Восточное гостеприимство – дело, безусловно, хлопотное. Однако при правильной постановке оно может принести принимающей стороне весьма солидную выгоду, исчисляемую вполне реальными миллиардами долларов. Минувший саммит ШОС в этом смысле стал образцовым. Высокий китайский гость в лице главы КНР Ху Цзиньтао привез с собой в Астану $2 млрд, а российский президент Дмитрий Медведев — $0,3 млрд. Итого набралось $2,3 млрд. Правда, средства эти заемные и их придется возвращать. И, наверное, было бы правильнее, если бы одновременно с получением солидных займов от Китая и России казахстанская сторона объявляла на таких саммитах о предоставлении финансовой помощи бедным соседям по региону. Но это так, к слову.
В статистике не значатся
На счету китайской стороны, точнее Государственного банка развития Китая, в первую очередь выделяется меморандум о взаимопонимании по предоставлению кредитной линии размером до $1,5 млрд, подписанный с группой «Казахмыс». Средства эти пойдут на разработку медного месторождения Актогай в Восточном Казахстане, которое должно восполнить скудеющую сырьевую базу этой группы. Кредитное соглашение стороны намерены подписать до конца года.
Продукция месторождения будет экспортироваться в Китай. Ранее, в 2009 году, Поднебесная предоставила кредит этой же группе для финансирования разработки другого месторождения — Бозшаколь на общую сумму $2,7 млрд. Таким образом, китайские вливания в бизнес «Казахмыса» по государственной линии составили за последние годы более $4 млрд!
Кроме того, в канун минувшего саммита ШОС в ходе визита в нашу страну китайского руководителя Ху Цзиньтао было подписано еще и дополнительное соглашение на $0,5 млрд между Банком развития Казахстана и «
Примечательно, что миллиардные заимствования у Китая не присутствуют в статистике нашего государственного долга, поскольку формально заемщиком по этим кредитам выступает не правительство Казахстана, а квазигосударственные структуры, представляемые институтами развития. По этой причине внешний долг нашего государства остается относительно небольшим — всего лишь $3 млрд 739,7 млн по состоянию на 1 апреля текущего года. При этом среди кредиторов лидируют Всемирный банк ($1 млрд 650,5 млн), Японский банк международного сотрудничества ($918,8 млн) и Азиатский банк развития ($715,3 млн).
Россияне, как и китайцы, также не значатся в табели о рангах кредиторов нашего государства, поскольку предоставляют займы по линии тех же институтов развития. На этот раз они привезли вполне солидную сумму — $300 млн, которая будет предоставлена БРК в рамках дополнительного соглашения с российским «Внешэкономбанком» на открытие кредитной линии.
Старые песни на новый лад
Что касается собственно банковской и в целом финансовой тематики саммита ШОС, то после внимательного изучения его материалов можно заключить: в этой сфере председательство Казахстана не принесло
Особой реакции мировых СМИ это предложение не вызвало, причиной чему стало, скорее всего, чрезмерное увлечение «Ак орды» самыми разными предложениями на эту тему. Напомним, что два года тому назад на саммите ШОС в Екатеринбурге глава нашего государства уже предлагал ввести в этой организации единую наднациональную расчетную единицу, привязав ее к корзине национальных валют.
Тогда помощник российского президента Аркадий Дворкович пояснил, что такой проект преждевременен, так как у стран ШОС значительно различаются характер и структура экономик.
Понять скептическую позицию партнеров Казахстана по ШОС было нетрудно — ведь за несколько месяцев до того саммита «Ак орда» озвучила предложения по созданию «транзитализма», общемировой системы наднациональных
А еще раньше, весной 2003 года, стало известно о другой идее руководства Казахстана на эту тему — о введении единой валюты под названием «алтын» в рамках общего экономического пространства России, Казахстана, Беларуси и Украины. Правда, затем в последней стране произошла «оранжевая революция» и по этой причине она выпала из состава участников проекта.
