16 C
Астана
24 июня, 2021
Image default

Очередные скелеты в шкафу БТА Банка

Бла­го­да­ря неиз­вест­ным «кор­ре­спон­ден­там» у нас нет недо­стат­ка во внут­рен­них доку­мен­тах «БТА Бан­ка» — они с завид­ной регу­ляр­но­стью посту­па­ют на поч­то­вый ящик редак­ции. Уже по одно­му это­му фак­ту мож­но сде­лать вывод о том, что внут­ри это­го финан­со­во­го инсти­ту­та идет посто­ян­ная и оже­сто­чен­ная скло­ка меж­ду раз­лич­ны­ми груп­па­ми и фигу­ра­ми вли­я­ния. Но этот послед­ний «слив» заслу­жи­ва­ет осо­бен­но­го вни­ма­ния – тем более что он был сопро­вож­ден целой кипой доку­мен­тов, под­твер­жда­ю­щих фак­ты, изло­жен­ные в тексте. 

Автор: Нурах­мет КЕНЖЕЕВ

Но вна­ча­ле несколь­ко слов от редак­ции. Не сек­рет, что после 2 фев­ра­ля 2009 года БТА ока­зал­ся бес­при­зор­ным. При­чем на всех уров­нях управ­ле­ния. Новое руко­вод­ство в первую оче­редь стре­ми­лось выпол­нить поли­ти­че­ский заказ «Ак орды» и лишить Мух­та­ра Абля­зо­ва любых акти­вов, где бы они ни нахо­ди­лись. Сред­ний менедж­мент боял­ся сесть за решет­ку по обви­не­нию к при­част­но­сти к ОПГ, поэто­му мол­ча делал все, что ему при­ка­зы­ва­ли. Ну а регу­ля­тор и над­зор­ные орга­ны закры­ва­ли на все это гла­за, пото­му что таков был при­каз сверху.

Похо­же, в этих усло­ви­ях, неко­то­рые новые топ-мене­дже­ры уви­де­ли перед собой новые воз­мож­но­сти: во-пер­вых, быст­ро обо­га­тить­ся лич­но, во-вто­рых, спи­сать все это на Абля­зо­ва и его коман­ду. Мы уже писа­ли про стран­ные опе­ра­ции, когда отдель­ные заем­щи­ки воз­вра­ща­ли кре­ди­ты «БТА Бан­ку» на сот­ни мил­ли­о­нов дол­ла­ров цен­ны­ми бума­га­ми само­го БТА по номи­наль­ной сто­и­мо­сти, тогда как на рын­ке послед­ние коти­ро­ва­лись по 20—25% от номи­на­ла. И вот на днях мы полу­чи­ли оче­ред­ное пись­мо от ано­ним­но­го «кор­ре­спон­ден­та», под­креп­лен­ное тол­стой пач­кой копий доку­мен­тов, изу­чив кото­рые мы изу­ми­лись тому, сколь­ко суще­ству­ет спо­со­бов огра­бить остав­лен­ный без хозяй­ско­го при­смот­ра банк.

Схе­ма ново­го спо­со­ба хище­ния про­ста до без­об­ра­зия. Ино­стран­ным бан­кам — кре­ди­то­рам БТА — пред­ла­га­ют при­нять в пога­ше­ние задол­жен­но­сти долг ком­па­ний — заем­щи­ков само­го БТА.

В чем смысл этой опе­ра­ции? Все очень про­сто. В ходе пере­го­во­ров о реструк­ту­ри­за­ции бан­ка его новое руко­вод­ство, угро­жая тем, что не вер­нет вооб­ще ниче­го, навя­за­ло ино­стран­ным кре­ди­то­рам воз­врат дол­га с дис­кон­том до 70% и отсроч­кой от 8 до 20 лет. В этих усло­ви­ях, когда ино­стран­но­му бан­ку пред­ла­га­ют немед­лен­ную выпла­ту задол­жен­но­сти ком­па­нии-заем­щи­ка «БТА Бан­ка», по кото­рой реаль­ный дис­конт будет состав­лять не 70%, а 30—50% зави­си­мо­сти от того, как дого­во­рят­ся), послед­не­му про­сто грех отка­зы­вать­ся. В выиг­ры­ше и ком­па­нии-заем­щи­ки. Если бы им при­шлось гасить долг само­му БТА, то при­шлось бы пла­тить 100%, а тут мож­но полу­чить выше­на­зван­ный дис­конт, то есть серьез­но сэкономить.

