Минувшие праздничные дни прошли для финансовой столицы Казахстана далеко не спокойно из-за сюрпризов, преподнесенных национализированными банками: БТА снова в дефолте, в «Темiре» сменился председатель правления и в «Альянсе», по слухам, тоже возможны перестановки в руководящем составе.
Автор: Тулеген АСКАРОВ
Ждем слияний и назначений
«БТА Банк» объявил еще об одном дефолте — на этот раз по облигациям на восстановление, совокупный первоначальный объем которых составляет $5,2 млрд. На этот шаг должник пошел сразу же после того, как был сформирован в полном составе его совет директоров, а Ерик Балапанов был утвержден в качестве председателя правления.
В официальном пресс-релизе «БТА Банка» указывается, что приостановление всех выплат по этим ценным бумагам «соответствует интересам всех его кредиторов и что будет неуместно осуществлять выплаты в отношении облигаций на восстановление, в то время как банк не осуществил текущие выплаты по своим старшим облигациям». Еще одна причина такого шага — ведущиеся сейчас переговоры о повторной реструктуризации долгов «БТА Банка».
Примечательно, что второй в этом году дефолт «БТА Банка» не вызвал негативной публичной реакции его кредиторов. Причину такого их спокойствия банк сначала не пояснил, создав интригу своим сообщением о том, что он получил уведомление о досрочном погашении облигаций на восстановление на полную первоначальную их сумму в $5 млрд 221,5 млн от доверительного собственника их держателей, в роли которого выступил BNY Mellon Corporate Trustee Services Limited.
Но затем из другого пресс-релиза, распространенного от имени кредиторов их юридическим советником — фирмой Milbank, Tweed, Hadley & McCloy LLP, выяснилось, что они вовсе не намерены препятствовать повторной реструктуризации. А их заявление об акселерации выплаты долга направлено лишь на то, чтобы их требования на указанную сумму были учтены в ходе этого процесса.
Так что теперь «БТА Банку», обратившемуся 2 мая в Специализированный финансовый суд Алматы с заявлением о начале повторной реструктуризации задолженности, и получившему от него «добро», осталось провести переговоры с комитетом кредиторов. План этой реструктуризации уже одобрен Национальным банком.
Столь же спокойно было воспринято и извещение «Темiрбанка» о решении его совета директоров сместить председателя правления Ержана Шайкенова на должность первого зама сразу же после итоговой пресс-конференции, на которой он рассуждал о возможных перспективах слияния своего банка с «Альянс Банком».
Кресло главы «Темiрбанка» занял с прошлой пятницы Мурат Байсынов, работавший ранее зампредом в упраздненном АФН, а затем представлявший интересы ФНБ «Самрук-Казына» в советах директоров национализированных банков. В «Темiрбанке» он возглавлял этот совет в качестве председателя.
Теперь же его пост в «Темiре» заняла другой представитель ФНБ — Алина Алдамберген, возглавляющая еще и аналогичную руководящую структуру в «Альянс Банке» и являющаяся членом совета директоров «БТА Банка». Сам же г‑н Байсынов в составе совета директоров «Темiрбанка» остался. Кроме него и г‑жи Алдамберген, в этом совете есть еще три члена в ранге независимых директоров — экс-глава KASE Азамат Джолдасбеков, Игорь Говердовский и Доннелли Питер Лэйн.
В обновленный состав правления «Темiрбанка» вошел также Даулет Каримбаев, назначенный на позицию зампреда правления, тогда как занимавшему этот пост Керимкулу Есбулатову полномочия были прекращены. Другими членами правления на сайте банка указаны Ерулан Кусаинов и Мухтар Беккали. Этой команде под руководством г‑на Байсынова и г‑жи Алдамберген, по всей видимости, и предстоит похоронить «Темiрбанк» путем его слияния с «Альянс Банком».
Пока же в «Темiрбанке» готовятся к проведению годового общего собрания его акционеров, назначенного на 28 мая. Рассматриваться там будут рутинные для таких мероприятий вопросы повестки дня — об утверждении финансовой отчетности за прошлый год, порядка распределения чистого дохода, определения размера дивиденда в расчете на одну простую акцию и формирования резервного капитала банка.
