ГАЗЕТА — А нам говорили: «Все ОК!»

Новост­ной поток от наци­о­на­ли­зи­ро­ван­ных бан­ков, вклю­чая реше­ние Спе­ци­а­ли­зи­ро­ван­но­го финан­со­во­го суда Алма­ты о нача­ле реструк­ту­ри­за­ции «БТА Бан­ка», к минув­ше­му уик-энду был пере­крыт инфор­ма­ци­он­ной гро­ма­ди­ной све­же­го годо­во­го отче­та цен­траль­но­го банка.

 

Автор: Туле­ген АСКАРОВ

 

Глав­ной ново­стью отче­та мож­но счи­тать зна­чи­тель­ное — на 22,8% — сни­же­ние чистой при­бы­ли Нац­бан­ка в про­шлом году, до 37 млрд 916,9 млн тен­ге, при дохо­дах 56 млрд 193,4 млн тен­ге и затра­тах 18 млрд 276,5 млн. Учи­ты­вая, что в 2010 году чистая при­быль уве­ли­чи­лась на 43,7%, мож­но пред­по­ло­жить, что ситу­а­ция на оте­че­ствен­ном финан­со­вом рын­ке даже при высо­ких ценах на нефть скла­ды­ва­лась не столь бла­го­по­луч­но, как это пыта­лось пред­ста­вить руко­вод­ство цен­траль­но­го бан­ка жур­на­ли­стам на регу­ляр­ных пресс-конференциях.

Нац­банк зара­бо­тал меньше

Судя по дан­ным годо­во­го отче­та, основ­ные поте­ри Нац­банк понес по сво­ей моне­тар­ной дея­тель­но­сти, так как здесь его нет­то-дохо­ды сокра­ти­лись на 14,1%, до 54 млрд 396,2 млн тен­ге. При этом по опе­ра­ци­ям на внут­рен­нем рын­ке этот пока­за­тель умень­шил­ся в 7,8 раза (в абсо­лют­ном выра­же­нии — на 18 млрд 920,2 млн), до мизер­ных 2 млрд 780,9 млн тенге.

Меж­ду тем на внеш­нем рын­ке сло­жил­ся при­рост на 25,9% (10 млрд 632,0 млн), до 51 млрд 615,3 млн тен­ге, за счет уве­ли­че­ния нет­то-дохо­дов по валют­но­му порт­фе­лю. Нетруд­но пред­по­ло­жить, что на внут­рен­нем рын­ке Нац­бан­ку в про­шлом году при­шлось нести на себе некое тяж­кое бре­мя, в роли кото­ро­го навер­ня­ка высту­пал «БТА Банк», под­дер­жи­ва­е­мый лик­вид­но­стью цен­траль­но­го банка.

По немо­не­тар­ной дея­тель­но­сти дохо­ды за про­шлый год уве­ли­чи­лись в 2,5 раза, до 1 млрд 797,2 млн тен­ге, тогда как затра­ты вырос­ли на 22,6%, до 18 млрд 276,5 млн тен­ге. Рост затрат в Нац­бан­ке объ­яс­ня­ют пере­да­чей ему функ­ций и пол­но­мо­чий упразд­нен­ных АФН и Агент­ства по регу­ли­ро­ва­нию дея­тель­но­сти РФЦА.

Капи­таль­ные рас­хо­ды цен­траль­но­го бан­ка в про­шлом году уве­ли­чи­лись на 58,2%, до 20 млрд 476,5 млн тен­ге. Чистый доход под­кон­троль­ных ему РГП после упла­ты в бюд­жет кор­по­ра­тив­но­го подо­ход­но­го нало­га сокра­тил­ся за год в 1,5 раза, до 1 млрд 715,1 млн тен­ге, тогда как по акци­о­нер­ным обще­ствам Нац­бан­ка сни­же­ние ока­за­лось мень­шим — на 6,6%, до 10 млрд 541,0 млн тенге.

Вре­мя кор­рек­ти­ро­вать портфели

В управ­ле­нии сво­и­ми золо­то­ва­лют­ны­ми акти­ва­ми Нац­банк добил­ся их уве­ли­че­ния за про­шлый год в вало­вом объ­е­ме на $1 млрд 48,2 млн, до $29 млрд 323,2 млн, тогда как в 2010 году при­рост был гораз­до боль­ше — $5 млрд 199,4 млн.

