Утечка писем дает представление о недостатках в борьбе с отмыванием денег в швейцарском банке Reyl

Пере­пис­ка пока­зы­ва­ет, как швей­цар­ский част­ный банк обха­жи­вал сомни­тель­ных кли­ен­тов, свя­зан­ных с авто­ри­тар­ны­ми режи­ма­ми и коррупцией.

Швей­цар­ский част­ный банк Reyl Intesa Sanpaolo гор­дит­ся сво­им гло­баль­ным охва­том и «ответ­ствен­ной куль­ту­рой». Рас­по­ла­гая штаб-квар­ти­ру в вели­че­ствен­ном зда­нии в одном из самых пре­стиж­ных рай­о­нов Жене­вы, он опи­сы­ва­ет себя как орга­ни­за­цию, ори­ен­ти­ро­ван­ную на кли­ен­та и пред­ла­га­ю­щую «реше­ния, удо­вле­тво­ря­ю­щие все более слож­ные потреб­но­сти клиентов».

Но за закры­ты­ми две­ря­ми банк ока­зал­ся под при­сталь­ным вни­ма­ни­ем регу­ли­ру­ю­щих орга­нов из-за спис­ка кли­ен­тов, в кото­рый вхо­дят дети цен­траль­но­ази­ат­ских авто­кра­тов и дру­гие фигу­ры, пред­став­ля­ю­щие риск отмы­ва­ния денег.

Пере­пис­ка меж­ду бан­ком и Швей­цар­ским управ­ле­ни­ем по над­зо­ру за финан­со­вы­ми рын­ка­ми (FINMA), полу­чен­ная OCCRP и Le Monde, пока­зы­ва­ет, что финан­со­вый регу­ля­тор Швей­ца­рии про­во­дил рас­сле­до­ва­ние в отно­ше­нии Reyl в свя­зи со «сла­бы­ми места­ми в обла­сти отмы­ва­ния денег» и пред­по­ла­га­е­мы­ми ошиб­ка­ми в рабо­те с высо­ко­ри­с­ко­вы­ми счетами.

Несколь­ко подроб­ных писем от FINMA в адрес Reyl, а так­же отве­ты бан­ка, пока­зы­ва­ют, как про­вер­ка FINMA на месте летом 2023 года выяви­ла «очень высо­кий уро­вень склон­но­сти к рис­ку AML [отмы­ва­ние денег], а так­же опре­де­лен­ную небреж­ность в выпол­не­нии вами сво­их обя­зан­но­стей по над­ле­жа­щей проверке».

Соглас­но пись­му, направ­лен­но­му бан­ку в янва­ре 2024 года, FINMA пере­да­ла свои запро­сы в отдел пра­во­при­ме­не­ния, кото­рый зани­ма­ет­ся рас­сле­до­ва­ни­ем нару­ше­ний нор­ма­тив­но­го законодательства.

Хотя FINMA не может выдви­гать обви­не­ния, он может пода­вать жало­бы в швей­цар­ские уго­лов­ные орга­ны — и обя­зан уве­дом­лять их, если обна­ру­жи­ва­ет кор­по­ра­тив­ное или дело­вое мошен­ни­че­ство. Она так­же может ото­звать бан­ков­скую лицен­зию, кон­фис­ко­вать неза­кон­но полу­чен­ную при­быль и нало­жить отрас­ле­вой запрет на дея­тель­ность отдель­ных банкиров. 

Нет ника­ких сви­де­тельств того, что FINMA пода­ла жало­бу или пред­при­ня­ла дру­гие пра­во­при­ме­ни­тель­ные меры в отно­ше­нии Reyl. В FINMA заяви­ли жур­на­ли­стам, что не могут ком­мен­ти­ро­вать кон­крет­ные дела.

Reyl так­же отка­зал­ся ком­мен­ти­ро­вать какие-либо кон­крет­ные слу­чаи, но заявил, что «в пол­ной мере сотруд­ни­ча­ет с над­зор­ны­ми орга­на­ми и уде­ля­ет пер­во­сте­пен­ное вни­ма­ние обес­пе­че­нию соблю­де­ния всех при­ме­ни­мых норм и посто­ян­но стре­мит­ся к совер­шен­ство­ва­нию сво­их внут­рен­них про­цес­сов и меха­низ­мов контроля».

Банк так­же сооб­щил, что подал жало­бу в швей­цар­ские орга­ны вла­сти в свя­зи с вопро­са­ми, направ­лен­ны­ми OCCRP и его парт­не­ра­ми по отчет­но­сти: “Предо­став­лен­ная вами инфор­ма­ция явля­ет­ся кон­фи­ден­ци­аль­ной, на нее рас­про­стра­ня­ют­ся обя­за­тель­ства по сохра­не­нию бан­ков­ской тай­ны в соот­вет­ствии со швей­цар­ским зако­но­да­тель­ством. Банк, счи­тая себя постра­дав­шей сто­ро­ной в свя­зи с нару­ше­ни­ем бан­ков­ской тай­ны, подал жало­бу на неиз­вест­ных лиц в швей­цар­ские орга­ны вла­сти, что­бы обез­опа­сить как учре­жде­ние, так и его клиентов”.