Лучше поздно, чем никогда
Договоренность Казахстана и КНР о переходе в двусторонней торговле на
Еще дальше ушла в этом направлении Россия, которая с 2002 года перешла на межбанковские расчеты в рублях и юанях в приграничных с Китаем районах. А в конце прошлого года было объявлено о введении расчетов в национальных валютах в двусторонних взаиморасчетах и о начале торгов по рублю и юаню на биржах этих стран. В прошлом же году весной китайцы подписали соглашение с Нацбанком Беларуси об организации расчетов в национальных валютах.
К тому же вряд ли можно утверждать, что соглашение о свопе серьезно потеснит позиции «дефектала» в торговле Казахстана с Китаем. Ведь соглашение между центральными банками заключено лишь на $1 млрд и сумма эта будет поступать на корреспондентские счета в них в течение трех лет (соответственно 7 млрд юаней и 150 млрд тенге). А поскольку руководителями обеих стран поставлена цель достичь к 2015 году взаимного товарооборота в $40 млрд, то, как легко подсчитать, доля расчетов в национальных валютах составит лишь 2,5%!
Справедливости ради отметим, что и в заявлениях лидеров других государств — участников ШОС финансовая тематика оказалась на втором плане. Правда, глава КНР, к которой перешло представительство в ШОС, пообещал и впредь выделять партнерам по ШОС льготные кредиты, объявив и сумму этого пакета — $12 млрд. Предложения российского президента Дмитрия Медведева включали создание венчурного фонда ШОС и специального счета этой организации, средства которого использовались бы для
Разбираемся сами
Поскольку на днях Нацбанк распространил свой ежемесячный регламентный
На биржевом валютном рынке за май тенге укрепился к доллару на 0,1%, а обменный курс казахстанской валюты колебался в диапазоне 145,17—145,90 тенге. Заметное сокращение чистых международных резервов Нацбанка в мае — на 2,7%, до $35 млрд 455 млн, — его аналитики объясняют операциями по обслуживанию внешнего долга правительства и пополнению активов Национального фонда. В результате этого маневра активы центрального банка в свободно конвертируемой валюте снизились на 2,9%, до $32 млрд 680 млн, тогда как активы в золоте увеличились на 0,4%, до $3 млрд 327 млн.
Что касается денег Национального фонда, то здесь наблюдалась обратная картина в виде их значительного прироста на 5,8%, до $38 млрд 126 млн. Международные резервы Казахстана в целом, включающие показатели Нацбанка и Нацфонда, также увеличились — на 1,5%, до $74,1 млрд, а с начала года прибавка составила здесь 25,9%.
Объем депозитов банков второго уровня в Нацбанке за май вырос на 1,6%, до 1 трлн 407,6 млрд тенге. На межбанковском депозитном рынке вопреки известным заявлениям властей о растущей интеграции в рамках Таможенного союза на самом деле ситуация выглядит иначе. Объемы размещения в рублевые депозиты составили лишь 2,7% от общей величины размещенных депозитов, тогда как на евро приходилось 4,1%, а на долларовые депозиты — 48,7%. При этом доля межбанковских депозитов в инвалюте за май увеличилась с 48,7 до 55,5%, а доля таких депозитов, размещенных в
Без санкций не обошлось
Среди текущих новостей банковского сектора в первую очередь укажем на решение агентства Moody’s поставить на пересмотр с целью возможного снижения рейтинговые оценки «АТФБанка».
Речь в данном случае идет о долгосрочных рейтингах депозитов в местной и иностранной валюте (сейчас они на уровне «Ba2»), рейтинге привилегированных необеспеченных долговых обязательств в инвалюте (Ba2) и рейтинге субординированных долговых обязательств в иностранной валюте (B1).
Рейтинг финансовой устойчивости банка (BFSR), который находится на уровне «E+», остался неизменным с прогнозом по нему «стабильный». Причиной такого шага Moody’s на этот раз стали не значительные убытки банка, а аналогичное решение, предпринятое в отношении его материнской группы UniCredit в середине мая.
