8 C
Астана
28 сентября, 2021
Image default

Акры отмывания денег: почему недвижимость в США — мечта клептократа

Что обще­го у иран­ско­го пра­ви­тель­ства, бег­ло­го меж­ду­на­род­но­го юве­ли­ра и опаль­но­го тре­не­ра по фех­то­ва­нию из Гар­вард­ско­го уни­вер­си­те­та? Все они исполь­зо­ва­ли недви­жи­мость в США для отмы­ва­ния сво­их дохо­дов, полу­чен­ных неза­кон­ным путем. Global Financial Integrity (GFI) погру­жа­ет­ся в мрач­ный мир отмы­ва­ния денег в мире и демон­стри­ру­ет лег­кость, с кото­рой клеп­то­кра­ты, пре­ступ­ни­ки, укло­ня­ю­щи­е­ся от санк­ций и кор­рум­пи­ро­ван­ные пра­ви­тель­ствен­ные чинов­ни­ки выби­ра­ют США. рынок недви­жи­мо­сти в каче­стве пред­по­чти­тель­но­го направ­ле­ния для сокры­тия и отмы­ва­ния дохо­дов от неза­кон­ной деятельности.

Что­бы рас­ска­зать исто­рию того, поче­му недви­жи­мость в США про­дол­жа­ет оста­вать­ся излюб­лен­ным местом для неза­кон­ной дея­тель­но­сти, GFI созда­ла базу дан­ных, содер­жа­щую более 100 слу­ча­ев отмы­ва­ния денег, полу­чен­ных от недви­жи­мо­сти в США, Вели­ко­бри­та­нии и Кана­де, о кото­рых было сооб­ще­но в пери­од с 2015 по 2020 годы. сопут­ству­ю­щий нор­ма­тив­ный ана­лиз в этом отче­те предо­став­ля­ет убе­ди­тель­ные дока­за­тель­ства того, что теку­щий нор­ма­тив­ный под­ход США, исполь­зу­ю­щий вре­мен­ные и зави­ся­щие от место­по­ло­же­ния при­ка­зы гео­гра­фи­че­ско­го тар­ге­тин­га (GTO), име­ет кри­ти­че­ские недо­стат­ки, кото­рые потре­бу­ют ком­плекс­ной рефор­мы, преж­де чем он смо­жет адек­ват­но устра­нить угро­зы финан­со­вой систе­ме США и Наци­о­наль­ная без­опас­ность. Что­бы обес­пе­чить кон­текст для ана­ли­за и реко­мен­да­ций в этом отче­те, GFI срав­ни­ва­ет нор­ма­тив­ные изме­не­ния в США с теку­щи­ми прак­ти­ка­ми, про­бле­ма­ми и раз­ра­бот­ка­ми в осталь­ной части G7. Ана­ли­зи­ру­ем про­бле­му в США через эту приз­му помо­га­ет США уви­деть досто­ин­ства и недо­стат­ки воз­мож­ных под­хо­дов к регу­ли­ро­ва­нию в дру­гих стра­нах с ана­ло­гич­ной эко­но­ми­кой и при­да­ет вес окон­ча­тель­ным реко­мен­да­ци­ям GFI. В то же вре­мя этот под­ход под­чер­ки­ва­ет сохра­ня­ю­щу­ю­ся акту­аль­ность отмы­ва­ния денег от недви­жи­мо­сти как систем­но­го рис­ка для стран Боль­шой семер­ки и, сле­до­ва­тель­но, необ­хо­ди­мость в реше­ни­ях, кото­рые были бы более кооперативными.

Ключевые выводы GFI по США включают:

  • Как мини­мум, из слу­ча­ев, о кото­рых сооб­ща­лось за послед­ние пять лет, через недви­жи­мость США было отмы­то более 2,3 мил­ли­ар­да дол­ла­ров США, в том чис­ле еще мил­ли­о­ны через дру­гие аль­тер­на­тив­ные акти­вы, такие как искус­ство, юве­лир­ные изде­лия и яхты;
  • При­врат­ни­ки, в том чис­ле юри­сты, аген­ты по недви­жи­мо­сти, инве­сти­ци­он­ные кон­суль­тан­ты и сотруд­ни­ки финан­со­вых учре­жде­ний, неод­но­крат­но спо­соб­ство­ва­ли REML состо­я­тель­ным людям из-за умыш­лен­ной сле­по­ты или пря­мо­го соуча­стия, одна­ко США оста­ют­ся един­ствен­ной стра­ной G7, кото­рая не тре­бу­ет от про­фес­си­о­на­лов в сфе­ре недви­жи­мо­сти соблю­де­ния с зако­на­ми и поста­нов­ле­ни­я­ми о борь­бе с отмы­ва­ни­ем денег (AML);
  • 60,71% дел в США каса­лись соб­ствен­но­сти в одном или несколь­ких окру­гах, не отно­ся­щих­ся к GTO, что сви­де­тель­ству­ет об огра­ни­че­ни­ях это­го инстру­мен­та регу­ли­ро­ва­ния в зави­си­мо­сти от местоположения;
  • Более 50 про­цен­тов заре­ги­стри­ро­ван­ных слу­ча­ев в США свя­за­ны с поли­ти­че­ски зна­чи­мы­ми лица­ми, что осо­бен­но про­бле­ма­тич­но, учи­ты­вая отсут­ствие ука­за­ний FinCEN по иден­ти­фи­ка­ции поли­ти­че­ски зна­чи­мых лиц;
  • Хотя ком­мер­че­ская недви­жи­мость исполь­зо­ва­лась более чем в 30% слу­ча­ев и, как пра­ви­ло, име­ла зна­чи­тель­но более высо­кую сто­и­мость, чем жилая недви­жи­мость, США еще не созда­ли каких-либо обя­за­тельств по отчет­но­сти о рис­ках в этом секторе;
  • Исполь­зо­ва­ние ано­ним­ных под­став­ных ком­па­ний и слож­ных кор­по­ра­тив­ных струк­тур про­дол­жа­ет оста­вать­ся типо­ло­ги­ей номер один по отмы­ва­нию денег. 82% дел в США свя­за­ны с исполь­зо­ва­ни­ем юри­ди­че­ско­го лица для мас­ки­ров­ки прав соб­ствен­но­сти, что под­чер­ки­ва­ет важ­ность внед­ре­ния надеж­но­го реест­ра бене­фи­ци­ар­ных прав соб­ствен­но­сти в соот­вет­ствии с Зако­ном о кор­по­ра­тив­ной прозрачности.

ОСНОВНЫЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

GFI пред­ла­га­ет сле­ду­ю­щие клю­че­вые реко­мен­да­ции для сек­то­ра недви­жи­мо­сти США в соот­вет­ствии с пере­до­вой меж­ду­на­род­ной прак­ти­кой и изме­не­ни­я­ми в зако­но­да­тель­стве, наблю­да­е­мы­ми в дру­гих стра­нах G7:

  • GTO через новые пра­ви­ла долж­ны стать посто­ян­ны­ми, рас­ши­рен­ны­ми по всей стране и без како­го-либо поро­га в долларах;
  • Аген­ты по недви­жи­мо­сти долж­ны быть обя­за­ны иден­ти­фи­ци­ро­вать бене­фи­ци­ар­но­го вла­дель­ца покуп­ки жилой недви­жи­мо­сти, когда титуль­ные аген­ты не участ­ву­ют в сделке;
  • FinCEN сле­ду­ет выпу­стить инструк­ции, инди­ка­то­ры крас­но­го фла­га и создать тре­бо­ва­ния к отчет­но­сти для типо­ло­гий отмы­ва­ния денег, полу­чен­ных от опе­ра­ций с недви­жи­мо­стью, свя­зан­ных с ком­мер­че­ски­ми опе­ра­ци­я­ми с недвижимостью;
  • Про­фес­си­о­наль­ные юри­сты долж­ны стать веду­щим отчи­ты­ва­ю­щим­ся лицом для выяв­ле­ния рис­ков отмы­ва­ния денег при опе­ра­ци­ях с ком­мер­че­ской недвижимостью;
  • США долж­ны создать надеж­ные про­цес­сы ПОД / ФТ, наце­лен­ные на сек­тор недви­жи­мо­сти, вклю­чая, поми­мо про­че­го, под­ход, осно­ван­ный на оцен­ке рис­ка, для выяв­ле­ния и про­вер­ки источ­ни­ка средств и бене­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка клиента;
  • FinCEN сле­ду­ет выпу­стить руко­вод­ство по опре­де­ле­нию поли­ти­че­ски зна­чи­мых лиц и реко­мен­да­ции, под­чер­ки­ва­ю­щие риск ино­стран­ных поли­ти­че­ски зна­чи­мых лиц для схем отмы­ва­ния денег, полу­чен­ных от недви­жи­мо­сти. Отчи­ты­ва­ю­щи­е­ся орга­ни­за­ции долж­ны быть обя­за­ны сооб­щать, когда ино­стран­ное поли­ти­че­ское лицо при­об­ре­та­ет недвижимость;
  • Кон­суль­тан­ты по инве­сти­ци­ям долж­ны быть обя­за­ны про­во­дить ком­плекс­ную про­вер­ку кли­ен­тов, вклю­чая уси­лен­ную про­вер­ку кли­ен­тов, если это необ­хо­ди­мо, в отно­ше­нии всех потен­ци­аль­ных инве­сто­ров в част­ные фон­ды (недви­жи­мость);
  • США долж­ны про­ве­сти ком­плекс­ную рефор­му «при­врат­ни­ков» для сек­то­ра недви­жи­мо­сти, отме­нив осво­бож­де­ние, предо­став­лен­ное про­фес­си­о­на­лам в сфе­ре недви­жи­мо­сти в соот­вет­ствии с BSA, и вклю­чив аген­тов по недви­жи­мо­сти и юри­стов, кото­рые участ­ву­ют в сдел­ках с недви­жи­мо­стью в соот­вет­ствии с опре­де­ле­ни­ем «финан­со­вые учреждения»;
  • Про­грам­ма для инве­сто­ров с визой EB‑5 нуж­да­ет­ся в кри­ти­че­ской рефор­ме мето­дов, исполь­зу­е­мых для опре­де­ле­ния источ­ни­ка средств и про­вер­ки лич­но­сти инве­сто­ра, вклю­чая про­цес­сы реги­стра­ции инве­сто­ров, кото­рые явля­ют­ся поли­ти­че­ски зна­чи­мы­ми лицами.

Пол­ный отчет

Источ­ник: https://gfintegrity.org/

архивные статьи по теме

“Вы ошибаетесь, реакция была”

Бастующих нефтяников становится больше

Новый мешок со старыми дырами