12 C
Астана
22 июня, 2021
Image default

SAR — из избы

Файлы FinCEN показывают, как банки поощряют клептократию

Недав­ний скан­дал с FinCEN (сеть по борь­бе с финан­со­вы­ми пре­ступ­ле­ни­я­ми) в оче­ред­ной раз демон­стри­ру­ет что бан­ки не утруж­да­ют себя тем, что­бы оста­но­вить иду­щий через них поток сомни­тель­ных средств. Сли­тые в BUZZFEED фай­лы с подроб­ным опи­са­ни­ем подо­зри­тель­ной бан­ков­ской дея­тель­но­сти пока­зы­ва­ют, как не чистые на руку чинов­ни­ки из стран-оча­гов кор­руп­ции пере­во­ди­ли мил­ли­о­ны дол­ла­ров и евро через круп­ней­шие бан­ки мира.

Эти «горя­чие точ­ки» кор­руп­ции часто назы­ва­ют клеп­то­кра­ти­я­ми – это, когда пра­вя­щая эли­та зло­упо­треб­ля­ет сво­ей вла­стью, что­бы зара­бо­тать огром­ные состо­я­ния на при­род­ных ресур­сах стра­ны. Клеп­то­кра­тии не могут суще­ство­вать без помо­щи кру­га запад­ных «при­врат­ни­ков» — бан­ки­ров, аген­тов по недви­жи­мо­сти, PR-аген­тов, лоб­би­стов и юри­стов – кото­рые закры­ва­ют гла­за на про­ис­хож­де­ние средств в обмен на комис­си­он­ные. Несмот­ря на раз­ли­чия их под­хо­дов, эта модель умыш­лен­но­го без­дей­ствия и не менее умыш­лен­но­го неве­же­ства, увы, род­нит, адми­ни­стра­ции Оба­мы и Трампа.

Пере­вод неза­кон­но­го капи­та­ла из клеп­то­кра­тий на Запад не толь­ко лиша­ет граж­дан, живу­щих в этих стра­нах, столь необ­хо­ди­мых дохо­дов, но так­же раз­ру­ши­тель­но вли­я­ет на те стра­ны, где эти день­ги осе­да­ют. На реше­ния зако­но­да­те­лей вли­я­ют тене­вые лоб­би­сты; опла­чи­ва­е­мые ста­тьи в запад­ных СМИ рису­ют радуж­ные кар­ти­ны кор­рум­пи­ро­ван­ной авто­кра­тии, цены на жилье иска­жа­ют­ся при­то­ком сомни­тель­но­го ино­стран­но­го капитала.

Одна из таких клеп­то­кра­тий, кото­рая зани­ма­ет вид­ное место в досье — Казах­стан. Самые бога­тые граж­дане этой стра­ны — чле­ны семьи Назар­ба­е­ва, либо его поли­ти­че­ские союзники. 

Фай­лы FinCEN пока­зы­ва­ют, что бан­ки пере­чис­ли­ли в общей слож­но­сти 89 мил­ли­о­нов дол­ла­ров семье Вик­то­ра Хра­пу­но­ва, быв­ше­го мэра Алма-Аты, при­чем изряд­ные сум­мы про­дол­жа­ли пере­во­дить­ся даже после того, как Интер­пол опуб­ли­ко­вал крас­ное уве­дом­ле­ние о его аре­сте. Хуже того, 666 мил­ли­о­нов дол­ла­ров были так­же пере­ве­де­ны на сче­та, веро­ят­ный бене­фи­ци­ар кото­рых — Мух­тар Абля­зов, казах­стан­ский бан­кир, кото­ро­го вла­сти Казах­ста­на обви­ни­ли в хище­нии денег из одно­го из круп­ней­ших бан­ков стра­ны. Хра­пу­нов и Абля­зов заяв­ля­ют, что обви­не­ния поли­ти­че­ски моти­ви­ро­ва­ны и были выдви­ну­ты после того, как они вошли в контру с руко­вод­ством страны. 

По непод­твер­жден­ным дан­ным, фай­лы FinCEN так­же вклю­ча­ют име­на доче­ри Назар­ба­е­ва Дари­ги, его зятя Тиму­ра Кули­ба­е­ва, быв­ше­го совет­ни­ка пер­во­го пре­зи­ден­та Бола­та Уте­му­ра­то­ва, а так­же дру­гих фигур из пра­вя­щей эли­ты Казахстана.

Бан­ки будут утвер­ждать, что они сде­ла­ли то, что долж­ны были: поме­тить тран­зак­ции (так назы­ва­е­мые «Отче­ты о подо­зри­тель­ной дея­тель­но­сти» — SAR) в FinCEN, кото­рая обла­да­ет пол­но­мо­чи­я­ми рас­сле­до­вать сомни­тель­ные финан­со­вые схе­мы и замо­ра­жи­вать сред­ства. Одна­ко, с каж­дой подоб­ной утеч­кой таких фак­тов, ста­но­вит­ся оче­вид­ным, что подоб­ный над­зор про­сто не в состо­я­нии оста­но­вить поток гряз­ных денег и их после­ду­ю­ще­го отмы­ва­ния. В Вели­ко­бри­та­нии SAR направ­ля­ют­ся в отдел финан­со­вой раз­вед­ки Наци­о­наль­но­го агент­ства по борь­бе с пре­ступ­но­стью (NCA). Финан­со­вые инсти­ту­ты, такие как бан­ки, по зако­ну обя­за­ны сооб­щать о тран­зак­ции, если есть подо­зре­ния или све­де­ния об отмы­ва­нии денег.