На рынке долговых обязательств банков новых дефолтов не наблюдалось. «Нурбанк» сообщил о погашении своих
«Казкоммерцбанк» перечислил $10,6 млн в качестве очередного купонного вознаграждения по
Дочерний «Банк ВТБ (Казахстан)» дебютировал с купонным вознаграждением в 132,3 млн тенге по своим
«Евразийский банк» выплатил 39,5 млн тенге, государственная «Казахстанская ипотечная компания» — два купона на общую сумму 860 млн тенге, а «БТА Ипотека» — 53 млн тенге. И, наконец, листинг KASE пополнили облигации «Цеснабанка» объемом выпуска 5,5 млрд тенге.
Не обошлось и без очередных санкций биржевиков, которые на этот раз перевели из первой во вторую категорию официального списка KASE привилегированные акции «Нурбанка», ссылаясь на несоответствие эмитента листинговому требованию по наличию чистой прибыли. Таковая в консолидированной отчетности банка была в 2009 году, тогда как в
Среди новостей из стана акционеров банков укажем на информацию «Цеснабанка», владельцы которого проведут внеочередное общее собрание 11 июля в его столичном офисе, чтобы внести изменения в его устав, кодекс корпоративного управления и определить лицо, уполномоченное на подписание этих изменений.
Акционеры «
На кадровом «фронте» отметился «Альянс Банк», совет директоров которого возглавила
Кстати, информация об этой «дочке» на сайте ФНБ «
Сюрпризы от Нацбанка
Нацбанк устами его зампреда Данияра Акишева приятно удивил заявлением, сделанным на днях в Мажилисе журналистам, о том, что центральный банк склоняется к сохранению действующей ныне верхней планки для гарантирования государством вкладов населения в банках в размере 5 млн тенге. Между тем согласно действующему ныне законодательству эта планка должна опуститься до 1 млн тенге.
Кстати, по слухам, циркулирующим в южной столице, глава Нацбанка Григорий Марченко выступает как раз таки в пользу такого снижения, что и неудивительно: ведь в свое время, когда запускалась система гарантирования вкладов, он не раз объяснял журналистам, что такой механизм, в
Поэтому не исключено, что даже если Нацбанк и выскажется в пользу верхнего уровня гарантий в 5 млн тенге, то глава государства рассудит иначе и не станет вносить изменения в соответствующий законодательный акт. В таком случае, скорее всего, крупные вкладчики начнут выводить свои средства из банков уже во второй половине текущего года, что, естественно, приведет к истощению и без того скудной внутренней базы банковского фондирования. Пока же остается ждать окончательного мнения центрального банка по этому вопросу, которое
И еще одна новость от Национального банка связана с тендерами по выбору внешних управляющих по мандатам «Глобальные облигации» и «Глобальные корпоративные облигации».
По первому мандату заявки будут приниматься только от специализированных малых и средних по размеру европейских компаний, имеющих как минимум
Победители тендера по мандату «Глобальные облигации» получат под управление относительно небольшой портфель в объеме $100—150 млн. А по второму мандату портфель больше — $200—300 млн, хотя требования к участникам тендера аналогичные.
Скажется ли девальвация белорусского «зайчика» на тенге?
Поскольку до начала полномасштабной деятельности Таможенного союза остались считанные дни, эта тема наряду с саммитом ШОС превалировала в информационном потоке последнего времени. Правда, в большей степени внимание уделялось проблемам покупателей импортных автомобилей, не успевающих растаможить их к 1 июля, тогда как финансовых обозревателей интересовало влияние недавней девальвации белорусского рубля на наш валютный рынок.
