Казначейство вводит правила прозрачности жилой недвижимости для борьбы с отмыванием денег
ВАШИНГТОН (AP) — Администрация Байдена хочет сделать сделки с жилой недвижимостью более прозрачными, раскрыв имена владельцев некоторых полностью наличных покупок. Это часть постоянных усилий по борьбе с отмыванием денег и перемещением грязных денег через американскую финансовую систему.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США предложила в среду положение, согласно которому специалисты по недвижимости должны будут сообщать агентству информацию о нефинансируемых продажах жилой недвижимости юридическим лицам, трастам и подставным компаниям.
Покупка жилой недвижимости за наличный расчет относится к категории высокого риска отмывания денег. Правило не требует отчетности о продажах физическим лицам.
“Незаконные субъекты используют рынок жилой недвижимости США для анонимного отмывания и сокрытия доходов от тяжких преступлений, в то время как законопослушные американцы несут расходы, связанные с завышенными ценами на жилье”, — говорится в заявлении директора FinCEN Андреа Гаки.
По ее словам, это предложение — “важный шаг не только к пресечению злоупотреблений в секторе жилой недвижимости США, но и к обеспечению нашей экономической и национальной безопасности”.
В декабре 2021 года Белый дом изложил планы по введению требований к ведению учета недвижимости, чтобы повысить прозрачность сделок с недвижимостью и “уменьшить возможности коррупционеров отмывать незаконно нажитые доходы через покупку недвижимости”.
Недвижимость является широко используемым средством отмывания денег из-за непрозрачных правил отчетности о покупках. В настоящее время изучается степень влияния преступной деятельности на доступность жилья.
Исследование влияния отмывания денег на стоимость жилья в Канаде, проведенное группой канадских ученых, показало, что инвестиции в недвижимость, полученные путем отмывания денег, способствовали росту цен на жилье в диапазоне от 3,7 до 7,5 %.
Ян Гэри, исполнительный директор группы по защите прозрачности FACT Coalition, сказал, что предлагаемое регулирование “посылает четкий сигнал о том, что США планируют закрыть возможности для преступников, желающих скрыть свои незаконно нажитые доходы на наших рынках недвижимости”.
Казначейство также отвечает за реализацию других инициатив, связанных с прозрачностью, в том числе за развертывание новой базы данных о владельцах малого бизнеса. Так называемый реестр бенефициарной собственности, как ожидается, будет содержать персональную информацию о владельцах по меньшей мере 32 миллионов американских предприятий.
В прошлом месяце министр финансов Джанет Йеллен заявила, что 100 000 предприятий зарегистрировались в новой базе данных.
Национальная ассоциация малого бизнеса подала иск в ноябре 2022 года, чтобы остановить создание базы данных США, утверждая, что она является неоправданно обременительной для малых фирм и нарушает права штатов на регулирование бизнеса.