Сек­рет­ный бан­ков­ский сек­тор Швей­ца­рии защи­щен дра­ко­нов­ски­ми зако­на­ми, кото­рые ста­вят во гла­ву угла кон­фи­ден­ци­аль­ность кли­ен­тов бан­ков и не поз­во­ля­ют жур­на­ли­стам писать о них.

Вла­сти наста­и­ва­ют на том, что в стране дей­ству­ют надеж­ные пра­ви­ла борь­бы с отмы­ва­ни­ем денег, кото­рые поз­во­ля­ют адек­ват­но кон­тро­ли­ро­вать бан­ков­ский сек­тор даже при сохра­не­нии его тра­ди­ци­он­ной сек­рет­но­сти. Одна­ко новые дан­ные сви­де­тель­ству­ют о том, что бан­ки Швей­ца­рии по-преж­не­му явля­ют­ся излюб­лен­ным местом для меж­ду­на­род­ных кли­ен­тов, неко­то­рые из кото­рых име­ют неяс­ные источ­ни­ки богатства.

В сво­ей пере­пис­ке с бан­ком FINMA поста­ви­ла под сомне­ние рабо­ту Reyl со сче­та­ми шести кли­ен­тов с высо­ким уров­нем рис­ка, вклю­чая быв­ше­го рос­сий­ско­го мини­стра, зятя покой­но­го узбек­ско­го сило­ви­ка Исла­ма Кари­мо­ва и швей­цар­ско­го управ­ля­ю­ще­го акти­ва­ми, кото­рый управ­лял ком­па­ни­я­ми детей азер­бай­джан­ско­го дик­та­то­ра Иль­ха­ма Али­е­ва. (Ни один из этих кли­ен­тов не отве­тил на прось­бу о комментарии.)

Регу­ля­тор так­же запро­сил банк о доче­ри быв­ше­го пре­зи­ден­та Казах­ста­на, кото­рая сей­час нахо­дит­ся под уго­лов­ным пре­сле­до­ва­ни­ем в Швей­ца­рии в свя­зи с источ­ни­ком десят­ков мил­ли­о­нов фран­ков, хра­ня­щих­ся в Reyl. (Ее адво­кат сооб­щил OCCRP, что она все­гда сотруд­ни­ча­ла с вла­стя­ми, декла­ри­руя источ­ник сво­е­го богатства).

В пись­ме FINMA от 2023 сен­тяб­ря были пред­став­ле­ны резуль­та­ты инспек­ции, про­ве­ден­ной в штаб-квар­ти­ре бан­ка в Жене­ве в преды­ду­щем меся­це, и меры по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег были оха­рак­те­ри­зо­ва­ны как «неудо­вле­тво­ри­тель­ные». В пись­ме пре­ду­пре­жда­лось, что Reyl оста­ет­ся в кате­го­рии «очень высо­ко­го» рис­ка регу­ля­то­ра с точ­ки зре­ния воз­мож­но­сти отмы­ва­ния денег.

Инспек­то­ры обна­ру­жи­ли, что тыся­чи пре­ду­пре­жде­ний о тран­зак­ци­ях высо­ко­го рис­ка — внут­рен­них пре­ду­пре­жде­ний, авто­ма­ти­че­ски сра­ба­ты­ва­ю­щих при подо­зри­тель­ном дви­же­нии денег, — оста­ва­лись без вни­ма­ния сотруд­ни­ков бан­ка в тече­ние двух и более меся­цев. Они так­же обна­ру­жи­ли, что более 1400 сче­тов не под­вер­га­лись про­вер­ке по прин­ци­пу «знай сво­е­го кли­ен­та» в тече­ние более чем пяти лет. 

Кро­ме того, суще­ство­вал «риск кон­флик­та инте­ре­сов» в свя­зи с ролью Фран­с­уа Рей­ля, управ­ля­ю­ще­го дирек­то­ра бан­ка в то вре­мя, кото­рый, по мне­нию инспек­то­ров, непо­сред­ствен­но управ­лял отно­ше­ни­я­ми с кли­ен­та­ми на сум­му более 1,2 млрд фран­ков (1,4 млрд дол­ла­ров), в клю­че­вом коми­те­те бан­ка, кото­рый при­ни­мал реше­ния о при­е­ме новых кли­ен­тов. Фран­с­уа Рейль поки­нул пост управ­ля­ю­ще­го дирек­то­ра Reyl в июле 2024 года, но по-преж­не­му явля­ет­ся чле­ном сове­та дирек­то­ров и стар­шим партнером.

Юсти­на Гуд­зов­ска, испол­ни­тель­ный дирек­тор The Sentry, бази­ру­ю­щей­ся в Вашинг­тоне непра­ви­тель­ствен­ной орга­ни­за­ции, кото­рая зани­ма­ет­ся рас­сле­до­ва­ни­я­ми клеп­то­кра­тии, рас­ска­за­ла OCCRP, что банк дол­жен обес­пе­чить надеж­ный кон­троль, если он при­ни­ма­ет рис­ко­ван­ных клиентов. 

«Если у вас высо­кая склон­ность к рис­ку, вам луч­ше убе­дить­ся, что ваша систе­ма про­ти­во­дей­ствия отмы­ва­нию денег нахо­дит­ся в иде­аль­ном состо­я­нии», — ска­за­ла Гуд­зов­ска, кото­рая ранее рабо­та­ла штат­ным юри­стом в аме­ри­кан­ском инве­сти­ци­он­ном бан­ке Morgan Stanley.