Соот­вет­ствен­но, в накла­де не оста­ют­ся и те, кто орга­ни­зо­вал и реа­ли­зо­вал эту хит­рую схе­му. По сло­вам наше­го ано­ним­но­го источ­ни­ка, комис­си­он­ные за орга­ни­за­цию и про­ве­де­ние подоб­ных сде­лок пере­да­ва­лись налич­ны­ми неко­то­рым топ-мене­дже­рам БТА, чьи фами­лии он не ука­зал, и состав­ля­ют от 10 до 25% от сум­мы полу­чен­но­го дис­кон­та. По его же оцен­ке, общая сум­ма недо­по­лу­чен­но­го дохо­да БТА в резуль­та­те при­ме­не­ния выше­опи­сан­ной схе­мы состав­ля­ет более 100 мил­ли­о­нов долларов!

Мы рас­по­ла­га­ем доку­мен­та­ми по одной подоб­ной сдел­ке, одна­ко, похо­же, их было несколь­ко. Посколь­ку мы свя­за­ны усло­ви­я­ми нерас­кры­тия доку­мен­тов, ина­че гово­ря — не можем дать их в при­ло­же­нии к насто­я­ще­му мате­ри­а­лу, как обыч­но дела­ем, сооб­ща­ем основ­ные дан­ные по ней. Их нетруд­но про­ве­рить любым заин­те­ре­со­ван­ным орга­нам, запро­сив соот­вет­ству­ю­щую инфор­ма­цию у само­го банка.

  • Ком­па­ния-заем­щик, кото­рая при­ня­ла пред­ло­же­ние бан­ка запла­тить свой долг напря­мую ино­стран­но­му бан­ку — кре­ди­то­ру БТА: Turkuaz Group of Companies.
  • Доку­мен­ты от име­ни ком­па­нии-заем­щи­ка под­пи­сы­вал испол­ня­ю­щий обя­зан­но­сти пре­зи­ден­та АО Turkuaz Group of Companies Мерт Сары Тай­фун. Рек­ви­зи­ты ком­па­нии: Рес­пуб­ли­ка Казах­стан, город Алма­ты, про­спект Рай­ым­бе­ка, 160А; теле­фон: +7 (727) 2732711; факс: +7 (727)2739324.
  • Сум­ма пере­уступ­лен­ной задол­жен­но­сти Turkuaz Group of Companies состав­ля­ет 46,6 мил­ли­о­на долларов.
  • Раз­ре­ше­ние про­из­ве­сти дан­ное «пога­ше­ние обя­за­тельств перед Финан­си­ру­ю­щим бан­ком напря­мую (пере­да­ча пря­мо­го рис­ка на Заем­щи­ка Ино­бан­ку)» было дано кре­дит­ным коми­те­том голов­но­го бан­ка АО «БТА Банк» 24 сен­тяб­ря 2009 года (выпис­ка из про­то­ко­ла засе­да­ния № 2000÷09÷39÷5).
  • Ино­стран­ный банк-кре­ди­тор, при­няв­ший пред­ло­же­ние БТА пога­сить задол­жен­ность перед ним задол­жен­но­стью ком­па­нии Turkuaz Group of Companies, — это Commerzbank AG (Гер­ма­ния).
  • Реаль­ный полу­ча­тель задол­жен­но­сти ком­па­нии Turkuaz Group of Companies — Standard Bank London Limited, кото­ро­му Commerzbank AG пере­усту­пил долг на сум­му 46,6 мил­ли­о­на дол­ла­ров (согла­ше­ния от 19 и 25 мар­та 2010 года).
  • Сдел­ка была закры­та 1 апре­ля 2010 года.

На наш взгляд, соот­вет­ству­ю­щим над­зор­ным и кон­троль­ным струк­ту­рам и пра­во­охра­ни­тель­ным орга­нам есть смысл про­ве­рить эту инфор­ма­цию. Для это­го нуж­но все­го лишь запро­сить спи­сок всех ком­па­ний-заем­щи­ков БТА с сум­мой задол­жен­но­сти свы­ше 30 мил­ли­о­нов дол­ла­ров по состо­я­нию на нача­ло реструк­ту­ри­за­ции и затем про­ве­рить по систе­ме уче­та, как были пога­ше­ны эти задол­жен­но­сти и на каких усло­ви­ях. Дума­ем, что там обна­ру­жит­ся мно­го инте­рес­ных вещей.

