Благодаря неизвестным «корреспондентам» у нас нет недостатка во внутренних документах «БТА Банка» — они с завидной регулярностью поступают на почтовый ящик редакции. Уже по одному этому факту можно сделать вывод о том, что внутри этого финансового института идет постоянная и ожесточенная склока между различными группами и фигурами влияния. Но этот последний «слив» заслуживает особенного внимания – тем более что он был сопровожден целой кипой документов, подтверждающих факты, изложенные в тексте. Но вначале несколько слов от редакции. Не секрет, что после 2 февраля 2009 года БТА оказался беспризорным. Причем на всех уровнях управления. Новое руководство в первую очередь стремилось выполнить политический заказ «Ак орды» и лишить Мухтара Аблязова любых активов, где бы они ни находились. Средний менеджмент боялся сесть за решетку по обвинению к причастности к ОПГ, поэтому молча делал все, что ему приказывали. Ну а регулятор и надзорные органы закрывали на все это глаза, потому что таков был приказ сверху.
Похоже, в этих условиях, некоторые новые топ-менеджеры увидели перед собой новые возможности: во-первых, быстро обогатиться лично, во-вторых, списать все это на Аблязова и его команду. Мы уже писали про странные операции, когда отдельные заемщики возвращали кредиты «БТА Банку» на сотни миллионов долларов ценными бумагами самого БТА по номинальной стоимости, тогда как на рынке последние котировались по 20—25% от номинала. И вот на днях мы получили очередное письмо от анонимного «корреспондента», подкрепленное толстой пачкой копий документов, изучив которые мы изумились тому, сколько существует способов ограбить оставленный без хозяйского присмотра банк.
Схема нового способа хищения проста до безобразия. Иностранным банкам — кредиторам БТА — предлагают принять в погашение задолженности долг компаний — заемщиков самого БТА.
В чем смысл этой операции? Все очень просто. В ходе переговоров о реструктуризации банка его новое руководство, угрожая тем, что не вернет вообще ничего, навязало иностранным кредиторам возврат долга с дисконтом до 70% и отсрочкой от 8 до 20 лет. В этих условиях, когда иностранному банку предлагают немедленную выплату задолженности компании-заемщика «БТА Банка», по которой реальный дисконт будет составлять не 70%, а 30—50% (в зависимости от того, как договорятся), последнему просто грех отказываться. В выигрыше и компании-заемщики. Если бы им пришлось гасить долг самому БТА, то пришлось бы платить 100%, а тут можно получить вышеназванный дисконт, то есть серьезно сэкономить.
Соответственно, в накладе не остаются и те, кто организовал и реализовал эту хитрую схему. По словам нашего анонимного источника, комиссионные за организацию и проведение подобных сделок передавались наличными некоторым топ-менеджерам БТА, чьи фамилии он не указал, и составляют от 10 до 25% от суммы полученного дисконта. По его же оценке, общая сумма недополученного дохода БТА в результате применения вышеописанной схемы составляет более 100 миллионов долларов!
Мы располагаем документами по одной подобной сделке, однако, похоже, их было несколько. Поскольку мы связаны условиями нераскрытия документов, иначе говоря — не можем дать их в приложении к настоящему материалу, как обычно делаем, сообщаем основные данные по ней. Их нетрудно проверить любым заинтересованным органам, запросив соответствующую информацию у самого банка.
- Компания-заемщик, которая приняла предложение банка заплатить свой долг напрямую иностранному банку — кредитору БТА: Turkuaz Group of Companies.
- Документы от имени компании-заемщика подписывал исполняющий обязанности президента АО Turkuaz Group of Companies Мерт Сары Тайфун. Реквизиты компании: Республика Казахстан, город Алматы, проспект Райымбека, 160А; телефон: +7 (727) 2732711; факс: +7 (727)2739324.
- Сумма переуступленной задолженности Turkuaz Group of Companies составляет 46,6 миллиона долларов.
- Разрешение произвести данное «погашение обязательств перед Финансирующим банком напрямую (передача прямого риска на Заемщика Инобанку)» было дано кредитным комитетом головного банка АО «БТА Банк» 24 сентября 2009 года (выписка из протокола заседания № 2000÷09÷39÷5).