Хотя тео­ре­ти­че­ски это хоро­шо и при­во­дит к «защит­ной» отчет­но­сти – когда бан­ки пыта­ют­ся избе­жать юри­ди­че­ской ответ­ствен­но­сти, выпус­кая SARs, когда фак­тов для подо­зре­ний мало или, когда речь идет о срав­ни­тель­но неболь­шой сум­ме денег.

В 2019 году NCA полу­чи­ло око­ло 478,400 SAR, более 80 про­цен­тов из кото­рых были отправ­ле­ны бан­ка­ми. У NCA про­сто нет воз­мож­но­сти рас­сле­до­вать сот­ни тысяч сооб­ще­ний, а это озна­ча­ет, что более серьез­ные слу­чаи отмы­ва­ния денег про­скаль­зы­ва­ют через дыря­вые сети.

Разу­ме­ет­ся, бан­ки могут про­сто отка­зать в завер­ше­нии тран­зак­ций, но скан­дал с FinCEN в кото­рый раз дока­зал, что бан­ки с радо­стью про­пус­ка­ют день­ги и зара­ба­ты­ва­ют боль­шие комис­сии, одно­вре­мен­но пода­вая SAR, что­бы избе­жать юри­ди­че­ской ответственности.

Такая систе­ма поз­во­ля­ет клеп­то­кра­там про­цве­тать, скры­вая от пуб­ли­ки их тене­вые схе­мы. Казах­стан – лишь один при­мер: про­дол­жа­ю­щи­е­ся про­те­сты в Бела­ру­си под­чер­ки­ва­ют тес­ную связь меж­ду отсут­стви­ем поли­ти­че­ской сво­бо­ды и клеп­то­кра­ти­ей. По одной из оце­нок, с момен­та при­хо­да к вла­сти пре­зи­дент Лука­шен­ко и его окру­же­ние неза­кон­но при­сво­и­ли 10 мил­ли­ар­дов дол­ла­ров у бело­рус­ско­го наро­да. В послед­ние годы в заго­лов­ках ново­стей об Узбе­ки­стане пре­об­ла­да­ли судеб­ные про­цес­сы про­тив Гуль­на­ры Кари­мо­вой, доче­ри пер­во­го пре­зи­ден­та Узбе­ки­ста­на, кото­рая, как пока­зы­ва­ют рас­сле­до­ва­ния, полу­чи­ла взят­ки на сум­му более 800 мил­ли­о­нов дол­ла­ров от раз­лич­ных меж­ду­на­род­ных теле­ком­му­ни­ка­ци­он­ных ком­па­ний, жела­ю­щих вести биз­нес в Узбе­ки­стане. Око­ло 23 мил­ли­о­нов фун­тов стер­лин­гов из этих средств ока­за­лись в элит­ной недви­жи­мо­сти в Вели­ко­бри­та­нии, кото­рая с тех пор была замо­ро­же­на Управ­ле­ни­ем по борь­бе с серьез­ным мошенничеством.

В послед­ние годы замо­ра­жи­ва­ние вла­стя­ми США средств, похи­щен­ных из фон­да 1MDB в Малай­зии, послу­жи­ло граж­дан­ско­му обще­ству при­ме­ром того, как запад­ные пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны могут дей­ство­вать сооб­ща, что­бы помочь вер­нуть укра­ден­ные госу­дар­ствен­ные сред­ства, при этом более деся­ти стран рабо­та­ют вме­сте над те что­бы замо­ро­зить день­ги и при­влечь винов­ных к ответ­ствен­но­сти. Недав­но, груп­па евразий­ских анти-кор­руп­ци­он­ных непра­ви­тель­ствен­ных орга­ни­за­ций и акти­ви­стов при­зва­ла пра­ви­тель­ства запад­ных госу­дарств при­ло­жить уси­лий для рас­сле­до­ва­ния средств, похи­щен­ных из их стран. Тем не менее, если бы бан­ки серьез­но отно­си­лись к сво­им обя­зан­но­стям по борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег, отто­ки финан­сов из клеп­то­кра­тий были бы намно­го скромнее.

Скан­дал же с FinCEN пока­зы­ва­ет, что слиш­ком часто бан­ки дей­ству­ют ско­рее в каче­стве пособ­ни­ков клеп­то­кра­ти­че­ских режи­мов, неже­ли их стопором. 