В свою оче­редь мы сочли сво­им дол­гом про­ин­фор­ми­ро­вать о выше­из­ло­жен­ном зару­беж­ные фон­до­вые бир­жи, где коти­ру­ют­ся цен­ные бума­ги БТА, его зару­беж­ных кре­ди­то­ров, рей­тин­го­вые агент­ства и меж­ду­на­род­ные агент­ства вро­де Bloomberg. Это очень важ­но, так как дока­зы­ва­ет, что реструк­ту­ри­за­ция внеш­них обя­за­тельств БТА была про­ве­де­на точ­но так же нечест­но, непро­зрач­но и неспра­вед­ли­во, как и захват его пра­ви­тель­ством Казах­ста­на 2 фев­ра­ля 2009 года.

Ниже пуб­ли­ку­ем без купюр тот текст, что при­шел к нам на ящик от ано­ним­но­го автора.

ТЕКСТ, КОТОРЫЙ ПРИШЕЛ НА ЯЩИК РЕДАКЦИИ 

«Про­ве­де­на реструк­ту­ри­за­ция задол­жен­но­сти БТА Бан­ка перед ино­стран­ны­ми кре­ди­то­ра­ми. Было мно­го спо­ров хоро­шо это или пло­хо, но одно­знач­но одно, БТА Банк полу­чил воз­мож­ность, имея теку­щий порт­фель в 100%, рас­счи­тать­ся с дол­га­ми при дис­кон­те свы­ше 70%. На поры­вах радо­сти, госу­дар­ство в лице фон­да «Самрук-Казы­на» посчи­тал, что те вло­жен­ные мил­ли­ар­ды дол­ла­ров в капи­тал Бан­ка не будут раз­мы­ты в мас­се дол­го­вых обя­за­тельств и вполне воз­мож­но, эко­но­ми­че­ски актив­ное насе­ле­ние, кото­рое при­сталь­но сле­дит за судь­бой Бан­ка, поме­ня­ет свою точ­ку зре­ния и при­зна­ет, что госу­дар­ство не рей­дер, а поис­ти­не осу­ще­стви­ло захват Бан­ка с поль­зой для народа.

Что полу­чи­лось?

Поме­ня­ли совет дирек­то­ров, поме­ня­ли прав­ле­ние Бан­ка, нача­лись новые назна­че­ния на руко­во­дя­щие посты. Для новой коман­ды госу­дар­ствен­ных мужей поста­ви­ли зада­чу выров­нять баланс Бан­ка, во испол­не­ние дан­ной цели в Банк ста­ли «зака­чи­вать» мил­ли­ар­ды дол­ла­ров как напря­мую в устав­ной капи­тал Бан­ка, так и через раз­лич­ные госу­дар­ствен­ные про­грам­мы. И все было бы хоро­шо, т.к. при под­держ­ке тако­го фон­да как «Самрук-Казы­на» постав­лен­ные зада­чи выпол­ни­мы, но алч­ность людей не име­ет гра­ниц и систе­ма нача­ла давать сбои.

Несмот­ря на то, что перед коман­дой сто­я­ла зада­ча мак­си­маль­но исполь­зо­вать гос. под­держ­ку для выпол­не­ния основ­ной зада­чи, топ менедж­мент Бан­ка раз­ра­бо­тал схе­му, по кото­рой Банк недо­по­лу­ча­ет мил­ли­о­нов дол­ла­ров, кото­рые в свою оче­редь осе­да­ют на загра­нич­ных сче­тах самих же управ­лен­цев Бан­ка. Схе­ма не ори­ги­наль­на и про­ста, и глав­ная состав­ля­ю­щая успе­ха это тиши­на, в свя­зи с чем и была сфор­ми­ро­ва­на коман­да из людей, кото­рые на сво­ем участ­ке могут при­ни­мать реше­ния и будут дер­жать язык за зубами.