Как ука­зы­ва­ет­ся в отче­те, акти­вы Наци­о­наль­но­го бан­ка в сво­бод­но кон­вер­ти­ру­е­мой валю­те умень­ши­лись за год на $50,4 млн под вли­я­ни­ем его нет­то-про­даж на казах­стан­ской бир­же и вне­бир­же­вом рын­ке в объ­е­ме $2 млрд 46 млн.

Тогда как акти­вы в дра­го­цен­ных метал­лах уве­ли­чи­лись на $1 млрд 98,6 млн.

Чистые золо­то­ва­лют­ные акти­вы Нац­бан­ка уве­ли­чи­лись за год на $1 млрд 52,4 млн (в про­шлом году — на $5 млрд 191,3 млн), до $28 млрд 763,6 млн.

По опе­ра­ци­ям с Мин­фи­ном у Нац­бан­ка за про­шлый год сло­жи­лась нет­то-покуп­ка в объ­е­ме $2 млрд 40,5 млн при поступ­ле­нии инва­лю­ты в поль­зу пра­ви­тель­ства от ком­па­ний неф­те­га­зо­во­го сек­то­ра в виде нало­гов и дру­гих пла­те­жей в раз­ме­ре $13 млрд 577,2 млн.

В ста­би­ли­за­ци­он­ный порт­фель Нац­фон­да было пере­ве­де­но $12 млрд 910,8 млн. А по опе­ра­ци­ям кон­вер­та­ции и рекон­вер­та­ции средств Нац­фон­да за год сло­жи­лась нет­то-про­да­жа золо­то­ва­лют­ных акти­вов цен­траль­но­го бан­ка в $1,5 млрд. К тому же Нац­банк в про­шлом году осу­ще­ствил пла­те­жи Мин­фи­на по внеш­не­му дол­гу на общую сум­му $155 млн.

В нача­ле про­шло­го года по рас­по­ря­же­нию пред­се­да­те­ля Нац­бан­ка Гри­го­рия Мар­чен­ко был осу­ществ­лен пере­вод золо­то­ва­лют­ных акти­вов из порт­фе­ля лик­вид­но­сти в инве­сти­ци­он­ный порт­фель в объ­е­ме $2 млрд.

Прав­ле­ние цен­траль­но­го бан­ка сво­им поста­нов­ле­ни­ем №51 от 30 мая про­шло­го года внес­ло изме­не­ния в инве­сти­ци­он­ную стра­те­гию по управ­ле­нию золо­то­ва­лют­ны­ми акти­ва­ми, вклю­чая созда­ние стра­те­ги­че­ско­го порт­фе­ля на базе порт­фе­ля абсо­лют­ной доход­но­сти и допол­не­ние валют­ной струк­ту­ры инве­сти­ци­он­но­го порт­фе­ля золо­то­ва­лют­ных акти­вов канад­ски­ми дол­ла­ра­ми и южно­ко­рей­ски­ми вонами.

А 30 сен­тяб­ря прав­ле­ние Нац­бан­ка при­ня­ло поста­нов­ле­ние №119, соглас­но кото­ро­му был при­нят новый эта­лон­ный порт­фель для инве­сти­ци­он­но­го суб­порт­фе­ля в евро — в него теперь вклю­че­ны толь­ко цен­ные бума­ги стран евро­зо­ны, име­ю­щих наи­выс­ший кре­дит­ный рейтинг.

И 11 октяб­ря г‑н Мар­чен­ко сво­им рас­по­ря­же­ни­ем №93 осу­ще­ствил пере­вод акти­вов на сум­му поряд­ка $2 млрд внут­ри золо­то­ва­лют­ных акти­вов из инве­сти­ци­он­но­го порт­фе­ля в порт­фель лик­вид­но­сти, что­бы под­дер­жать в послед­нем доста­точ­ный уро­вень соб­ствен­ных средств.