Кроме того, акционерам предстоит заслушать отчет совета директоров за прошлый год, утвердить положение об этой руководящей структуре, определить размер и состав вознаграждения топ-менеджмента. При этом почему-то особняком стоит вопрос о выплате вознаграждения г‑ну Джолдасбекову за участие в заседаниях комитетов совета в течение периода с 28 января 2010 года по 29 июня 2011 года. А в прошлую субботу банк известил еще об одном вопросе повестки дня ГОСА — избрании члена совета директоров вместо г‑на Шайкенова.
В отличие от «БТА Банка» у «Темiрбанка» обязательства перед кредиторами исполняются без дефолтов. На днях он порадовал их выплатой сразу семи купонных вознаграждений на общую сумму 443,9 млн тенге. А владельцы его привилегированных акций получили дивиденды за первый квартал суммарным объемом 97,5 млн тенге.
Третий участник национализированного трио — «Альянс Банк» — также готовится к ГОСА, которое пройдет 29 мая с практически аналогичной повесткой дня. Акционерам банка предстоит рассмотреть кадровый вопрос о досрочном прекращении полномочий члена совета директоров (по всей видимости, г‑на Байсынова) и избрании в его состав новой кандидатуры. Кстати, замену ему придется искать и «БТА Банку». А если верить слухам, циркулирующим в кулуарах финансовой столицы, то, возможно, совсем скоро и в «Альянсе» вслед за «Темiрбанком» и БТА появится новый председатель правления.
Банкиры в ФПК не торопятся
В канун минувшего праздника Нацбанк своим официальным пресс-релизом объявил о создании дочернего АО «Фонд проблемных кредитов», которое будет специализироваться
на улучшении качества ссудных портфелей банков второго уровня. Опираться в своей деятельности фонд будет на нормативные правовые акты, определяющие критерии, по которым ему предстоит приобретать сомнительные займы 5‑й категории и безнадежные ссуды банков второго уровня.
Речь в данном случае идет о кредитах, выданных юридическим лицам — резидентам Казахстана с наличием соответствующего обеспечения. Перед выкупом прав требования по таким займам необходимо провести их независимую оценку, включая и залоговое обеспечение, причем в роли оценщиков выступят организации, имеющие международный опыт.
Пока на повестке дня пилотный проект, для чего Нацбанк собирает сейчас необходимые сведения от банков второго уровня. И лишь затем ФПК выпустит ценные бумаги для финансирования своей основной деятельности по приобретению прав требования. На сайте Нацбанка ФПК еще не появился в списке дочерних организаций, как не выложены там еще и определяющие его деятельность нормативные акты.
Как заявил на днях глава Нацбанка Григорий Марченко, для фондирования деятельности ФПК потребуется около $1 млрд. А судя по информации в СМИ, банки второго уровня явно не выстраиваются в очередь к ФПК по причине жестких требований к передаваемым этой организации проблемным кредитам, включая дисконт по ним. К тому же потенциал ФПК по выкупу таких займов не слишком велик в сравнении с их общим объемом по банковскому сектору.
Как будут избавляться от проблемных кредитов другие финансовые институты, не относящиеся формально к банкам второго уровня, пока непонятно. Так, контролируемый государством Банк развития Казахстана перевел в категорию «проблемных» проект ТОО Silicium Kazakhstan и начал процедуры взыскания задолженности в объеме 16 млрд тенге с заемщика, не исполняющего свои обязательства по займу с 2010 года. При этом в пресс-релизе банка указывается, что профинансированный им проект по производству металлического кремния все же работает, правда, на одной печи из двух предусмотренных. Примечательно и то, что указанное ТОО тесно связано с провалившимся прорывным проектом по созданию завода, производившего биоэтанол, — АО «Компания Biohim», так как у предприятий одни и те же учредители.
Банки, займы, кадры…
Из текущих новостей банковского сектора отметим выплату «Банком ЦентрКредит» двух купонных вознаграждений на общую сумму 441 млн тенге, «Цеснабанком» — 219,1 млн тенге, «Казкоммерцбанком» — 160,6 млн тенге, «Народным банком Казахстана» — 126 млн тенге. Последний к тому же объявил о намерении выплатить дивиденды по привилегированным акциям за прошлый год из расчета 13 тенге 44 тиына на один «преф».
Масштабных привлечений у банков не было. «Цеснабанк» разместил на KASE 1,5 млн своих облигаций из запланированных 2,5 млн общим объемом по цене 1 тенге за штуку под 8,0% годовых.