- Иностранный банк-кредитор, принявший предложение БТА погасить задолженность перед ним задолженностью компании Turkuaz Group of Companies, — это Commerzbank AG (Германия).
- Реальный получатель задолженности компании Turkuaz Group of Companies — Standard Bank London Limited, которому Commerzbank AG переуступил долг на сумму 46,6 миллиона долларов (соглашения от 19 и 25 марта 2010 года).
- Сделка была закрыта 1 апреля 2010 года.
На наш взгляд, соответствующим надзорным и контрольным структурам и правоохранительным органам есть смысл проверить эту информацию. Для этого нужно всего лишь запросить список всех компаний-заемщиков БТА с суммой задолженности свыше 30 миллионов долларов по состоянию на начало реструктуризации и затем проверить по системе учета, как были погашены эти задолженности и на каких условиях. Думаем, что там обнаружится много интересных вещей.
В свою очередь мы сочли своим долгом проинформировать о вышеизложенном зарубежные фондовые биржи, где котируются ценные бумаги БТА, его зарубежных кредиторов, рейтинговые агентства и международные агентства вроде Bloomberg. Это очень важно, так как доказывает, что реструктуризация внешних обязательств БТА была проведена точно так же нечестно, непрозрачно и несправедливо, как и захват его правительством Казахстана 2 февраля 2009 года.
Ниже публикуем без купюр тот текст, что пришел к нам на ящик от анонимного автора.
ТЕКСТ, КОТОРЫЙ ПРИШЕЛ НА ЯЩИК РЕДАКЦИИ
«Проведена реструктуризация задолженности БТА Банка перед иностранными кредиторами. Было много споров хорошо это или плохо, но однозначно одно, БТА Банк получил возможность, имея текущий портфель в 100%, рассчитаться с долгами при дисконте свыше 70%. На порывах радости, государство в лице фонда «Самрук-Казына» посчитал, что те вложенные миллиарды долларов в капитал Банка не будут размыты в массе долговых обязательств и вполне возможно, экономически активное население, которое пристально следит за судьбой Банка, поменяет свою точку зрения и признает, что государство не рейдер, а поистине осуществило захват Банка с пользой для народа.
Что получилось?
Поменяли совет директоров, поменяли правление Банка, начались новые назначения на руководящие посты. Для новой команды государственных мужей поставили задачу выровнять баланс Банка, во исполнение данной цели в Банк стали «закачивать» миллиарды долларов как напрямую в уставной капитал Банка, так и через различные государственные программы. И все было бы хорошо, т.к. при поддержке такого фонда как «Самрук-Казына» поставленные задачи выполнимы, но алчность людей не имеет границ и система начала давать сбои.
Несмотря на то, что перед командой стояла задача максимально использовать гос. поддержку для выполнения основной задачи, топ менеджмент Банка разработал схему, по которой Банк недополучает миллионов долларов, которые в свою очередь оседают на заграничных счетах самих же управленцев Банка. Схема не оригинальна и проста, и главная составляющая успеха это тишина, в связи с чем и была сформирована команда из людей, которые на своем участке могут принимать решения и будут держать язык за зубами.
Получив долгожданную реструктуризацию, БТА Банк навязал всем иностранным кредиторам возврат долга с дисконтом и сроком от 8 до 20 лет. На таких условиях Банк возвращая задолженность по своему портфелю в 100% с прокредитованных им компаний со сроком (в среднем) от 2‑х до 5 лет, с легкостью мог ответить по условиям реструктуризации получив дисконт свыше 70% и сроком погашения от 8 до 20 лет. В этом случае все риски не возврата ряда кредитов размываются в условиях реструктуризации. Однако «команде» такой расклад не интересен и запускается следующий механизм.