Кро­ме того, Нац­бан­ком были одоб­ре­ны пра­ви­ла о поряд­ке и усло­ви­ях пере­да­чи части золо­то­ва­лют­ных акти­вов во внеш­нее управ­ле­ние (Asset Management), обнов­ле­ны пра­ви­ла об основ­ных прин­ци­пах управ­ле­ния золо­то­ва­лют­ны­ми акти­ва­ми. Для золо­то­ва­лют­ных акти­вов были утвер­жде­ны два новых гло­баль­ных касто­ди­а­на и ряд внеш­них управ­ля­ю­щих по ман­да­там «Гло­баль­ные пас­сив­ные акции», «Гло­баль­ные кор­по­ра­тив­ные цен­ные бума­ги инве­сти­ци­он­но­го уров­ня», «Гло­баль­ные обли­га­ции раз­ви­ва­ю­щих­ся стран» и «Кор­по­ра­тив­ные кон­вер­ти­ру­е­мые облигации».

Путев­ку в свет полу­чи­ли и пра­ви­ла реа­ли­за­ции при­о­ри­тет­но­го пра­ва госу­дар­ства на при­об­ре­те­ние аффи­ни­ро­ван­но­го золо­та в виде слит­ков для попол­не­ния золо­то­ва­лют­ных акти­вов, кото­рое, по утвер­жде­ни­ям его про­из­во­ди­те­лей, до послед­не­го вре­ме­ни про­сто лежа­ло на их складах.

Рыноч­ная сто­и­мость инве­сти­ци­он­но­го порт­фе­ля золо­то­ва­лют­ных акти­вов Нац­бан­ка уве­ли­чи­лась за про­шлый год с $19 млрд 733,6 млн до $20 млрд 6,8 млн. Инве­сти­ци­он­ный доход по это­му порт­фе­лю соста­вил $277,1 млн, а доход­ность, выра­жен­ная в кор­зине валют, — 2,36% при доход­но­сти эта­лон­но­го порт­фе­ля 2,22%. Доход­ность же, выра­жен­ная в дол­ла­рах, ока­за­лась на отмет­ке 0,82% при доход­но­сти эта­лон­но­го порт­фе­ля 0,68%.

Рас­пре­де­ле­ние акти­вов инве­сти­ци­он­но­го порт­фе­ля на конец 2011 года выгля­де­ло сле­ду­ю­щим обра­зом: на госу­дар­ствен­ные цен­ные бумаги

при­хо­ди­лось 91,05%, день­ги и их экви­ва­лен­ты — 0,86%, агент­ские цен­ные бума­ги — 2,10%, цен­ные бума­ги меж­ду­на­род­ных финан­со­вых орга­ни­за­ций — 3,43%, кор­по­ра­тив­ные цен­ные бума­ги — 2,56%.

Рыноч­ная сто­и­мость стра­те­ги­че­ско­го порт­фе­ля золо­то­ва­лют­ных акти­вов Нац­бан­ка вырос­ла за про­шлый год незна­чи­тель­но — с $393,3 млн до $398,5 млн при доход­но­сти по нему 1,33% и эта­лон­ной доход­но­сти 0,34%. Сум­ма инве­сти­ци­он­но­го дохо­да соста­ви­ла $5,2 млн. Порт­фель лик­вид­но­сти золо­то­ва­лют­ных акти­вов по рыноч­ной сто­и­мо­сти вырос с $4 млрд 535,5 млн до $4 млрд 830,2 млн, порт­фель золо­та — с $3 млрд 42,0 млн до $4 млрд 36,3 млн.

Изло­же­ние основ­ных поло­же­ний годо­во­го отче­та Нац­бан­ка за 2011 год мы про­дол­жим в сле­ду­ю­щих номе­рах нашей газеты.

Выпла­ты идут сво­им чередом

Сре­ди сугу­бо теку­щих ново­стей бан­ков­ско­го сек­то­ра отме­тим мас­штаб­ные выпла­ты веду­щи­ми бан­ка­ми круп­ных сумм в инва­лю­те по сво­им внеш­ним обязательствам.