Зато кадровых новостей от банков было немало. Согласование у регулятора прошли Николай Тихонюк, член совета директоров «Жилстройсбербанка», Рашид Дауров, финансовый директор «HSBC Банк Казахстан», Рустам Набиров, член правления «Казкоммерцбанка» в ранге управляющего директора, Гульнур Бейкутова, член совета директоров — независимый директор Delta Bank, и Соня Славчева, член аналогичной руководящей структуры «Хоум Кредит Банка».
Добро от регулятора получили также сразу пятеро управляющих директоров «Банка ЦентрКредит», причем все в ранге членов правления — Ли Нам Гю, Сим Му Гил, О Ги Хонг, Максат Альжанов и Булан Адилханов.
Совет директоров дочернего «Punjab National Bank — Казахстан» избрал своим председателем Ракеша Сетхи. Delta Bank сообщил о досрочном прекращении полномочий двух членов его совета директоров — Эрика Джумагазиева и Клары Сисенгали — на основании поданных ими уведомлений.
«АТФБанк» уведомил биржу об утверждении нового состава его совета директоров в количестве 6 членов — Эрика Хэмпела (председатель), Альберто Роззетти (первый зампред), Джанни Франко Папа, Массимилиано Фоссати, Мухаббат Сеитовой (зампред) и Роберто Тимо.
Акционеры «Сеним-Банка» соберутся на годовое общее собрание 14 мая в селе Рахат Алматинской области, где находится теперь его штаб-квартира, чтобы утвердить финансовую отчетность за прошлый год, порядок распределения чистого дохода и утвердить размер дивиденда в расчете на одну простую акцию банка.
КФН Нацбанка объявил об отборе кандидатов для занятия должности члена ликвидационной комиссии «Валют-Транзит Банка» по Алматы. А правление Агентства по защите конкуренции квалифицировало как недобросовестную конкуренцию действия «Темiрбанка» «в части реализации товара с принудительным ассортиментом, а также призыва к бойкоту поставщика». Речь идет о рекомендациях заемщикам оценочных компаний, с которыми у банка имелись соглашения, при заключении договоров на выдачу кредитов.
Новости из-за бугра
Среди новостей международного плана в первую очередь выделим пришедшее из Вашингтона официальное сообщение штаб-квартиры Всемирного банка о выделении Казахстану займа на $1 млрд 68 млн для строительства участка автодороги Алматы — Хоргос в рамках проекта East-West Roads, предусматривающего развитие транспортного коридора Западная Европа — Западный Китай.
Из пресс-релиза по этому поводу следует, что новая дорога будет длиной 305 километров — на 13% короче по сравнению с нынешней. Сам же коридор, строительство которого началось в 2009 году, а завершится в 2015‑м, протянется от казахстанских рубежей с Китаем до границы с Россией и его общая длина составит 2787 километров.
МВФ выразил обеспокоенность значительным увеличением в последнее время объема кредитов, выданных российскими банками, в первую очередь розничных и ипотечных. Нашему банковскому сектору до очередного кредитного «пузыря» вроде бы далеко, но, по всей видимости, его появление уже не за горами — прежде всего в рознице, так как средние по размеру банки проявляют здесь усиливающуюся агрессивность.
К примеру, глава «Евразийского банка» Майкл Эгглтон на состоявшейся недавно презентации нового центра розничных услуг объявил об открытии до конца нынешнего года 73 таких точек по стране. В планах банка — удвоение объемов розничного кредитования, в результате чего его доля на этом рынке вырастет до 15%.
«Нурбанк» уведомил биржу о добровольной ликвидации своей дочерней организации Nurfinance B.V., зарегистрированной в Нидерландах. А работающий в нашей стране крупнейший в Европе британский банк — HSBC — объявил о сокращении более 3 тысяч своих работников у себя на родине. В целом же в предстоящие два года будет уволено более 30 тысяч сотрудников по всему миру, а также закроются отделения во многих странах, включая и розничное подразделение в России.
В свою очередь представленная «дочкой» в Казахстане российская группа ВТБ сообщила о рекордном размере чистой прибыли по МСФО, полученной в прошлом году, — 90,5 млрд рублей по сравнению с 54,8 млрд рублей в 2010 году.
…И в завершение про очередное ноу-хау белорусского «батьки». Александр Лукашенко взял и запретил местным банкам взимать с клиентов комиссию за пользование кредитом.
Источник: Газета “Голос Республики” №17 (239) от 11 мая 2012 года
