4 C
Астана
25 апреля, 2024
Image default

Казначейство вводит правила прозрачности жилой недвижимости для борьбы с отмыванием денег

ВАШИНГТОН (AP) — Адми­ни­стра­ция Бай­де­на хочет сде­лать сдел­ки с жилой недви­жи­мо­стью более про­зрач­ны­ми, рас­крыв име­на вла­дель­цев неко­то­рых пол­но­стью налич­ных поку­пок. Это часть посто­ян­ных уси­лий по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег и пере­ме­ще­ни­ем гряз­ных денег через аме­ри­кан­скую финан­со­вую систему.

Сеть по борь­бе с финан­со­вы­ми пре­ступ­ле­ни­я­ми Мини­стер­ства финан­сов США пред­ло­жи­ла в сре­ду поло­же­ние, соглас­но кото­ро­му спе­ци­а­ли­сты по недви­жи­мо­сти долж­ны будут сооб­щать агент­ству инфор­ма­цию о нефи­нан­си­ру­е­мых про­да­жах жилой недви­жи­мо­сти юри­ди­че­ским лицам, трас­там и под­став­ным компаниям.

Покуп­ка жилой недви­жи­мо­сти за налич­ный рас­чет отно­сит­ся к кате­го­рии высо­ко­го рис­ка отмы­ва­ния денег. Пра­ви­ло не тре­бу­ет отчет­но­сти о про­да­жах физи­че­ским лицам.

“Неза­кон­ные субъ­ек­ты исполь­зу­ют рынок жилой недви­жи­мо­сти США для ано­ним­но­го отмы­ва­ния и сокры­тия дохо­дов от тяж­ких пре­ступ­ле­ний, в то вре­мя как зако­но­по­слуш­ные аме­ри­кан­цы несут рас­хо­ды, свя­зан­ные с завы­шен­ны­ми цена­ми на жилье”, — гово­рит­ся в заяв­ле­нии дирек­то­ра FinCEN Андреа Гаки.

По ее сло­вам, это пред­ло­же­ние — “важ­ный шаг не толь­ко к пре­се­че­нию зло­упо­треб­ле­ний в сек­то­ре жилой недви­жи­мо­сти США, но и к обес­пе­че­нию нашей эко­но­ми­че­ской и наци­о­наль­ной безопасности”.

В декаб­ре 2021 года Белый дом изло­жил пла­ны по вве­де­нию тре­бо­ва­ний к веде­нию уче­та недви­жи­мо­сти, что­бы повы­сить про­зрач­ность сде­лок с недви­жи­мо­стью и “умень­шить воз­мож­но­сти кор­руп­ци­о­не­ров отмы­вать неза­кон­но нажи­тые дохо­ды через покуп­ку недвижимости”.

Недви­жи­мость явля­ет­ся широ­ко исполь­зу­е­мым сред­ством отмы­ва­ния денег из-за непро­зрач­ных пра­вил отчет­но­сти о покуп­ках. В насто­я­щее вре­мя изу­ча­ет­ся сте­пень вли­я­ния пре­ступ­ной дея­тель­но­сти на доступ­ность жилья.

Иссле­до­ва­ние вли­я­ния отмы­ва­ния денег на сто­и­мость жилья в Кана­де, про­ве­ден­ное груп­пой канад­ских уче­ных, пока­за­ло, что инве­сти­ции в недви­жи­мость, полу­чен­ные путем отмы­ва­ния денег, спо­соб­ство­ва­ли росту цен на жилье в диа­па­зоне от 3,7 до 7,5 %.

Ян Гэри, испол­ни­тель­ный дирек­тор груп­пы по защи­те про­зрач­но­сти FACT Coalition, ска­зал, что пред­ла­га­е­мое регу­ли­ро­ва­ние “посы­ла­ет чет­кий сиг­нал о том, что США пла­ни­ру­ют закрыть воз­мож­но­сти для пре­ступ­ни­ков, жела­ю­щих скрыть свои неза­кон­но нажи­тые дохо­ды на наших рын­ках недвижимости”.

Каз­на­чей­ство так­же отве­ча­ет за реа­ли­за­цию дру­гих ини­ци­а­тив, свя­зан­ных с про­зрач­но­стью, в том чис­ле за раз­вер­ты­ва­ние новой базы дан­ных о вла­дель­цах мало­го биз­не­са. Так назы­ва­е­мый реестр бене­фи­ци­ар­ной соб­ствен­но­сти, как ожи­да­ет­ся, будет содер­жать пер­со­наль­ную инфор­ма­цию о вла­дель­цах по мень­шей мере 32 мил­ли­о­нов аме­ри­кан­ских предприятий.

В про­шлом меся­це министр финан­сов Джа­нет Йел­лен заяви­ла, что 100 000 пред­при­я­тий заре­ги­стри­ро­ва­лись в новой базе данных.

Наци­о­наль­ная ассо­ци­а­ция мало­го биз­не­са пода­ла иск в нояб­ре 2022 года, что­бы оста­но­вить созда­ние базы дан­ных США, утвер­ждая, что она явля­ет­ся неоправ­дан­но обре­ме­ни­тель­ной для малых фирм и нару­ша­ет пра­ва шта­тов на регу­ли­ро­ва­ние бизнеса.

Пере­ве­де­но с помо­щью DeepL.com

Источ­ник: https://apnews.com/article/treasury-regulation-money-laundering-real-estate-housing-7eaeb28e46caa570f00f6e986e9707a4

архивные статьи по теме

Ситуация с правами человека в Казахстане Резолюция Европейского парламента от 11 февраля 2021 года о ситуации с правами человека в Казахстане

Editor

В Сирии ширятся протесты и террор властей

Дарига-разоблачительница? На правду не похоже…