Так, «Каз­ком­мерц­банк» пере­вел кре­ди­то­рам купон­ное воз­на­граж­де­ние в $11,8 млн по 10-лет­ним меж­ду­на­род­ным обли­га­ци­ям, выпу­щен­ным в нояб­ре 2005 года на сум­му $500 млн. «Народ­ный банк Казах­ста­на» по евро­бон­дам выпла­тил купон в $23,1 млн и еще два воз­на­граж­де­ния по внут­рен­ним обли­га­ци­ям на общую сум­му 481,5 млн тен­ге, а «Банк Цен­тр­Кре­дит» — соот­вет­ствен­но $7,9 млн и 147 млн тенге.

«АТФ­Банк» пора­до­вал инве­сто­ров купо­ном в $15,8 млн по меж­ду­на­род­ным обли­га­ци­ям, пред­ло­жен­ным рын­ку в мае 2006 года на $350 млн. Kaspi bank выпла­тил воз­на­граж­де­ние на 350,4 млн тенге.

Акци­о­не­ры «Сеним-Бан­ка» на недав­но про­шед­шем общем собра­нии реши­ли не реор­га­ни­зо­вы­вать его в мик­ро­кре­дит­ную орга­ни­за­цию из-за недо­ста­точ­ной капи­та­ли­за­ции. Теперь им при­дет­ся изыс­кать нема­лые сред­ства для попол­не­ния капи­та­ла бан­ка, состав­ляв­ше­го к нача­лу апре­ля 2,4 млрд тенге.

Из ново­стей от заем­щи­ков реаль­но­го сек­то­ра выде­лим изве­ще­ние ком­па­нии «Логи­ком» о наме­ре­нии уве­ли­чить кре­дит­ную линию дочер­не­го «Аль­фа-Бан­ка» с $10 млн до $25 млн. АО «Агро­ма­ш­хол­динг» полу­чит 5‑процентное суб­си­ди­ро­ва­ние став­ки воз­на­граж­де­ния по зай­му, полу­чен­но­му у Бан­ка раз­ви­тия Казахстана.

В МВФ высту­па­ют за гиб­кость курса

В пото­ке ново­стей меж­ду­на­род­но­го пла­на ука­жем на сооб­ще­ние «Аль­янс Бан­ка» о доб­ро­воль­ной лик­ви­да­ции сво­ей дочер­ней орга­ни­за­ции ALB Finance B.V., заре­ги­стри­ро­ван­ной в Нидер­лан­дах. Эта «доч­ка», про­су­ще­ство­вав­шая 6,5 года, была созда­на для при­вле­че­ния внеш­них зай­мов и выпус­ка евро­об­ли­га­ций ее «мамой».

Оче­ред­ное заклю­чи­тель­ное заяв­ле­ние мис­сии МВФ по ито­гам ее визи­та в нашу стра­ну, про­шед­ше­го с 26 апре­ля по 8 мая, под руко­вод­ством Аны Люсии Коро­нель не пре­под­нес­ло каких-либо сюр­при­зов. Мак­ро­эко­но­ми­че­ские пока­за­те­ли Казах­ста­на оце­ни­ва­ют­ся как высо­кие, а вос­ста­нов­ле­ние эко­но­ми­ки после кри­зи­са идет «впе­чат­ля­ю­щи­ми темпами».

Рост реаль­но­го ВВП в про­шлом году оце­ни­ва­ет­ся в 7,5%, тогда как кре­ди­то­ва­ние эко­но­ми­ки бан­ка­ми рос­ло вдвое быст­рее — на 15%. В этом году ВВП уве­ли­чит­ся на 6%, а инфля­ция под­ни­мет­ся с нынеш­не­го уров­ня до 6—7%. Умень­шил­ся ненеф­тя­ной дефи­цит бюд­же­та, а «курс тен­ге начал про­яв­лять при­зна­ки боль­шей гибкости».

К нега­ти­ву мис­сия МВФ отнес­ла бан­ков­ский сек­тор, кото­рый пока еще не пол­но­стью вос­ста­но­вил­ся после кри­зи­са, — здесь рас­тет доля нера­бо­та­ю­щих кре­ди­тов, а «БТА Банк» при­сту­пил ко вто­рой реструк­ту­ри­за­ции долга.