Для осуществления плана «обогащения» всем крупным заемщикам (обязательства от 30 млн. долларов США и выше) делается предложение погасить свои обязательства не в БТА Банк, а напрямую иностранным инвесторам Банка (инобанк). В свою очередь инобанку делается предложение принять погашение от компании, а БТА Банку списать долг в сумме произведенного погашения. Инобанк, предоставивший БТА Банку в рамках реструктуризации дисконт свыше 70% и дав срок на возврат от 8 до 20 лет, естественно принимает предложение принять погашение от компании, т.к. в этом случае инобанк получает погашение незамедлительно и дисконт предоставляется от 30 до 50% (в зависимости от договоренности). Компания получает дисконт от инобанка, т.к. в свою очередь ей в БТА Банк погашать приходится 100% от своего долга, а вот БТА Банк остается на берегу истории и недополучает разницу в более чем 30% от суммы долга, в связи с чем, для БТА Банка теряется весь смысл полученной реструктуризации.
Всем все понятно, остается только договориться со всеми сторонами и осуществить техническое сопровождение сделки. Вот здесь и вступает в действие группа заинтересованных топ менеджеров Банка, при этом роли четко распределены и каждый получает заранее обговоренный кусок «пирога».
Сабырбаев Тимур, возглавляя блок по работе с иностранными инвесторами, проводит переговоры с клиентами и иностранными инвесторами, организует встречи на территории инвесторов, консультирует обе стороны.
Абуова Саида является членом Правления Банка, курирует корпоративный блок Банка, а именно всех самых крупных заемщиков Банка, контролирует решение уполномоченного органа Банка на согласие провести подобную сделку и контролирует техническое осуществление сделки в системе Банка.
Данного дуэта достаточно, чтобы договориться и провести такую схему, однако как уже говорилось выше, вся эта схема возможно только при полной тишине, т.к. любая огласка отпугнет как инвестора, так и самого клиента, не говоря уже, что в самом БТА Банке станет невозможным внести изменения в системы Банка.
В связи с чем, в данной схеме принимает участие Кушербаев Алтай, который в свою очередь курирует внутреннюю безопасность Банка и именно он должен выявлять данные схемы и не допускать ущербы Банку. Теперь, как вы понимаете, под покровительством собственной безопасности Банка, нет никакого иного органа который мог бы помешать или наказать за такой проступок. Цепочка была запущена и крупные корпорации стали одна за другой заносить миллионы долларов людям в Банке, которые давали согласие, договаривались и осуществляли такие операции. По предварительным данным в результате преступной деятельности «команды» Банк недополучил более 100 млн. долларов США. Крупные корпорации/холдинги которым посчастливилось получить такие выгодные условия, щедро заносили портфели с наличностью в БТА, сумма вознаграждения варьировала от 10 до 25% от суммы полученного дисконта. Топ менеджмент Банка в одночасье стал приобретать элитную недвижимость, как на родине так и за границей.
Если кто-то из читателей задается вопросом, как можно осуществлять многомиллионные операции и при этом не боятся наказания, несмотря на то, что разворовываются деньги не коммерческого, а государственного Банка, а именно речь идет о деньгах налогоплательщиков Казахстана, то тут ответ простой. Г‑н Кушербаев А. на всех застольях не упускает возможности сказать, что он является сотрудником КНБ.
И все мы задаемся вопросом, знают ли контролирующие и правоохранительные органы, а также акционер в лице фонда «Самрук-Казына», что Банк теряя миллионы долларов США не сможет исполнить свои обязательства перед иностранными кредиторами? А на примере г‑на Аблязова М., которого обвинили в том, что он обворовывал сам себя, будучи владельцем коммерческого Банка, что будет с топ менеджментом государственного Банка, который обворовывает уже государство? Может быть, поэтому сейчас в кругах менеджмента БТА считается нормальным иметь недвижимость в ОАЭ, Великобритании и других любимых для нашей элиты странах?!
Для проверки данной информации, совсем несложно сделать запрос в Банк, с требованием предоставить данные о всех компаниях, имеющих задолженность более 30 млн. долларов США по состоянию до момента реструктуризации и посмотреть по проводкам систем как была списана их задолженность в стенах доблестного государственного банка».
Originally posted here:
Очередные скелеты в шкафу БТА Банка
