«Прачечная отмывания денег» (Coin Laundry), последнее расследование Международного консорциума журналистов-расследователей, объединило журналистов из более чем 35 стран, чтобы разоблачить грязные деньги, поступающие на крупнейшие криптовалютные биржи мира. Расследование пролило свет на эту растущую теневую экономику — от Канады до Франции, Уругвая, Малайзии и других стран.
Сотрудники 37 медиапартнеров ICIJ изучили мошенничество по всему миру и выявили тревожную глобальную тенденцию: регулирующие органы с трудом поспевают за развитием технологий и ловкими преступниками, которые ими пользуются.
ICIJ и его партнеры также изучили всплеск популярности сервисов, позволяющих преступникам тайно обналичивать огромные суммы в криптовалюте, не прибегая к услугам официальной банковской системы.
Вот некоторые истории, которые журналисты раскрыли в рамках расследования «Прачечная отмывания денег» (Coin Laundry).
Канадские сервисы по обмену криптовалют на наличные
В Канаде появился новый способ отмывания денег. В городах по всей стране появляются торговые точки, где можно обменять криптовалюту на наличные. Эти заведения предлагают услуги обмена, часто не требуя от клиентов раскрытия личности или происхождения средств.
Медиапартнёры ICIJ, CBC/Radio Canada, Toronto Star и La Presse, совместно провели расследование этих операций по обмену криптовалюты на наличные. Три издания провели тестовую транзакцию в одной из компаний, украинской 001k.exchange, которая предоставляет услуги в нескольких крупных городах Северной Америки.
Используя аккаунт Telegram, журналист Toronto Star под прикрытием выдал себя за потенциального клиента 001k и организовал транзакцию на сумму 2000 USDT (криптовалюты Tether, привязанной к доллару США), чтобы проверить, как работает этот процесс. Затем 001k предоставил криптовалютный адрес, на который репортер перевёл USDT.
Чтобы получить наличные, репортерша зашла в магазин в центре Торонто и запросила выплату, не попросив предъявить какое-либо удостоверение личности, что является нарушением канадского законодательства о борьбе с отмыванием денег, сообщают СМИ. Вместо этого её попросили назвать серийный номер канадской 5‑долларовой купюры, который использовался для подтверждения личности покупателя.
На видеозаписи передачи видно, как журналистка Toronto Star входит в пункт денежных переводов на оживлённой улице крупнейшего по численности населения города Канады. Кассир, изучив серийный номер купюры, протягивает ей пачку наличных, не проверяя удостоверение личности и не задавая вопросов.
Представители компании, занимающейся денежными переводами, сообщили CBC/Radio Canada, Toronto Star и La Presse, что сотрудник на видео занимался «своим собственным бизнесом подпольно». 001k не ответил на вопросы СМИ.
Binance ограничивает сотрудничество в Европе
The Coin Laundry изучила, как правоохранительным органам и регулирующим органам часто приходилось полагаться на сотрудничество с крупными криптовалютными торговыми платформами, известными как биржи, для отслеживания преступных доходов на своих платформах.
В Бельгии медиапартнёры ICIJ, De Tijd и Knack, обнаружили, что Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа и центральный объект репортажей ICIJ, прекратила сотрудничество с бельгийской полицией и судебными органами в уголовных расследованиях.
Для выявления и заморозки незаконных транзакций на своих платформах от бирж, как правило, ожидается сотрудничество с правоохранительными органами и принятие мер по их запросу. В отчёте Европола за 2023 год, в котором подробно описывался уровень сотрудничества некоторых бирж с европейскими правоохранительными органами, Binance была одной из наиболее охотно сотрудничающих с ними, как выяснили партнёры ICIJ.
Однако, как сообщают издания De Tijd и Knack, с апреля сотрудничество Binance сошло на нет. По данным нескольких источников в правоохранительных органах Бельгии и других стран Европейского союза, Binance перестала отвечать на запросы полиции, прокуроров и следственных судей, когда им требовались данные о подозрительных счетах.