В сво­ем пись­ме от сен­тяб­ря 2023 года FINMA пору­чи­ла Reyl выпол­нить ряд реко­мен­да­ций в тече­ние сле­ду­ю­щих меся­цев и попро­си­ла банк «рез­ко сокра­тить или даже пре­кра­тить» при­вле­че­ние новых кли­ен­тов с высо­ким уров­нем рис­ка или поли­ти­че­ски зна­чи­мых клиентов.

31 янва­ря 2024 года FINMA уве­до­ми­ла банк о том, что его дело «пере­да­но в Отдел по испол­не­нию зако­но­да­тель­ства для про­ве­де­ния допол­ни­тель­ных рас­сле­до­ва­ний». В пись­ме отме­ча­лись кон­крет­ные опа­се­ния по пово­ду «дело­вых отно­ше­ний Reyl, свя­зан­ных с Россией».

Несмот­ря на оче­вид­ную эска­ла­цию дела, «ника­ких испол­ни­тель­ных про­из­водств» в отно­ше­нии бан­ка пока не откры­то, гово­рит­ся в пись­ме FINMA от янва­ря 2024 года.

Система, обеспечивающая секретность 

Раз­об­ла­че­ния швей­цар­ских бан­ков Credit Suisse, HSBC Suisse и UBS вскры­ли фак­ты отмы­ва­ния денег и укло­не­ния от упла­ты нало­гов в про­мыш­лен­ных мас­шта­бах, но такие про­блес­ки высо­ко­ри­с­ко­ван­ной бан­ков­ской дея­тель­но­сти в Швей­ца­рии оста­ют­ся ред­ко­стью из-за чрез­вы­чай­ной сек­рет­но­сти, оку­ты­ва­ю­щей этот сектор. 

Соглас­но зако­ну, при­ня­то­му еще в 1930‑х годах, в Швей­ца­рии сотруд­ни­ки бан­ков могут быть заклю­че­ны в тюрь­му за пере­да­чу инфор­ма­ции о кли­ен­тах тре­тьим лицам, даже если они хотят раз­об­ла­чить пра­во­на­ру­ше­ния. С 2015 года этот закон рас­про­стра­ня­ет­ся так­же на жур­на­ли­стов, акти­ви­стов и дру­гих лиц.

Сто­рон­ни­ки про­зрач­но­сти гово­рят, что закон застав­ля­ет замол­чать инфор­ма­то­ров и жур­на­ли­стов, рабо­та­ю­щих в инте­ре­сах обще­ства. «Швей­цар­ский закон о бан­ков­ской дея­тель­но­сти — это при­мер кри­ми­на­ли­за­ции жур­на­ли­сти­ки», — ска­за­ла Ирен Хан, спе­ци­аль­ный доклад­чик ООН по вопро­сам сво­бо­ды сло­ва, медиа­парт­не­ру OCCRP — Paper Trail Media.

Рас­сле­до­ва­ние Suisse Secrets, коор­ди­ни­ру­е­мое Süddeutsche Zeitung и OCCRP, пока­за­ло в 2022 году, что десят­ки людей, при­част­ных к пыт­кам, нар­ко­тор­гов­ле, отмы­ва­нию денег и кор­руп­ции, име­ли бан­ки в Credit Suisse.

Но чуть более двух меся­цев спу­стя швей­цар­ские зако­но­да­те­ли про­го­ло­со­ва­ли про­тив пред­ло­же­ния осла­бить поло­же­ния Зако­на о бан­ков­ской дея­тель­но­сти, кото­рые преду­смат­ри­ва­ют уго­лов­ную ответ­ствен­ность за сооб­ще­ние кон­фи­ден­ци­аль­ных бан­ков­ских дан­ных. В декаб­ре 2023 года верх­няя пала­та пар­ла­мен­та Швей­ца­рии при­ня­ла пред­ло­же­ние, в кото­ром про­си­ла пра­ви­тель­ство стра­ны рас­смот­реть вопрос о том, сле­ду­ет ли сде­лать пуб­ли­ка­цию любых неза­кон­но полу­чен­ных дан­ных — а это может быть инфор­ма­ция, предо­став­лен­ная инфор­ма­то­ром, — уго­лов­ным преступлением.

Имен­но в этой высо­ко­за­щи­щен­ной сре­де Рейл процветал. 