Мис­сия кон­ста­ти­ру­ет так­же: «Надеж­ды на то, что эко­но­ми­че­ский рост и целе­вая госу­дар­ствен­ная под­держ­ка, предо­став­ля­е­мая столк­нув­шим­ся с про­бле­ма­ми заем­щи­кам в стро­и­тель­ной отрас­ли, сфе­ре недви­жи­мо­сти и в сек­то­ре малых и сред­них пред­при­я­тий, помо­жет улуч­шить каче­ство кре­дит­но­го порт­фе­ля, пока не оправ­да­лись, посколь­ку уро­вень эко­но­ми­че­ской актив­но­сти в стро­и­тель­стве и в сфе­ре недви­жи­мо­сти (в сек­то­рах, где сосре­до­то­че­на основ­ная мас­са бан­ков­ских кре­ди­тов) не рас­тет. Кро­ме того, низ­кое каче­ство акти­вов усу­губ­ля­ет нега­тив­ное отно­ше­ние к рис­ку и сни­жа­ет сте­пень готов­но­сти бан­ков финан­си­ро­вать про­дук­тив­ные проекты».

В МВФ вполне спра­вед­ли­во наста­и­ва­ют на боль­шей гиб­ко­сти обмен­но­го кур­са, кото­рый мис­сия счи­та­ет «клю­че­вым инстру­мен­том, помо­га­ю­щим эко­но­ми­ке адап­ти­ро­вать­ся к внеш­ним шокам». Кро­ме того, Нац­бан­ку «важ­но укреп­лять пока еще сла­бый транс­мис­си­он­ный меха­низм, посте­пен­но сокра­щая мас­шта­бы исполь­зо­ва­ния адми­ни­стра­тив­ных мер кон­тро­ля над инфля­ци­ей. Это потре­бу­ет углуб­ле­ния финан­со­вых рын­ков как в ино­стран­ной, так и в наци­о­наль­ной валюте».

Сре­ди пер­вых ука­зов всту­пив­ше­го в долж­ность пре­зи­ден­та Рос­сии Вла­ди­ми­ра Пути­на заслу­жи­ва­ет вни­ма­ния его пору­че­ние пра­ви­тель­ству обес­пе­чить до 2018 года сни­же­ние пока­за­те­ля пре­вы­ше­ния сред­не­го уров­ня про­цент­ной став­ки по ипо­теч­ным жилищ­ным кре­ди­там, номи­ни­ро­ван­ным в руб­лях, по отно­ше­нию к инфля­ции не более 2,2%. Кста­ти, Банк Рос­сии в отли­чие от наше­го Нац­бан­ка в оче­ред­ной раз отка­зал­ся от сни­же­ния ста­вок рефи­нан­си­ро­ва­ния и по сво­им опе­ра­ци­ям на рын­ке, пола­гая, что для тако­го шага сей­час нет оснований.

…В заклю­че­ние немно­го ста­ти­сти­ки от Нац­бан­ка, выпу­стив­ше­го свой регла­мент­ный пресс-релиз о состо­я­нии финан­со­вых рын­ков. В нем кон­ста­ти­ру­ет­ся зна­чи­тель­ный рост чистых меж­ду­на­род­ных резер­вов цен­траль­но­го бан­ка в апре­ле — на 8,6%, до $34 млрд 497 млн. При этом его чистые валют­ные запа­сы уве­ли­чи­лись на 10%, а акти­вы в золо­те — на 1,7%, соста­вив соот­вет­ствен­но $29 млрд 276 млн и $5 млрд 221 млн. Акти­вы Нац­фон­да воз­рос­ли за минув­ший месяц на 5,7%, до $51 млрд 11 млн, а меж­ду­на­род­ные резер­вы Казах­ста­на в целом — на 6,8%, почти до $86 млрд. Денеж­ная база в апре­ле рас­ши­ри­лась на 6,3%, до 3 трлн 490,2 млрд тен­ге, а без уче­та сроч­ных депо­зи­тов бан­ков вто­ро­го уров­ня в Нац­бан­ке (узкая денеж­ная база) — на 8,3%, до 3 трлн 170,7 млрд тен­ге. 

Источ­ник: Газе­та “Голос Рес­пуб­ли­ки” №18 (240) от 18 мая 2012 года