«Binance всегда сотрудничала с бельгийской полицией. Но в какой-то момент она внезапно отказалась от сотрудничества», — рассказал изданиям De Tijd и Knack Кевин Виликет, специалист по криптовалютам из бельгийской федеральной полиции в Брюсселе. «Это произошло совсем недавно».
Binance решила перевести своих бельгийских клиентов в польское подразделение в 2023 году после усиленного контроля со стороны бельгийского Управления по финансовым услугам и рынкам, сообщают издания. С весны криптовалютный гигант распространил свои данные по множеству международных юрисдикций, в том числе на Сейшельских островах, известном как убежище для конфиденциальной информации, что затрудняет обработку запросов бельгийских правоохранительных органов на предоставление данных пользователей.
По словам Де Тейда и Кнака, бельгийские мировые судьи утверждают, что блокчейн Binance не имеет границ, а это означает, что запросы о помощи или доступе к данным не нужно отправлять за границу, и что бельгийское законодательство применяется независимо от юрисдикции. Однако, по данным Wiliquet, Binance просто перестала отвечать на запросы информации в Бельгии и других странах-членах ЕС.
Де Тейд и Кнак обнаружили, что Binance была не одинока — другие крупные биржи также создавали препятствия при получении запросов от европейских правоохранительных органов, как показали их отчеты.
В заявлении для De Tijd и Knack компания Binance заявила, что «регулярно сотрудничает с правоохранительными органами по всему миру, в том числе в Бельгии, для поддержки расследований и борьбы с финансовыми преступлениями».
Мошенничества в Южной Америке
В Эквадоре и Колумбии партнер ICIJ, компания CONNECTAS, совместно с Vistazo и El Espectador, подробно описала многомиллионную схему инвестирования в криптовалюту с участием бывшей телевизионной актрисы, христианской церкви и предположительно мошеннической онлайн-школы бизнеса, которая предлагала инвесторам лёгкий заработок. Вместо этого, как сообщается, тысячи людей оказались в долгах.
По данным СМИ, бизнес-школа ADN обещала помочь участникам быстро заработать деньги, используя сомнительные бизнес-методы, такие как торговля иностранной валютой, ставки на спорт и покупка криптовалютных токенов.
CONNECTAS и Vistazo установили, что 176 миллионов долларов в как минимум 36 различных криптовалютах были потеряны, прежде чем прокуратура смогла их заморозить и конфисковать. Прокуратура Эквадора подтвердила, что ей удалось отследить эти потери до Binance, где обвиняемые организаторы мошенничества с бизнес-школой ADN зарегистрировали несколько кошельков.
В конечном итоге предполагаемые преступники перевели средства до того, как прокуратура успела принять меры, и на данный момент жертвам удалось вернуть криптовалюту лишь на сумму 500 долларов. Чиновники сообщили СМИ, что средства ускользнули из-за двух основных препятствий: отсутствия адреса институционального кошелька и невозможности быстро арестовать активы.
В Уругвае медиапартнёр ICIJ Бускеда рассмотрел отдельное уголовное дело в отношении бывшего регбиста, ставшего обвиняемым в криптомошенничестве, который бежал из страны после предполагаемой кражи миллионов долларов у богатых инвесторов.
По словам Бускеды, игроку Гонсало Кампомару и его предполагаемому сообщнику Мартину Кахалю были предъявлены обвинения в организации инвестиционной схемы, которая обещала высокую доходность — 2% в месяц — от инвестиций в криптовалюту. Кампонар покинул Уругвай в октябре 2024 года, вскоре после того, как начали появляться первые иски от недовольных инвесторов.
Бускедас не смог установить общее число жертв или сумму денег, предположительно украденных Кампомаром и Кахалем, но, как сообщается, по крайней мере одна юридическая фирма в пригороде Монтевидео получила жалобы от жертв, которые в конечном итоге не обратились в суд из-за неясного происхождения части потерянных средств.
Кахаль не ответил на просьбу Бускеды прокомментировать ситуацию. Кампомар отказался от комментариев. Он сообщил изданию, что, когда будет готов, представит свою версию событий в суде.