В 2022 году OCCRP и парт­не­ры рас­сле­до­ва­ли, как швей­цар­ский бан­ков­ский гигант Credit Suisse обслу­жи­вал пре­ступ­ни­ков, дик­та­то­ров, сотруд­ни­ков раз­вед­ки, санк­ци­он­ные пар­тии и поли­ти­че­ских дея­те­лей с запре­дель­ным богат­ством.
В 2013 году фран­цуз­ские СМИ сооб­щи­ли, что банк помог быв­ше­му мини­стру фран­цуз­ско­го пра­ви­тель­ства спря­тать неза­де­кла­ри­ро­ван­ные сред­ства в Швей­ца­рии. Позд­нее банк при­знал, что в 2009 году содей­ство­вал пере­во­ду акти­вов в офшор­ные струк­ту­ры, вклю­чая сче­та в Син­га­пу­ре, по мень­шей мере для вось­ми кли­ен­тов. Фран­с­уа Рейль, кото­ро­го в судеб­ном реше­нии назва­ли «основ­ным заказ­чи­ком совер­ше­ния дей­ствий по отмы­ва­нию денег», был осуж­ден во Фран­ции в 2016 году за роль в сокры­тии акти­вов и при­го­во­рен к одно­му году лише­ния сво­бо­ды услов­но, а банк был оштра­фо­ван на сум­му око­ло 1,9 мил­ли­о­на евро (2 мил­ли­о­на дол­ла­ров). (Фран­с­уа Рейль не отве­тил на прось­бу о комментарии).

Это не поме­ша­ло Фран­с­уа Рей­лю про­дол­жить рабо­ту во гла­ве швей­цар­ско­го кре­ди­то­ра, и в мае 2021 года банк объ­еди­нил­ся со швей­цар­ским отде­ле­ни­ем ита­льян­ско­го бан­ков­ско­го гиган­та Intesa Sanpaolo. В том же году Reyl был при­знан «луч­шим бути­ком част­но­го бан­ков­ско­го обслу­жи­ва­ния» в Евро­пе на цере­мо­нии Global Private Banking Awards. В анке­те Wolfsberg Group от 2021 года — инстру­мен­те, пред­на­зна­чен­ном для оцен­ки систе­мы про­ти­во­дей­ствия отмы­ва­нию денег в финан­со­вых учре­жде­ни­ях, — банк заявил, что он «пол­но­стью при­вер­жен борь­бе с финан­со­вы­ми преступлениями».

Но все­го шесть меся­цев спу­стя, в мар­те 2022 года, FINMA про­ве­ла так назы­ва­е­мую «первую над­зор­ную про­вер­ку» мер по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег, при­ня­тых Reyl, и обна­ру­жи­ла «суще­ствен­ные недо­стат­ки» в систе­мах банка.

Это ста­ло нача­лом целой серии вопро­сов со сто­ро­ны FINMA, в ходе кото­рых выяс­ня­лось, как Reyl при­ни­ма­ет и обра­ба­ты­ва­ет кли­ен­тов с высо­ким уров­нем риска.

Вопро­сы к кли­ен­ту­ре Reyl

К тому вре­ме­ни, когда в кон­це сен­тяб­ря 2023 года FINMA напра­ви­ла в Reyl пись­мен­ное заклю­че­ние о резуль­та­тах сво­ей рабо­ты, в откры­том досту­пе появи­лись новые тре­вож­ные сигналы. 

В сере­дине сен­тяб­ря груп­па жур­на­ли­стов-рас­сле­до­ва­те­лей, вклю­чая OCCRP, выяс­ни­ла, что швей­цар­ская фир­ма по управ­ле­нию акти­ва­ми Finaport, кото­рая направ­ля­ла кли­ен­тов в Reyl, предо­став­ля­ла услу­ги несколь­ким рос­сий­ским кли­ен­там с высо­ким уров­нем риска.

Вне­зап­но свет про­жек­то­ров упал на кли­ен­ту­ру само­го Рейла.

Связь Reyl с мафией

Ита­льян­ский бан­кир, слу­жив­ший бух­гал­те­ром у Сан­то Абос­си­ды — нар­ко­тор­гов­ца с севе­ра Ита­лии, сотруд­ни­чав­ше­го с пре­ступ­ной груп­пи­ров­кой «Ндран­ге­та» до сво­ей смер­ти в 2012 году, — был при­го­во­рен гену­эз­ским судом в июле 2021 года за пере­вод мошен­ни­че­ских средств и отмы­ва­ние денег, в том чис­ле через счет в Reyl. 

Бан­кир Фла­вио Фор­ти не стал оспа­ри­вать свою вину и заклю­чил с про­ку­ро­ра­ми сдел­ку о при­зна­нии вины, согла­сив­шись на тюрем­ное заклю­че­ние сро­ком на два года. 

Соглас­но пере­пис­ке меж­ду FINMA и Reyl, полу­чен­ной жур­на­ли­ста­ми, швей­цар­ские регу­ля­то­ры нача­ли рас­сле­до­вать дело Фор­ти позд­нее в том же году, в декаб­ре 2021 года. 

В сен­тяб­ре 2023 года FINMA вынес­ла бан­ку выго­вор за то, что он не про­вел доста­точ­ных про­ве­рок его опе­ра­ций с бан­ком, заявив, что были «явные при­зна­ки нару­ше­ния» зако­нов о борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег.

Регу­ля­тор не стал воз­буж­дать испол­ни­тель­ное про­из­вод­ство, сослав­шись на недав­нее сли­я­ние бан­ка с Intesa Sanpaolo, кото­рый, по мне­нию FINMA, «пол­но­стью реструк­ту­ри­ро­вал свою систе­му борь­бы с отмы­ва­ни­ем денег».
Одна­ко из доку­мен­та ита­льян­ско­го суда, полу­чен­но­го жур­на­ли­ста­ми, сле­ду­ет, что не толь­ко бух­гал­тер Сан­то Абос­си­ды имел сче­та в Reyl — его сест­ра, Бом­би­на Абос­си­да, кото­рую обви­ня­ли в управ­ле­нии акти­ва­ми, полу­чен­ны­ми в резуль­та­те его нар­ко­тор­гов­ли, по состо­я­нию на 2018 год так­же име­ла четы­ре сче­та в Reyl на свое имя.

