СНИЖЕНИЕ ШТРАФОВ ЗА ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ: ЗАГЛЯДЫВАЯ В СТАТИСТИКУ

Нико­ла Шарп из Rahman Ravelli объ­яс­ня­ет, поче­му зна­чи­тель­ное сни­же­ние штра­фов за отмы­ва­ние денег не дает пол­ной картины.

Когда ста­ло извест­но, что штра­фы за отмы­ва­ние денег, нало­жен­ные на финан­со­вые ком­па­нии в пер­вые шесть меся­цев 2021 года, почти вдвое мень­ше, чем за тот же пери­од годом ранее, каза­лось, воз­ник неко­то­рая обеспокоенность. 

На пер­вый взгляд такая реак­ция понят­на. Но для пол­но­го пони­ма­ния этой ситу­а­ции тре­бу­ет­ся гораз­до боль­ше, чем про­сто взгляд. С янва­ря по июнь это­го года штра­фы за несо­блю­де­ние пра­вил по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег и прин­ци­пам «знай сво­е­го кли­ен­та» сни­зи­лись на 40% и соста­ви­ли 930 мил­ли­о­нов дол­ла­ров США. Это, по-види­мо­му, про­ти­во­ре­чит широ­ко рас­про­стра­нен­но­му мне­нию о том, что пан­де­мия коро­на­ви­ру­са спро­во­ци­ро­ва­ла рост финан­со­вых пре­ступ­ле­ний. Это так­же, похо­же, про­ти­во­ре­чит тому фак­ту, что при­ну­ди­тель­ные меры про­тив финан­со­вых учре­жде­ний в послед­ние годы были на более высо­ком уровне, чем когда-либо.

Но эти циф­ры не сле­ду­ет рас­смат­ри­вать как отра­жа­ю­щие сни­же­ние финан­со­вой пре­ступ­но­сти. Во вся­ком слу­чае, было бы боль­шим сюр­при­зом, если бы мы не уви­де­ли зна­чи­тель­но­го уве­ли­че­ния рас­сле­до­ва­ний финан­со­вых пре­ступ­ле­ний — и свя­зан­ных с ними при­ну­ди­тель­ных мер — посколь­ку мир, наде­юсь, выхо­дит из тени пан­де­мии. В оди­ноч­ку это может уве­ли­чить общее коли­че­ство нало­жен­ных штра­фов. Но если при­нять во вни­ма­ние часто сооб­ща­е­мые финан­со­вые пре­ступ­ле­ния, кото­рые про­цве­та­ли во вре­мя пан­де­мии, мы с уве­рен­но­стью можем ожи­дать даль­ней­ше­го роста штраф­ных санк­ций. Как толь­ко коли­че­ство рас­сле­до­ва­ний уве­ли­чит­ся, обя­за­тель­но повы­сят­ся штра­фы. И не желая ока­зы­вать дав­ле­ние на пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны, соче­та­ние отста­ва­ния в рас­сле­до­ва­нии и вол­ны пре­ступ­ле­ний, свя­зан­ных с пан­де­ми­ей. может при­ве­сти к осо­бен­но зна­чи­тель­но­му повы­ше­нию штрафов.

НОРМАЛЬНАЯ РАБОТА

Пан­де­мия вполне мог­ла при­ве­сти к тому, что пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны не смог­ли про­во­дить рас­сле­до­ва­ния на «пол­ной ско­ро­сти» из-за огра­ни­че­ний, с кото­ры­ми им при­хо­ди­лось рабо­тать. Но огра­ни­че­ния, с кото­ры­ми они столк­ну­лись, теперь сни­ма­ют­ся. Это озна­ча­ет, что они име­ют пол­ную сво­бо­ду дей­ствий как для воз­об­нов­ле­ния нор­маль­ной рабо­ты, так и для выяв­ле­ния и нака­за­ния тех, кто вос­поль­зо­вал­ся пан­де­ми­ей для пре­ступ­ной выгоды.