Полу­чив дол­го­ждан­ную реструк­ту­ри­за­цию, БТА Банк навя­зал всем ино­стран­ным кре­ди­то­рам воз­врат дол­га с дис­кон­том и сро­ком от 8 до 20 лет. На таких усло­ви­ях Банк воз­вра­щая задол­жен­ность по сво­е­му порт­фе­лю в 100% с про­кре­ди­то­ван­ных им ком­па­ний со сро­ком сред­нем) от 2‑х до 5 лет, с лег­ко­стью мог отве­тить по усло­ви­ям реструк­ту­ри­за­ции полу­чив дис­конт свы­ше 70% и сро­ком пога­ше­ния от 8 до 20 лет. В этом слу­чае все рис­ки не воз­вра­та ряда кре­ди­тов раз­мы­ва­ют­ся в усло­ви­ях реструк­ту­ри­за­ции. Одна­ко «коман­де» такой рас­клад не инте­ре­сен и запус­ка­ет­ся сле­ду­ю­щий механизм.

Для осу­ществ­ле­ния пла­на «обо­га­ще­ния» всем круп­ным заем­щи­кам (обя­за­тель­ства от 30 млн. дол­ла­ров США и выше) дела­ет­ся пред­ло­же­ние пога­сить свои обя­за­тель­ства не в БТА Банк, а напря­мую ино­стран­ным инве­сто­рам Бан­ка (ино­банк). В свою оче­редь ино­бан­ку дела­ет­ся пред­ло­же­ние при­нять пога­ше­ние от ком­па­нии, а БТА Бан­ку спи­сать долг в сум­ме про­из­ве­ден­но­го пога­ше­ния. Ино­банк, предо­ста­вив­ший БТА Бан­ку в рам­ках реструк­ту­ри­за­ции дис­конт свы­ше 70% и дав срок на воз­врат от 8 до 20 лет, есте­ствен­но при­ни­ма­ет пред­ло­же­ние при­нять пога­ше­ние от ком­па­нии, т.к. в этом слу­чае ино­банк полу­ча­ет пога­ше­ние неза­мед­ли­тель­но и дис­конт предо­став­ля­ет­ся от 30 до 50% зави­си­мо­сти от дого­во­рен­но­сти). Ком­па­ния полу­ча­ет дис­конт от ино­бан­ка, т.к. в свою оче­редь ей в БТА Банк пога­шать при­хо­дит­ся 100% от сво­е­го дол­га, а вот БТА Банк оста­ет­ся на бере­гу исто­рии и недо­по­лу­ча­ет раз­ни­цу в более чем 30% от сум­мы дол­га, в свя­зи с чем, для БТА Бан­ка теря­ет­ся весь смысл полу­чен­ной реструктуризации.

Всем все понят­но, оста­ет­ся толь­ко дого­во­рить­ся со все­ми сто­ро­на­ми и осу­ще­ствить тех­ни­че­ское сопро­вож­де­ние сдел­ки. Вот здесь и всту­па­ет в дей­ствие груп­па заин­те­ре­со­ван­ных топ мене­дже­ров Бан­ка, при этом роли чет­ко рас­пре­де­ле­ны и каж­дый полу­ча­ет зара­нее обго­во­рен­ный кусок «пиро­га».

Сабыр­ба­ев Тимур, воз­глав­ляя блок по рабо­те с ино­стран­ны­ми инве­сто­ра­ми, про­во­дит пере­го­во­ры с кли­ен­та­ми и ино­стран­ны­ми инве­сто­ра­ми, орга­ни­зу­ет встре­чи на тер­ри­то­рии инве­сто­ров, кон­суль­ти­ру­ет обе стороны.

Абу­ова Саи­да явля­ет­ся чле­ном Прав­ле­ния Бан­ка, кури­ру­ет кор­по­ра­тив­ный блок Бан­ка, а имен­но всех самых круп­ных заем­щи­ков Бан­ка, кон­тро­ли­ру­ет реше­ние упол­но­мо­чен­но­го орга­на Бан­ка на согла­сие про­ве­сти подоб­ную сдел­ку и кон­тро­ли­ру­ет тех­ни­че­ское осу­ществ­ле­ние сдел­ки в систе­ме Банка.

Дан­но­го дуэ­та доста­точ­но, что­бы дого­во­рить­ся и про­ве­сти такую схе­му, одна­ко как уже гово­ри­лось выше, вся эта схе­ма воз­мож­но толь­ко при пол­ной тишине, т.к. любая оглас­ка отпуг­нет как инве­сто­ра, так и само­го кли­ен­та, не гово­ря уже, что в самом БТА Бан­ке ста­нет невоз­мож­ным вне­сти изме­не­ния в систе­мы Банка.