Бом­би­на Абос­си­да была при­го­во­ре­на к 12 годам лише­ния сво­бо­ды в 2023 году за пре­ступ­ле­ния, свя­зан­ные с нар­ко­ти­ка­ми и отмы­ва­ни­ем денег. Ни Фор­ти, ни Абос­си­да не отве­ти­ли на прось­бы о комментарии.

Сре­ди этих кли­ен­тов были Лео­нид Рей­ман, министр теле­ком­му­ни­ка­ций при Вла­ди­ми­ре Путине в 2000‑х годах, а затем совет­ник пре­зи­ден­та, и граж­дан­ки Рос­сии Любовь Комис­са­рен­ко и Ната­лья Поно­ма­рен­ко, кото­рые ста­ли кли­ен­та­ми Reyl в 2022 году, несмот­ря на тре­вож­ные сиг­на­лы об источ­ни­ке их богатства.

В реше­нии, при­ня­том в 2006 году и осве­щен­ном меж­ду­на­род­ны­ми СМИ, швей­цар­ский три­бу­нал уста­но­вил, что Рей­ман заста­вил ком­па­нию свя­зи купить при­над­ле­жа­щую ему фир­му «за непо­мер­ную сум­му», что­бы полу­чить лицен­зии на экс­плу­а­та­цию. В реше­нии три­бу­на­ла, кото­рое поз­же было под­твер­жде­но Вер­хов­ным судом стра­ны, гово­ри­лось, что «пря­мым умыс­лом» Рей­ма­на было «при­сво­ить для лич­но­го обо­га­ще­ния акти­вы, боль­шин­ство кото­рых при­над­ле­жит Рос­сий­ской Федерации». 

Рей­ман так­же нахо­дил­ся под след­стви­ем в Гер­ма­нии в свя­зи с пред­по­ла­га­е­мой про­да­жей теле­ком­му­ни­ка­ци­он­ных акти­вов, кото­рые он непра­во­мер­но пере­вел на себя, но дело было пре­кра­ще­но в 2012 году, когда про­ку­ро­ры заяви­ли, что им не уда­лось полу­чить дока­за­тель­ства от неже­ла­ю­щих сотруд­ни­чать чинов­ни­ков в России. 

Через несколь­ко меся­цев после пре­кра­ще­ния рас­сле­до­ва­ния в Гер­ма­нии Рейл начал рас­смат­ри­вать Рей­ма­на в каче­стве потен­ци­аль­но­го кли­ен­та, о чем сви­де­тель­ству­ет пере­пис­ка меж­ду Рей­лом и FINMA. В нача­ле 2015 года Фран­с­уа Рейл лич­но встре­тил­ся с Рей­ма­ном, и экс-министр стал его клиентом. 

К сен­тяб­рю 2023 года на пяти сче­тах Reyl, кото­рые банк назвал «свя­зан­ны­ми с Рей­ма­ном», хра­ни­лись акти­вы на сум­му 81 мил­ли­он фран­ков (94 мил­ли­о­на дол­ла­ров), сле­ду­ет из переписки.

Но все­го через 11 дней после пуб­ли­ка­ции отче­та OCCRP о Finaport и ее кли­ен­тах, в кото­ром упо­ми­нал­ся Рей­ман, коми­тет по при­е­му кли­ен­тов Reyl решил пре­кра­тить рабо­ту со сче­та­ми Рей­ма­на, сослав­шись на репу­та­ци­он­ный риск, сле­ду­ет из пере­пис­ки. (Пятью меся­ца­ми ранее тот же коми­тет про­го­ло­со­вал за про­дол­же­ние отно­ше­ний на осно­ва­нии того, что «не было выяв­ле­но ни новых нега­тив­ных ново­стей, ни необыч­ных сделок»).

Рей­ман не отве­тил на прось­бы о комментарии.

Похо­же, что Рейл дей­ство­вал ана­ло­гич­ным обра­зом в отно­ше­нии Комис­са­рен­ко и Поно­ма­рен­ко, решив закрыть их сче­та толь­ко после того, как их име­на появи­лись в рам­ках рас­сле­до­ва­ния Finaport.

Комис­са­рен­ко была дав­ней роман­ти­че­ской парт­нер­шей Алек­сандра Поно­ма­рен­ко, кото­рый воз­глав­ля­ет «Мосво­до­ка­нал», госу­дар­ствен­ную рос­сий­скую ком­па­нию по водо­снаб­же­нию и водо­от­ве­де­нию. Ната­лья Поно­ма­рен­ко — его дочь от дру­го­го бра­ка. В сво­ем рас­сле­до­ва­нии Finaport OCCRP сооб­щил, что «Мосво­до­ка­нал» предо­ста­вил ком­па­нии Комис­са­рен­ко кон­трак­ты на мил­ли­о­ны евро после того, как Алек­сандр Поно­ма­рен­ко воз­гла­вил ком­па­нию в 2012 году.