Напомним читателям, что в конце мая центральный банк Беларуси произвел одномоментную девальвацию национальной валюты к доллару более чем на 50%, вызвав не только всплеск инфляции в этой стране, но дефицит наличной инвалюты. А поскольку в рамках Таможенного союза движение валют теперь заметно облегчается, то логично предположить, что уже вскоре жители Беларуси найдут способы пополнения своих сбережений за счет скупки иностранных дензнаков как в России, так и в Казахстане.
Эксперты биржевого агентства «Ирбис» также задались вопросом о том, в какой степени «принцип сообщающихся сосудов» окажет влияние на казахстанский валютный рынок, а также на инфляционное давление, и без того уже возросшее в нашей экономике, — взять, к примеру, хотя бы цены на ГСМ. Однако опрошенные ими финансовые аналитики в целом расценили эти риски как невысокие.
Так, директор департамента анализа и рыночных исследований АО «ИФГ «Континент» Бауржан Тулепов заметил, что девальвация белорусского рубля создаст стимулы для тамошних производителей по замещению импорта и увеличению экспортных поставок. Однако говорить о том, что «рынки
Что касается валютного рынка, то, по мнению
Инвестиционный аналитик департамента инвестиционного анализа и структурирования сделок АО «ИФД Resmi» Нурхан Абдурехменов также считает, что «девальвация белорусского рубля не окажет практически никакого значимого влияния на валютный рынок Казахстана. Торги по паре BYR/KZT на территории нашей страны не проводятся, курс формируется через
Тем не менее он ожидает некоторого сокращения экспортной выручки казахстанских поставщиков товаров в Беларусь, так как в пересчете на тамошнюю валюту они подорожали при одновременном снижении платежеспособности покупателей. Но сокращение это вряд ли повлияет на курс тенге, поскольку товарооборот Казахстана с Беларусью невелик. А в среднесрочной перспективе возможно даже укрепление белорусского рубля по отношению к казахстанскому тенге и к российской валюте под влиянием увеличения экспорта из этой страны и снижения ее импорта, а также сокращения государственных расходов.
По мнению ведущего специалиста отдела отраслевой аналитики АО «БТА Секьюритис» Айвара Байкенова, резкая девальвация белорусской валюты все же «может породить ненужные опасения среди казахстанского населения относительно возможного повторения неожиданного для многих февральского сценария 2009 года, когда Нацбанком Казахстана была проведена одномоментная девальвация тенге на 20%». Такие настроения, как полагает эксперт, в свою очередь могут привести к снижению спроса на тенге и соответствующему ослаблению, правда, незначительному, казахстанской валюты. Кстати, нечто подобное наблюдается на рынке в последнее время.
Венгры в гости к нам
Из зарубежных новостей укажем на интервью совладельца крупнейшего венгерского ОТР Bank Шандора Чани российским «Ведомостям», в котором он заявил об интересе к приобретению банка в нашей стране. В качестве возможного ориентира для определения цели
В принципе, такая задача вполне по силам OTP Bank, поскольку по объему активов — порядка $25 млрд — он примерно в полтора раза превосходит «Казкоммерцбанк», лидирующий по этому показателю в нашем банковском секторе. К тому же в составе акционеров венгерского банка присутствуют нефтяная компания MOL (Hungarian Oil and Gas Company) и французский страховщик Groupama. Есть, правда, еще и трио господ Рахимкуловых — Мегдета, Тимура и Руслана, первый из которых исторически связан с «Газпромом» и MOL.
В Китае как раз накануне саммита ШОС центральный банк поднял в
Причиной такой агрессивной политики китайского центрального банка является рост инфляции, уровень которой в годовом выражении достиг в мае 5,5%, тогда как официальный прогноз определен в 4%. Напомним читателям, что в начале апреля этим же банком были повышены и его базовые ставки.
И в завершение про Грецию. Standard & Poor’s объявило о снижении ее долгосрочного суверенного рейтинга до самого низкого в мире — «ССС».
Источник: Газета “Голос Республики” №23 (199) от 24 июня 2011 года
More:
Не мытьем, так кредитами