В свя­зи с чем, в дан­ной схе­ме при­ни­ма­ет уча­стие Кушер­ба­ев Алтай, кото­рый в свою оче­редь кури­ру­ет внут­рен­нюю без­опас­ность Бан­ка и имен­но он дол­жен выяв­лять дан­ные схе­мы и не допус­кать ущер­бы Бан­ку. Теперь, как вы пони­ма­е­те, под покро­ви­тель­ством соб­ствен­ной без­опас­но­сти Бан­ка, нет ника­ко­го ино­го орга­на кото­рый мог бы поме­шать или нака­зать за такой про­сту­пок. Цепоч­ка была запу­ще­на и круп­ные кор­по­ра­ции ста­ли одна за дру­гой зано­сить мил­ли­о­ны дол­ла­ров людям в Бан­ке, кото­рые дава­ли согла­сие, дого­ва­ри­ва­лись и осу­ществ­ля­ли такие опе­ра­ции. По пред­ва­ри­тель­ным дан­ным в резуль­та­те пре­ступ­ной дея­тель­но­сти «коман­ды» Банк недо­по­лу­чил более 100 млн. дол­ла­ров США. Круп­ные корпорации/холдинги кото­рым посчаст­ли­ви­лось полу­чить такие выгод­ные усло­вия, щед­ро зано­си­ли порт­фе­ли с налич­но­стью в БТА, сум­ма воз­на­граж­де­ния варьи­ро­ва­ла от 10 до 25% от сум­мы полу­чен­но­го дис­кон­та. Топ менедж­мент Бан­ка в одно­ча­сье стал при­об­ре­тать элит­ную недви­жи­мость, как на родине так и за границей.

Если кто-то из чита­те­лей зада­ет­ся вопро­сом, как мож­но осу­ществ­лять мно­го­мил­ли­он­ные опе­ра­ции и при этом не боят­ся нака­за­ния, несмот­ря на то, что раз­во­ро­вы­ва­ют­ся день­ги не ком­мер­че­ско­го, а госу­дар­ствен­но­го Бан­ка, а имен­но речь идет о день­гах нало­го­пла­тель­щи­ков Казах­ста­на, то тут ответ про­стой. Г‑н Кушер­ба­ев А. на всех засто­льях не упус­ка­ет воз­мож­но­сти ска­зать, что он явля­ет­ся сотруд­ни­ком КНБ.

И все мы зада­ем­ся вопро­сом, зна­ют ли кон­тро­ли­ру­ю­щие и пра­во­охра­ни­тель­ные орга­ны, а так­же акци­о­нер в лице фон­да «Самрук-Казы­на», что Банк теряя мил­ли­о­ны дол­ла­ров США не смо­жет испол­нить свои обя­за­тель­ства перед ино­стран­ны­ми кре­ди­то­ра­ми? А на при­ме­ре г‑на Абля­зо­ва М., кото­ро­го обви­ни­ли в том, что он обво­ро­вы­вал сам себя, будучи вла­дель­цем ком­мер­че­ско­го Бан­ка, что будет с топ менедж­мен­том госу­дар­ствен­но­го Бан­ка, кото­рый обво­ро­вы­ва­ет уже госу­дар­ство? Может быть, поэто­му сей­час в кру­гах менедж­мен­та БТА счи­та­ет­ся нор­маль­ным иметь недви­жи­мость в ОАЭ, Вели­ко­бри­та­нии и дру­гих люби­мых для нашей эли­ты странах?!

Для про­вер­ки дан­ной инфор­ма­ции, совсем неслож­но сде­лать запрос в Банк, с тре­бо­ва­ни­ем предо­ста­вить дан­ные о всех ком­па­ни­ях, име­ю­щих задол­жен­ность более 30 млн. дол­ла­ров США по состо­я­нию до момен­та реструк­ту­ри­за­ции и посмот­реть по про­вод­кам систем как была спи­са­на их задол­жен­ность в сте­нах доб­лест­но­го госу­дар­ствен­но­го банка».

Originally posted here:
Оче­ред­ные ске­ле­ты в шка­фу БТА Банка

архивные статьи по теме

Петицию отправили президенту

Про коррупцию пишешь? Вон с работы!

Центризбирком сделал скидку на эмоции