После того как в 2022 году Finaport напра­ви­ла Комис­са­рен­ко в ком­па­нию Reyl, элек­трон­ные пись­ма пока­зы­ва­ют, как сотруд­ник Reyl, про­во­див­ший due diligence, выра­зил обес­по­ко­ен­ность Finaport по пово­ду пуб­лич­но­го отче­та, в кото­ром утвер­жда­лось, что Алек­сандр Поно­ма­рен­ко «помо­га­ет [Комис­са­рен­ко] в полу­че­нии необ­хо­ди­мых госу­дар­ствен­ных контрактов».

Коман­да Reyl по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег пер­во­на­чаль­но отка­за­ла в откры­тии сче­та Комис­са­рен­ко в нояб­ре 2022 года, сослав­шись на репу­та­ци­он­ные рис­ки, «свя­зан­ные с про­ис­хож­де­ни­ем акти­вов кли­ен­та», как сле­ду­ет из пере­пис­ки. Одна­ко поз­же банк одоб­рил откры­тие сче­та после того, как лич­ный бан­кир Комис­са­рен­ко в Reyl предо­ста­вил допол­ни­тель­ную информацию.

Пись­мо Reyl в FINMA от мар­та 2024 года пока­зы­ва­ет, что в тот самый день, когда жур­на­ли­сты опуб­ли­ко­ва­ли свое рас­сле­до­ва­ние о Finaport в сен­тяб­ре 2023 года, коми­тет по при­е­му кли­ен­тов Reyl реко­мен­до­вал пре­кра­тить отно­ше­ния с Комис­са­рен­ко и Ната­льей Поно­ма­рен­ко «в свя­зи с пло­хи­ми новостями».

Ни Комис­са­рен­ко, ни Поно­ма­рен­ко не отве­ти­ли на прось­бу о комментарии.

FINMA ссы­ла­лась на рас­сле­до­ва­ние Finaport в пись­ме, кото­рое она напра­ви­ла бан­ку в сен­тяб­ре 2023 года. К янва­рю 2024 года FINMA так­же запро­си­ла инфор­ма­цию о чле­нах семей и при­бли­жен­ных печаль­но извест­ных дик­та­то­ров в Азер­бай­джане и Узбе­ки­стане. В мае в спи­сок была добав­ле­на дочь быв­ше­го лиде­ра Казах­ста­на, в отно­ше­нии кото­рой в Швей­ца­рии сей­час ведет­ся уго­лов­ное рас­сле­до­ва­ние, свя­зан­ное с источ­ни­ком десят­ков мил­ли­о­нов, хра­нив­ших­ся в Reyl.

Reyl проверяют на связи с правящей семьей Азербайджана

В рам­ках рас­сле­до­ва­ния по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег FINMA обра­ти­ла вни­ма­ние на швей­цар­ско­го управ­ля­ю­ще­го акти­ва­ми по име­ни Оли­вье Месте­лан, кли­ен­та Reyl, кото­рый имел дав­ние финан­со­вые свя­зи с семьей авто­ри­тар­но­го пре­зи­ден­та Азер­бай­джа­на Иль­ха­ма Алиева.

Али­ев нахо­дит­ся у вла­сти с тех пор, как сме­нил сво­е­го отца, Гей­да­ра Али­е­ва, в 2003 году, и про­дол­жа­ет жесто­ко подав­лять ина­ко­мыс­лие, в то вре­мя как его семья ста­ла неве­ро­ят­но богатой.

Хади­джа Исмай­ло­ва, азер­бай­джан­ская жур­на­лист­ка-рас­сле­до­ва­тель­ни­ца, была заклю­че­на в тюрь­му в 2015 году по обви­не­нию в кор­руп­ции, кото­рое мно­гие наблю­да­те­ли рас­це­ни­ли как поли­ти­че­ски моти­ви­ро­ван­ное. В 2011 и 2012 годах Исмай­ло­ва напи­са­ла серию мате­ри­а­лов для OCCRP и Радио Сво­бод­ная Европа/Радио Сво­бо­да, в кото­рых рас­ска­зы­ва­ла о том, как доче­ри Али­е­ва руко­во­ди­ли несколь­ки­ми офшор­ны­ми ком­па­ни­я­ми, вла­де­ю­щи­ми доля­ми в при­быль­ном золо­том руд­ни­ке и круп­ной теле­ком­му­ни­ка­ци­он­ной ком­па­нии в Азербайджане.

В отче­те Месте­лан был назван соди­рек­то­ром в этих офшор­ных ком­па­ни­ях. В сек­рет­ной теле­грам­ме пра­ви­тель­ства США, отправ­лен­ной из Вашинг­то­на, округ Колум­бия, в Баку в 2010 году, позд­нее опуб­ли­ко­ван­ной груп­пой осве­до­ми­те­лей Wikileaks, Месте­лан был назван «выс­шим долж­ност­ным лицом Азер­бай­джа­на».

В янва­ре 2024 года FINMA пору­чи­ла Reyl рас­крыть любые свя­зи с Месте­ла­ном, а так­же любые отно­ше­ния «свя­зан­ные с Азер­бай­джа­ном».

