но­сти. Мы реко­мен­ду­ем вклю­чить в любое пер­спек­тив­ное пра­ви­ло опе­ра­ции всех раз­лич­ных клас­сов юри­ди­че­ских лиц и орга­ни­за­ци­он­но-пра­во­вых форм.

Пере­ве­де­но с помо­щью DeepL.com

Источ­ник: Global Financial Integrity

архивные статьи по теме

В РК ни Чернобыля, ни Фукусимы не будет?

Суд над партией “Алга!” перенесли

У жалобы на STAN.TV выросли “уши” КНБ