Как это изме­нить? Необ­хо­ди­мы пере­строй­ка систе­мы SARs, более серьез­ные штра­фы и санк­ции для бан­ков, нару­ша­ю­щих пра­ви­ла, более тща­тель­ная про­вер­ка «поли­ти­че­ски зна­чи­мых» фигур и судеб­ное пре­сле­до­ва­ние тех бан­ков­ских слу­жа­щих, кото­рые про­пус­ка­ют подо­зри­тель­ные транзакции.



Питер ЗАЛМАЕВ, аме­ри­кан­ский поли­то­лог, дирек­тор меж­ду­на­род­ной неком­мер­че­ской орга­ни­за­ции «Евразий­ская демо­кра­ти­че­ская ини­ци­а­ти­ва». Том МЕЙН, неза­ви­си­мый иссле­до­ва­тель анти­кор­руп­ци­он­ной непра­ви­тель­ствен­ной орга­ни­за­ции Global Witnes, спе­ци­аль­но для «Новой”

ТЕМ ВРЕМЕНЕМ

Как сооб­ща­ет новост­ной пор­тал Fergana News, бег­лый казах­стан­ский бан­кир Мух­тар Абля­зов полу­чил поли­ти­че­ское убе­жи­ще во Фран­ции. Об этом на сво­ей стра­ни­це в Facebook сооб­щи­ла его сорат­ни­ца Бота Джардемали.

«Наци­о­наль­ный суд по вопро­сам убе­жи­ща Фран­ции вынес реше­ние о при­зна­нии Мух­та­ра Абля­зо­ва поли­ти­че­ским бежен­цем! Это было сде­ла­но, несмот­ря на мощ­ней­шее поли­ти­че­ское дав­ле­ние Казах­ста­на на руко­вод­ство Фран­ции, меж­ду­на­род­ное лоб­би­ро­ва­ние, орга­ни­зо­ван­ное режи­мом, его гряз­ный пиар, сфаб­ри­ко­ван­ные обви­не­ния, мани­пу­ля­ции и пря­мое дав­ле­ние на фран­цуз­ское пра­во­су­дие. Это судеб­ное реше­ние — про­сто фун­да­мен­таль­ное и рас­смат­ри­ва­ет мно­гие клю­че­вые поли­ти­че­ские и пра­во­вые аспек­ты, и дает оцен­ку режи­ма Назар­ба­е­ва фран­цуз­ским пра­во­су­ди­ем», — напи­са­ла Джардемали.

Мух­тар Абля­зов был мини­стром энер­ге­ти­ки Казах­ста­на, мини­стром инду­стрии и тор­гов­ли, воз­глав­лял совет дирек­то­ров казах­стан­ско­го бан­ка БТА. Он — одним из наи­бо­лее актив­ных кри­ти­ков нынеш­не­го режи­ма. Создан­ное им дви­же­ние «Демо­кра­ти­че­ский выбор Казах­ста­на» при­зна­но в рес­пуб­ли­ке экс­тре­мист­ским, а его участ­ни­ки полу­ча­ют реаль­ные тюрем­ные сро­ки.

Еще в 2009 году быв­ший бан­кир бежал из Казах­ста­на, где его при­зна­ли винов­ным в заказ­ном убий­стве, хище­ни­ях и ряде дру­гих пре­ступ­ле­ний. Банк БТА на про­тя­же­нии мно­гих лет пыта­ет­ся взыс­кать с Абля­зо­ва более $4,5 млрд, кото­рые, по вер­сии след­ствия, были выве­де­ны через серию фик­тив­ных зай­мов и ряд под­став­ных ком­па­ний. В 2018 году уже по дру­го­му делу, свя­зан­но­му с орга­ни­за­ци­ей убий­ства бан­ки­ра Ержа­на Тати­ше­ва, Абля­зов заоч­но полу­чил на родине пожиз­нен­ный срок.

В июле 2013 года Абля­зов был аре­сто­ван на тер­ри­то­рии Фран­ции, его экс­тра­ди­ции одно­вре­мен­но доби­ва­лись Рос­сия, где ему инкри­ми­ни­ро­ва­ли махи­на­ции на $5 млрд, и Укра­и­на с пре­тен­зи­я­ми на $400 млн (Фран­ция, Укра­и­на и РФ под­пи­са­ли Евро­пей­скую кон­вен­цию о вза­им­ной выда­че пра­во­на­ру­ши­те­лей, при этом Казах­стан не являл­ся участ­ни­ком дан­ной кон­вен­ции — прим. ред.). В резуль­та­те при­о­ри­тет был отдан рос­сий­ско­му запро­су, после чего защи­та Абля­зо­ва напра­ви­ла хода­тай­ство в госу­дар­ствен­ный совет Фран­ции, кото­рый отме­нил его экс­тра­ди­цию. Быв­ше­го бан­ки­ра так­же выпу­сти­ли из-под ареста.

Ори­ги­нал ста­тьи: Новая Газе­та Казахстан

архивные статьи по теме

Жовтис не видит вины нефтяников

Федеральный судья выдвинул иск, обвиняющий Феликса Сатера в отмывании добычи через собственность Трампа

Editor

Портал “Республика” все еще заблокирован?