Reyl сооб­щил FINMA, что у него были дело­вые отно­ше­ния со швей­цар­ской фир­мой по управ­ле­нию акти­ва­ми Месте­лан, Privaxis Services S.A., кото­рую Рейл клас­си­фи­ци­ро­вал как высо­ко­ри­с­ко­ван­ную «из-за его свя­зей с пра­вя­щей семьей в Азер­бай­джане».

Рейл так­же сооб­щил FINMA, что по состо­я­нию на декабрь 2023 года он высту­пал в каче­стве касто­ди­а­на двух инве­сти­ци­он­ных фон­дов, управ­ля­ю­щих акти­ва­ми на сум­му 413 мил­ли­о­нов швей­цар­ских фран­ков (483 мил­ли­о­на дол­ла­ров США). По сло­вам Рей­ла, одним из инсти­ту­ци­о­наль­ных под­пис­чи­ков фон­дов был Banca Privada d’Andorra, част­ный андорр­ский банк, кото­рый нахо­дил­ся в про­цес­се лик­ви­да­ции с тех пор, как в 2015 году про­ку­ро­ры США объ­яви­ли его «финан­со­вым учре­жде­ни­ем, вызы­ва­ю­щим основ­ную оза­бо­чен­ность в плане отмы­ва­ния денег».

Соглас­но пере­пис­ке, банк Андор­ры высту­пал в каче­стве номи­наль­но­го под­пис­чи­ка для основ­ных инве­сто­ров фон­дов, кото­рых Рейл опи­сал как «азер­бай­джан­ских лиц, неко­то­рые из кото­рых были свя­за­ны с пра­вя­щей семьей в Азер­бай­джане. Г‑н Месте­лан лич­но так­же был ука­зан в каче­стве основ­но­го под­пис­чи­ка». (Рейл не назвал фон­ды и не назвал их дру­гих основ­ных инве­сто­ров в переписке).

Но хотя FINMA попро­сил Рей­ла рас­крыть все свои свя­зи с Месте­ла­ном, Рейл не упо­мя­нул в пере­пис­ке, полу­чен­ной OCCRP, что его дочер­няя ком­па­ния по управ­ле­нию акти­ва­ми ста­ла соучре­ди­те­лем маль­тий­ской инве­сти­ци­он­ной ком­па­нии с Месте­ла­ном в 2010 году.

Эта инве­сти­ци­он­ная ком­па­ния, изна­чаль­но назы­вав­ша­я­ся Privaxis Umbrella Fund Sicav Plc (поз­же пере­име­но­ван­ная в Aladdin Umbrella Fund), име­ла суб­фонд, в кото­ром по состо­я­нию на 2011 год хра­ни­лось 30 мил­ли­о­нов дол­ла­ров на депо­зи­тах в госу­дар­ствен­ном Меж­ду­на­род­ном бан­ке Азер­бай­джа­на, соглас­но ее годо­во­му отчету.

Один из дирек­то­ров маль­тий­ской ком­па­нии, Филипп Хуман, был осуж­ден за отмы­ва­ние денег во Фран­ции вме­сте с Фран­с­уа Рей­лем в 2016 году. Ком­па­ния была лик­ви­ди­ро­ва­на позд­нее в том же году. Ни Месте­лан, ни Хуман не отве­ти­ли на запро­сы о комментариях.

Как подозрительное богатство из Центральной Азии нашло пристанище в Рейле

Сре­ди кли­ен­тов Reyl так­же были зять одно­го силь­но­го чело­ве­ка из Цен­траль­ной Азии и дочь другого.

Лола Кари­мо­ва, дочь покой­но­го узбек­ско­го авто­кра­та Исла­ма Кари­мо­ва, и ее муж Тимур Тил­ля­ев насла­жда­лись рос­кош­ным обра­зом жиз­ни, пока Кари­мов был у вла­сти. К 2013 году они обос­но­ва­лись в Жене­ве, рас­ска­за­ла она в интер­вью BBC.

В 2012 году FINMA пре­ду­пре­ди­ла швей­цар­скую фир­му по управ­ле­нию акти­ва­ми Fidurhône, кли­ен­та­ми кото­рой были Тил­ля­ев и Кари­мо­ва, о том, что эти отно­ше­ния пред­став­ля­ют «осо­бен­но повы­шен­ные» рис­ки, и два года спу­стя попро­си­ла Fidurhône разо­рвать с ними свя­зи после того, как обна­ру­жи­ла, что остат­ки на сче­тах их ком­па­ний взле­те­ли до 190 мил­ли­о­нов фран­ков, соглас­но реше­нию, позд­нее опуб­ли­ко­ван­но­му Феде­раль­ным депар­та­мен­том финан­сов Швейцарии.

Когда Fidurhône отка­зал­ся разо­рвать свя­зи, FINMA при­гро­зи­ла ото­звать лицен­зию ком­па­нии. Феде­раль­ный депар­та­мент финан­сов поз­же оштра­фо­вал парт­не­ра-осно­ва­те­ля Fidurhône за то, что он не сооб­щил о подо­зри­тель­ной актив­но­сти по сче­ту, свя­зан­ной с Тилляевым.