Сле­ду­ет ска­зать, что на дан­ном эта­пе пол­ное вли­я­ние COVID на финан­со­вые пре­ступ­ле­ния еще пред­сто­ит уви­деть. Мно­гие раз­го­во­ры о COVID и неза­кон­ной дея­тель­но­сти носят не более чем анек­до­ти­че­ский харак­тер. Ком­на­ты для допро­сов и залы судеб­ных засе­да­ний еще не запол­не­ны обви­ня­е­мы­ми в исполь­зо­ва­нии пан­де­мии в каче­стве плац­дар­ма для финан­со­вых пре­ступ­ле­ний . Но даже если мы не зна­ем точ­но­го мас­шта­ба пре­ступ­ле­ния, спро­во­ци­ро­ван­но­го пан­де­ми­ей, спра­вед­ли­во пред­по­ло­жить, что оно явля­ет­ся зна­чи­тель­ным. По мере того, как пол­ное воз­дей­ствие дей­стви­тель­но про­яв­ля­ет­ся, оно будет толь­ко под­чер­ки­вать важ­ность нали­чия поли­ти­ки и про­це­дур по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег (AML), кото­рые соот­вет­ству­ют цели, выпол­ня­ют­ся долж­ным обра­зом, регу­ляр­но пере­смат­ри­ва­ют­ся и, при необ­хо­ди­мо­сти, пересматриваются.

НАПОМИНАНИЯ

Воз­мож­но, ком­па­ни­ям не нуж­но боль­ше напо­ми­нать о необ­хо­ди­мо­сти пол­но­стью соблю­дать обя­за­тель­ства по ПОД. Но если тре­бу­ет­ся напо­ми­на­ние, то, без­услов­но, пер­спек­ти­ва того, что пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны вер­нут­ся к рабо­те на пол­ную мощ­ность, пока ожи­да­ет спро­во­ци­ро­ван­ный пан­де­ми­ей рост финан­со­вых пре­ступ­ле­ний, отве­ча­ет всем тре­бо­ва­ни­ям. Если мы гово­рим о пра­во­охра­ни­тель­ных орга­нах, воз­вра­ща­ю­щих­ся к сво­ей обыч­ной дея­тель­но­сти, то те, кого они рас­сле­ду­ют, долж­ны убе­дить­ся, что они ведут свой биз­нес в соот­вет­ствии с законами.

Сто­ит отме­тить, что в отче­те Fintech Fenergo, в кото­ром были опуб­ли­ко­ва­ны ново­сти о сокра­ще­нии штра­фов за отмы­ва­ние денег, 2020 год отме­чен как зна­ме­на­тель­ный год для регу­ли­ру­ю­щих орга­нов, при­ни­ма­ю­щих кара­тель­ные меры про­тив тех, кто, как извест­но, не выпол­нил свои обя­за­тель­ства. Это не та пози­ция, от кото­рой, веро­ят­но, отка­жут­ся через 12 меся­цев и одну пандемию.

Мы живем в эпо­ху, когда отмы­ва­ние денег и свя­зан­ные с ним пре­ступ­ле­ния под­вер­га­ют­ся все более при­сталь­но­му вни­ма­нию во всем мире. Рез­кое сни­же­ние штра­фов, без­услов­но, заслу­жи­ва­ет вни­ма­ния, посколь­ку это при­вле­ка­тель­ная ста­ти­сти­ка. Но вряд ли эта ста­ти­сти­ка оста­нет­ся акту­аль­ной надолго. 

Стра­ны стре­мят­ся улуч­шить свои уси­лия по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег, несколь­ко гром­ких дел сде­ла­ли про­бле­му невоз­мож­ной, что­бы игно­ри­ро­вать эту про­бле­му, а регу­ли­ро­ва­ние и пра­во­при­ме­не­ние нахо­дят­ся в цен­тре вни­ма­ния вла­стей. Дей­ствия по этой про­грам­ме, воз­мож­но, были сокра­ще­ны из-за пан­де­мии, что при­ве­ло к зна­чи­тель­но­му сни­же­нию штра­фов. Но навер­ня­ка ско­ро ста­ти­сти­ка пеналь­ти нач­нет рез­ко расти.

Источ­ник: https://www.lawyer-monthly.com/