Крупнейшие банки Бельгии предлагают систему обмена информацией о подозрениях в отмывании денег
Предложение было внесено на парламентских слушаниях в Бельгии, проведенных в ответ на расследование FinCEN Files.
Бельгийский федеральный парламент.
Под огнем критики из-за неудач в борьбе с отмыванием денег группа крупнейших банков Бельгии предложила создать платформу для обмена информацией о подозрительных транзакциях с бельгийскими властями и друг с другом, поскольку усилия по пресечению потока грязных денег набирают силу во всем мире. В показаниях перед финансовым комитетом бельгийского парламента на прошлой неделе бельгийские банки — ING Belgium, KBC Bank, Belfius Bank and Insurance и BNP Paribas Fortis — совместно запросили законы, позволяющие им создать безопасную систему для обмена информацией о подозреваемых отмывании денег и скрытые сущности, стоящие за транзакциями.
Предложение бельгийских банков следует за недавним соглашением министров финансов европейских стран о создании нового органа на уровне Европейского союза с полномочиями прямого надзора над некоторыми учреждениями с «высоким риском», а также полномочиями осуществлять надзор со стороны национальных регулирующих органов в «четко определенных условиях». определенные и исключительные ситуации ». Министры также поддержали предложение по гармонизации правил борьбы с отмыванием денег в ЕС и обеспечить координацию и поддержку национальных подразделений финансовой разведки государств-членов. Предложение Бельгии и сами слушания являются последним результатом глобального расследования FinCEN Files , проведенного более чем 400 журналистами, которое показало, как банки продолжают переводить грязные деньги для наркокартелей, коррумпированных режимов, торговцев оружием и других международных преступников, а также как сломанная система правоприменения под руководством США позволяет этому случиться. Расследование частично основывалось на 2100 сверхсекретных отчетах о подозрительной деятельности , или SAR, полученных BuzzFeed News и переданных Международному консорциуму журналистов-расследователей и его глобальным медиа-партнерам. SAR подаются глобальными банками в разведывательное подразделение Министерства финансов США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, известную как FinCEN.
Вскоре после того, как проект был опубликован в сентябре, бельгийские парламентарии провели первичное слушание, на котором выступили репортеры трех бельгийских медиа-партнеров ICIJ: Ларса Бове из De Tijd, Кристофа Клерикса из Knack и Ксавье
высшие должностные лица банка, а также представители торговой группы финансового сектора Febelfin и Национального банка Бельгии, центрального банка страны и главного банковского регулятора. Представители банка заявили, что идея межбанковского сотрудничества в борьбе с отмыванием денег перекликается с идеей Объединенной оперативной группы по расследованию отмывания денег Соединенного Королевства , созданной в 2015 году и состоящей из более чем 40 финансовых учреждений, регулирующих и правоохранительных органов. Карел Бэрт, исполнительный директор торговой группы Febelfin, сказал, что усилиям банков по борьбе с отмыванием денег препятствует отсутствие «зонтичной платформы» для передачи информации в безопасной среде между банками и правительством в борьбе с отмыванием денег. . На слушаниях Марианна Коллин, главный специалист по рискам Belfius, также предложила правительству предоставить банкам список так называемых «политически значимых лиц» — политиков и других лиц, которые, как считается, представляют более высокий риск взяточничества или коррупции, — чтобы помочь банки контролируют свою финансовую деятельность. Банки также запросили более широкий доступ к реестру бельгийских властей так называемых конечных бенефициарных владельцев, реальных людей, стоящих за анонимными подставными компаниями, которые обычно используются в качестве средств отмывания денег. Также во время слушания представитель Национального банка Бельгии сообщил, что почти каждое пятое финансовое учреждение в стране имело «профиль высокого риска» для борьбы с отмыванием денег центральным банком. Расследование ICIJ FinCEN Files показало, что глобальные банки с операциями в США использовали свой доступ к Федеральной резервной системе США для перевода более 2 триллионов долларов в период с 1999 по 2017 год в платежах, которые, по их мнению, были подозрительными, отмечая клиентов банков в более чем 170 странах и территориях, которые они идентифицировали. как участие в потенциально незаконных сделках.
Изучая роль бельгийских банков, три бельгийских медиа-партнера ICIJ обнаружили, среди прочего, что из 2100 отчетов в FinCEN Files 365 имеют ссылки на Бельгию, из которых 179 относятся к ING Belgium. Три бельгийских новостных агентства также сообщили, что Комитет по санкциям НББ наложил только четыре административных штрафа на бельгийские банки с 2013 года, каждый в размере от 50 000 до 350 000 евро. На слушании должностные лица банка и регулирующие органы защищали свои усилия по борьбе с отмыванием денег и заявили, что они вложили значительные средства в улучшение систем соответствия и увеличение штата. «Тот факт, что бельгийский банк упоминается в отчете американского подразделения по борьбе с отмыванием денег, не означает, что существует проблема», — сказал Баерт из Febelfin. «Они являются звеном в цепи, в которой суд определяет, существует ли проблема отмывания денег».