В 2020 году ком­па­ния Тил­ля­е­ва Liobel Limited Inc. ста­ла кли­ен­том Reyl, как пока­зы­ва­ет пере­пис­ка, полу­чен­ная OCCRP. Тил­ля­ев открыл свой соб­ствен­ный счет в бан­ке три года спу­стя. По состо­я­нию на декабрь 2023 года на одном из сче­тов нахо­ди­лось 83 мил­ли­о­на фран­ков (97 мил­ли­о­нов дол­ла­ров США).

В янва­ре 2024 года регу­ля­то­ры при­ка­за­ли Reyl пере­дать запи­си, каса­ю­щи­е­ся сче­тов Тил­ля­е­ва, а так­же инфор­ма­цию обо всех кли­ен­тах «со свя­зя­ми с Узбе­ки­ста­ном». Банк сооб­щил FINMA, что пере­смат­ри­ва­ет сче­та Тил­ля­е­ва «из-за потен­ци­аль­но высо­ких репу­та­ци­он­ных рис­ков» после пуб­ли­ка­ции нега­тив­ных ново­стей о сест­ре Лолы, Гуль­на­ре Каримовой.

Тил­ля­ев не отве­тил на запрос о комментарии.

Дочь дав­не­го пра­ви­те­ля Казах­ста­на пошла по схо­же­му пути.

Нур­сул­тан Назар­ба­ев пра­вил круп­ней­шей стра­ной Цен­траль­ной Азии желез­ной хват­кой в ​​тече­ние двух деся­ти­ле­тий после рас­па­да Совет­ско­го Сою­за, кон­со­ли­ди­руя власть в сво­их руках и подав­ляя сво­бо­ду сло­ва и поли­ти­че­скую оппо­зи­цию, даже несмот­ря на то, что круг при­бли­жен­ных к нему биз­не­сме­нов смог нако­пить огром­ные состо­я­ния и вли­я­ние. Ранее OCCRP обна­ру­жил, что он создал част­ные бла­го­тво­ри­тель­ные фон­ды, кото­рые кон­тро­ли­ро­ва­ли акти­вы на сум­му почти 8 мил­ли­ар­дов долларов.

Его дочь Дина­ра Кули­ба­е­ва обос­но­ва­лась в Швей­ца­рии в 2007 году, где она дове­ри­ла часть сво­е­го состо­я­ния Рей­лу, как сле­ду­ет из про­со­чив­шей­ся пере­пис­ки. Фран­с­уа Рейл лич­но управ­лял отно­ше­ни­я­ми в тече­ние несколь­ких лет.

Но в про­шлом году швей­цар­ские регу­ля­то­ры заяви­ли, что хотят знать, отку­да взя­лись десят­ки мил­ли­о­нов фран­ков, раз­ме­щен­ных на сче­те Кули­ба­е­вой. В мае 2024 года FINMA при­ка­за­ла Reyl пере­дать «пол­ные кли­ент­ские фай­лы» по сче­ту и еще одно­му сче­ту, при­над­ле­жа­ще­му люк­сем­бург­ской ком­па­нии Кули­ба­е­вой Regulus Holdings S.A., на кото­рую Reyl предо­ста­ви­ла кре­дит в раз­ме­ре 25 мил­ли­о­нов евро для покуп­ки недви­жи­мо­сти во Франции.

Запрос FINMA после­до­вал за откры­ти­ем уго­лов­но­го дела про­тив Кули­ба­е­вой в апре­ле про­шло­го года после того, как Reyl пода­ла так назы­ва­е­мый «отчет о подо­зри­тель­ной дея­тель­но­сти» в швей­цар­ское бюро отчет­но­сти по отмы­ва­нию денег, каса­ю­щий­ся дея­тель­но­сти на ее сче­тах, как пока­зы­ва­ет пере­пис­ка меж­ду FINMA и банком.

Адво­кат Кули­ба­е­вой сооб­щил OCCRP, что она все­гда пол­но­стью сотруд­ни­ча­ла с мест­ны­ми вла­стя­ми, что­бы предо­ста­вить инфор­ма­цию об источ­ни­ке средств, кото­рые она исполь­зо­ва­ла для при­об­ре­те­ния сво­ей швей­цар­ской недвижимости.

«Пуб­лич­ное досто­я­ние нашей кли­ент­ки осно­ва­но на ее доле в Halyk Bank, регу­ли­ру­е­мом финан­со­вом учре­жде­нии Казах­ста­на, коти­ру­ю­щем­ся на Лон­дон­ской фон­до­вой бир­же», — напи­сал адво­кат Жан-Кри­стоф Хок. «То же самое каса­ет­ся и средств, депо­ни­ро­ван­ных у Рейл».

В пере­пис­ке, полу­чен­ной OCCRP, Рейл так­же сооб­щил FINMA, что счет Кули­ба­е­вой финан­си­ро­вал­ся за счет диви­денд­ных выплат от Halyk Bank.

Утеч­ка пере­пис­ки пока­зы­ва­ет, что, хотя сче­та Кули­ба­е­вой были замо­ро­же­ны в апре­ле про­шло­го года, про­ку­ро­ры дали Рейл раз­ре­ше­ние на про­ве­де­ние око­ло 650 000 фран­ков (760 500 дол­ла­ров США) через счет Кули­ба­е­вой в мае для покры­тия ее «лич­ных расходов».

Пере­вод с помо­щью Google translate

Источ­ник: OCCRP